モーサテ ウェルスナビと新NISAインデックス運用積み立て＆スポット始めるんだが年２回入金月を５月と１０月に設定するのはこれが理由❗️
モーサテ ウェルスナビと新NISAインデックス運用積み立て＆スポット始めるんだが年２回入金月を５月と１０月に設定するのはこれが理由。 たぶん間違えてはいないと思う。
ウェルスナビと新NISAのインデックス運用について、積立投資とスポット投資を組み合わせることは、賢明な選択です。年2回、5月と10月に入金する設定は、市場の周期性や税制上の利点を考慮しているのかもしれません。新NISAの制度では、投資収益が非課税となるため、特に長期的な資産形成を目指す場合に有利です。
新NISAのつみたて投資枠では、年間120万円までの積立投資による利益が非課税となります。投資先は「長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託」に限定されており、新NISA口座を開設した証券会社で行えます
ウェルスナビは、ロボアドバイザーサービスの一つで、投資家から預かった資金を自動分散投資できるシステムを提供しています。米国株、日欧株、新興国株、債券、金、不動産など、複数の資産クラスに分散投資を行い、リスク許容度に応じたポートフォリオを管理します
新NISAの「おまかせNISA」を利用すると、自動で非課税枠を活用しながら資産を購入できます。クイック入金や振込入金の場合は、「成長投資枠」のみで資産を購入し、自動積立の場合は「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の両方で資産を購入します
5月と10月に入金する理由については、これらの月が特に税金の申告や支払いに関連する時期であること、または市場の特定の周期に合わせている可能性があります。ただし、個々の投資戦略や目的によって最適な入金スケジュールは異なるため、ご自身の状況に合わせて適切なタイミングを選定することが重要です。
注意
投資は市場リスクを伴います。投資前には、自身の投資目的、リスク許容度、投資期間を十分に検討し、必要に応じて専門家のアドバイスを求めることをお勧めします。また、投資に関する最新の情報や税制の変更にも注意を払う必要があります。
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