2024新NISA_キホンのキ#2_始めるにはどうしたらいい？

おはようございます。まさはしです

昨日に続き
新NISA  キホンのキ
お届けして参ります

NISA　＝　所得税が非課税になる貯金箱
という仕組み
ご認識頂いたところで

では
その
貯金箱
どうやって手に入れる？
です

方法、手段は
３つあって
ご自身に合う方法を
選択ください

１）銀行や信用金庫

２）対面証券会社

３）ネット証券会社

色々な観点から
どの方法が
自分に合っているか
よく調べてから開設されると良いです

というのも
NISA口座は
国民の義務である
「納税」が
「非課税」となるわけですので
そうそう簡単な手続きではなく
まして
一度開いた後に
やっぱり別の機関で、と変更を希望する場合
新規開設以上に
煩雑な手続き、時間、労力を要しますので

以前
当所で実際にあった事例です

預貯金口座のある銀行で
行員さんに薦められNISA口座開設
行員さんは
口座数獲得が目的だったのか
その後
特に
運用の実行までは進まず
数年経過、口座の存在忘却

ある時
ネット証券で
本格的にNISAを活用しようと開設を試みるも
既開設済みとのエラーで頓挫
どこで開設したか？記憶を辿り
前述の銀行に尋ねるも
当然、担当者は既に不在
重ねて
残念なことに、窓口の誤認が重なり開設履歴は無いとの回答
結果
大変な回り道をして
開設済み口座の閉鎖→ネット証券での開設に辿り着かれました

今からスタートされる皆さまは
ぜひ
１）〜３）
よく吟味して
開き直しの無いよう
最短最善のルートを歩んでくださいね

次回は
それぞれの
特徴をご案内します

では
本日は
新NISAキホンのキ#2
でした
最後までお読みくださり
有難うございます

家計のパーソナル金融経済教育
まさはしFP家計相談所　
政橋奈保美