三井住友海上の福利厚生プラットフォーム「人生 100 年ラウンジ」と連携し、「ROBOPRO for 人生 100 年ラウンジ」を提供開始
ライフイベントに沿った資産形成を AI グローバル資産運用の FOLIO ROBO PRO で後押し
株式会社 FOLIO（本社：東京都千代田区、代表取締役 CEO：甲斐 真一郎、以下「FOLIO」）は、三井住友海上火災保険株式会社（本社：東京都千代田区、代表取締役社⾧：舩曵 真一郎、以下「三井住友海上」）が提供する、人生 100 年時代を支援するプラットフォーム「人生 100 年ラウンジ」との連携を開始したことをお知らせいたします。
■プロジェクトの概要
FOLIO は、2020 年 1 月に、相場予測 AI を活用したロボアドバイザー「FOLIO ROBO PRO」 をリリースするなど、個人向け資産運用サービスの新たなスタンダードを生む企業として 成⾧してきました。 今回、三井住友海上が開始した「人生 100 年ラウンジ」の取組において、FOLIO ROBO PRO が資産運用サービスとして「人生 100 年ラウンジ」利用者の資産形成に貢献できると 考え、連携に至りました。「人生 100 年ラウンジ」の資産形成コンテンツより、FOLIO の 紹介ページのご確認が可能になります。 また両社で合同セミナーを開催するなど、利用者の資産運用に対する疑問や不安の解消や、 より効率的な資産形成への助力を積極的に行う予定です。
■人生100年ラウンジとは
三井住友海上の「人生 100 年ラウンジ」は、人生 100 年時代におけるお金の不安を解消し 豊かな人生を送るための新サービスで、企業に勤める従業員のみなさまに、所属企業ごとの 人事制度や退職金・年金制度を反映させたシミュレーションを提供します。一人ひとりのラ イフプランを反映させることで、精緻な収支の見える化を図るとともに、シミュレーション 結果に基づいた最適なサービスを提案します。FOLIO ROBO PRO は資産運用サービスと しての実績があり、シミュレーション後に毎月の積立金額などを決めて簡単に始められる サービスとして、「人生 100 年ラウンジ」内でご紹介いただけるサービスに選出されました。
■FOLIO ROBO PRO for 人生 100 年ラウンジとは
「FOLIO ROBO PRO for 人生 100 年ラウンジ」は、FOLIO が提供する「FOLIO ROBO PRO」と同一の投資一任サービスで、人生 100 年ラウンジの会員様専用のサービスです。 ROBO PRO は、プロの機関投資家がおこなっている運用プロセスを、AI を活用すること で、より高い予測精度を実現し好パフォーマンスを目指す資産運用サービスです。2022 年 7 月末で、サービスを開始した 2020 年 1 月 15 日から 2 年 6 ヶ月と半月が経過しましたが、 サービス開始日から継続して運用していた場合の運用実績はプラス 41.43％（2022 年 7 月 29 日時点）となりました。(※1) ROBO PRO は、AI を活用した将来予測に基づき、大胆に投資配分を変更し好パフォーマ ンスを目指しています。コロナ・ショック前後での適切な投資配分変更や米国利上げ影響の 回避などで実績が出ています。
■「ROBO PRO for 人生 100 年ラウンジ」の人生 100 年ラウンジ会員様向け特典について
「人生 100 年ラウンジ」をご利用中のお客様が、下記ウェブサイトに記載の適用条件を満 たした場合、株式会社 FOLIO の資産運用サービス「FOLIO ROBO PRO」の運用開始後に お支払いいただく運用手数料 6 ヶ月分をキャッシュバックします。 ※適用条件・キャッシュバック内容・注意事項等を必ずご確認ください。
https://folio-sec.com/static/topics/jinsei100/posts/3DtRUyDGfyDI1B20SLx0H4/index.html
■会社概要
株式会社 FOLIO
本社所在地：東京都千代田区一番町 16-1 共同ビル一番町 4 階
事業内容 ：第一種金融商品取引業、投資運用業 金融商品取引業者 関東財務局⾧（金商）第 2983 号
加入協会 ：日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
代表者 ：代表取締役 CEO 甲斐 真一郎
設立 ：2015 年 12 月 10 日
URL ：https://folio-sec.com
※金融商品の取引においては、株価、為替、金利、その他の指標の価格変動等により損失が 生じるおそれがあります。ご契約の際は契約締結前交付書面の内容を十分にご確認ください。
リスク・手数料の詳細はこちら https://folio-sec.com/support/terms/transaction-fees
※1 ROBO PRO 運用実績について 過去の運用実績であり、将来の運用成果等を示唆・保証するものではありません。 サービス開始当初（2020 年 1 月 15 日）から 2022 年 7 月 29 日まで、FOLIO ROBO PRO サービスに投資していた場合のパフォーマンスです。少数第 3 位以下を切り捨てています。 運用手数料を年率 1％（税込 1.1%）徴収し、リバランスは最適ポートフォリオとの乖離が ないように実施したと仮定して計算しています。分配金は投資の拠出金銭に自動的に組み 入れ、リバランスにより再投資したと仮定して計算しています。信頼できると考えられる情 報を用いて算出しておりますが、情報の正確性、完全性等について保証するものではありま せん。毎月の運用実績はFOLIOウェブサイトにてマンスリーレポート等をご確認ください。
※2 一般的なロボアドバイザーについて 比較対象としている「一般的なロボアドバイザー」とは、一般的な運用アルゴリズムで ROBO PRO と同じ ETF を運用した結果を算出したものです。一般的な運用アルゴリズム として、ノーベル賞を受賞した理論に基づいており、金融機関においても広く使われている 平均分散法を採用しています。平均分散法における期待リターンは CAPM を用いて算出し ており、リスク許容度はやや高めとし、5%~40%の保有比率制限を設けて最適ポートフォリ オを算出しています。なお、「一般的なロボアドバイザー」のシミュレーションにおいても、 運用手数料を年率 1％（税込 1.1%）徴収し、リバランスは最適ポートフォリオとの乖離が ないように実施したと仮定して計算しています。分配金は投資の拠出金銭に自動的に組み 入れ、リバランスにより再投資すると仮定して計算しています。少数第 3 位以下を切り捨 てています。信頼できると考えられる情報を用いて算出しておりますが、情報の正確性、完 全性等について保証するものではありません。将来の運用成果等を示唆又は保証するもの ではありません。