2023年(今年）のNISA

2024年から新NISAが始まるけれど
実際NISAはお得だったのか？
来年から何を買おうか？
と言うことで
まず今までのNISAを振返ってみることにする
ちなみに今は一般NISA

2023年のNISA制度

①限度額が2016年に100万円から120万円に変更になった　期間1/1-12/31
②配当　売却益に税金がかからない　
　（配当　分配金は株式数比例配分方式を選択する）
③売却して損がでても損益通算できない
④5年間が終了したら課税口座に移すか翌年の非課税枠に移す
⑤同一年内に売却しても限度額は復活しない

このくらいしか知らないまま2014年にNISA口座を開いた　2015年に
④の翌年の非課税枠に移すをロールオーバーと言うと知る
⑥その時　時価評価額が限度額を超えていてもすべてを繰り越せる
と言うことを新たに知る

そして新ニーサができこのニーサ枠で投資した金額はロールオーバーとかは無く5年後に終わる→売却又は特定口座へ

2023年NISA口座で買った金額

1,200,000円中1,132,263円が2018年から繰り越されてきたので
32,590円分投資信託を購入。

新たに購入した金額は少ない
株価が上昇していた本年、購入する金額が少ないのは助かった

2023年NISAお得金額

税率　20.315％
現物株式　益　27,040円　税額 5,493円
投資信託　益112,727円  税額  22,900 円
配当　　　　 69,755円 　税額 14,170円

合計のお得金額

現物株式　222,208円(2014年～前年）+ 5,493円=227,701円
投資信託　15,915円(2014年～前年）+22,900円＝38,815円
配当　　　54,842円(2014年～前年）+14,170円＝69,012円
ロールオーバー等現物株式　35,907円(2014年～前年）
ロールオーバー等投資信託　10,503円(2014年～前年）+23,079円＝33,582円

2019年からのNISA購入銘柄2023年末時プラス

それぞれプラスだったりマイナスだったり。
現物株式合計で　+695,936円
投資信託合計で　　+1,294,055円　

メモ

　有料部分を使ってみただけ。