利益率詐欺を暴こう

記事の目的

・利益率に対する正しい見方を学び、投資リテラシー向上に努める
・爆益系グループの誇大表現に騙されない力を養う

利益率とは

FXでいう利益率とは、利益÷原資×100で算出される割合を指します。
例えば100万を原資として10万円の利益が出た場合、利益率は10%となります。1万円で10万円の利益が出た場合は、1000％の利益率となります。ここで気づくべきは、原資の増減によって利益率は調整できるということです。次項で詳しく説明します。

適正原資をごまかす

ここにとあるEAがあります。EURUSDを取り扱う両建てナンピンの爆益EAです。10万の原資に対して初期ロットは0.01だそうです。このEAは利益率が月に50や100％を超えることもあるそうで、リスクは高いが高月利と謳っています。ここまで聞けばよくあるEAの広告ですが、疑問に思うことはありませんか？どこから10万で初期ロット0.01を導き出したのでしょうか。それが適正原資である根拠はなんでしょうか。ぜひ開発者に聞いてみてください。明確な回答は得られないでしょう。では、適正原資を私が代わりに教えます。

適正原資の求め方と条件

①TDSのバックテストにて、適当な開始位置から10年間のバックテストを行う。原資10万(1000ドル)、初期ロット0.01を設定。
②初期ロットは固定のまま、原資を1000ドルづつ引き上げる。また破綻するまでの期間を測定する。
③破綻しなくなるまでの原資を適正原資と決定し、本当の月利を調査する。
④以上の検証を2回行う。

測定結果

詳細設定
レバレッジ：888倍(証拠金に左右されず)
スプレッド：変動
片側ナンピン数：２０

1回目

2回目

測定結果に対する考察

1回目の測定結果ではたったの5日で破綻しました。破綻前の最高利益は547ドルでしたので、たった5日で利益が54.7％に達していたことが分かります。
これを上手く集客に利用するのが爆益系グループの常套手段です。原資を下げれば爆益をアピールできるということです。さて、本来このEAが破綻しないための最低証拠金はいくらでしょう。答えは65,000ドルという結果になりました。利益率を再計算すると、65,000ドルに対して利益率が0.84％となります。

2回目の測定では69日間持ちこたえました。破綻前の利益は9,216ドルでした。利益率は脅威の900％超え！とても引きのある謳い文句が完成しましたね。2回目の適正原資は25,000ドル、それに対する利益率は36.9％となりました。この結果は素晴らしいでしょうか？25,000ドル用意してもあと186日間破綻せずに稼ぎ続けることが出来る保証は一つもありません。

これを見た人の中には、「だったら1000ドルを10回に分けて運用すれば元が取れるのでは？」「利益を都度抜いていけば損失は1000ドルで済むのでは？」と思う人もいるでしょう。→大きな間違いです。

測定結果の経過日数を見てください。1回目は5,13日。2回目は69日とほぼ固定になっています。日数もバラバラです。これはスタートのタイミングで期待値が大幅にズレることを示しています。下の図を見てください。

スタートするタイミングと原資の大きさで、個々に利益率や損失額が異なることが分かります。これが最大のトラップです。いくら原資があったとしても細かく破綻する日は出てきます。今日は100万あれば耐えれました。昨日は10万でも耐えれました。このように「運」で左右される無料の爆益ＥＡが広まっています。提供者はデモ口座をフォワードとして公開したりします。大抵100万からスタートさせ、レバレッジの件は無視しています。あれはフォワードに似た何かであってフォワードではありません。またバックテストよりフォワードテストが重要だと言う人もいますが、バックテストですら良い成績を残せないEAがフォワードで良い成績を残せるはずがありません。

本来の投資とは

FXはマネーゲームです。純粋な投資とは程遠い世界になります。それ故に利益率をいかに高く見せるか、少ない元手でどれだけ増やせるかの競争になっています。もはやカジノです。世界最高の投資家であるウォーレン・バフェットを検索してみてください。彼でさえ、年利10％～20％だと言われています。しかし、複利的にその数字を出し続けているという点に着目しましょう。元手が100万で年利20％を出せたら、13年で1千万を超えます。これを少ないと思うか多いと思うかは人それぞれですが、出来る人間はほとんどいないでしょう。どれくらいの原資でどれだけのリスクを背負ってリターンを得ているかを今一度考えてみましょう。
https://ja.wikipedia.org/wiki/%E3%82%A6%E3%82%A9%E3%83%BC%E3%83%AC%E3%83%B3%E3%83%BB%E3%83%90%E3%83%95%E3%82%A7%E3%83%83%E3%83%88#%E6%8A%95%E8%B3%87

まとめ

・利益率は原資を増減させ、運よくタイミングが合えば誤魔化せる。
・EAの開発者や提供者の情報に根拠があるかどうかを探る必要がある。
・「投資は自己責任」→自己責任で納得できるくらい情報をもらいましょう。くれないのならやめましょう。

※本記事の内容は特定のグループにフォーカスしたものではありません。
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