2021年NISA

2024年から新NISAが始まるけれど
実際NISAはお得だったのか？
来年から何を買おうか？
と言うことで
まず今までのNISAを振返ってみることにする
ちなみに今は一般NISA

2021年のNISA制度

①限度額が2016年に100万円から120万円に変更になった　期間1/1-12/31
②配当　売却益に税金がかからない　
　（配当　分配金は株式数比例配分方式を選択する）
③売却して損がでても損益通算できない
④5年間が終了したら課税口座に移すか翌年の非課税枠に移す
⑤同一年内に売却しても限度額は復活しない

このくらいしか知らないまま2014年にNISA口座を開いた　2015年に
④の翌年の非課税枠に移すをロールオーバーと言うと知る
⑥その時　時価評価額が限度額を超えていてもすべてを繰り越せる
と言うことを新たに知る

2021年NISA口座で買った金額

1,200,000円中560,076円が2016年から繰り越されてきた

639,924円分現物株式と投資信託を購入。　

2021年NISAお得金額

税率　20.315％
現物株式　益　　      　 0円　　    税額 0円
投資信託　益　 　 21,921円　税額   4,453円
配当　　　　　      36,646円 　税額  7,444円

合計のお得金額 2021年　年末

現物株式　222,208円(2014年～前年）
投資信託　10,879円(2014年～前年）+4,453円＝15,332円
配当　　　36,297円(2014年～前年）+7,444円＝43,741円
ロールオーバー等現物株式　9,994円+25,913円＝35,907円
ロールオーバー等投資信託　-5,170円+10,136円＝4,966円

2017年からのNISA購入銘柄2021年末時プラス

それぞれプラスだったりマイナスだったり。
現物株式合計で　+249,800円
投資信託合計で　+752,941円　

投資信託も大分プラスになりました。
ここで一喜一憂しないこと。

メモ

　有料部分を使ってみただけ。