投資初心者でも簡単に分かる！効果的な投資戦略の立て方と注意点

こんにちは！タナカです。

今回は私が投資をするときに行っている投資戦略の立て方について解説していきます。

投資戦略は投資をする上で重要なものでこれをするかしないかで投資の成功率が変わってきます。

まず、投資戦略を立てるためには、以下のようなステップがあります。

投資目標の設定

投資目標を明確に設定することが、投資戦略の立て方の最初のステップです。

投資目標とは、投資家が何を達成したいのかを示すものであり、例えば、将来の資産形成や収入の増加、リタイア後の生活保障の確保などが挙げられます。

また、投資目標を設定する際は、自分自身の優先順位やライフスタイルに合わせた適切な目標を設定することが重要です。

あと、目標を達成するための具体的な計画を立て、投資戦略を策定することも重要です。

リスク許容度の確認

リスク許容度とは、投資でのリスクをどれだけ受け入れることができるかを指し示す指標です。

優れた投資家は、自身がどの程度のリスクを許容できるかを確認することを絶対に怠りません。

投資家のリスク許容度は、年齢や家族構成、収入、投資目標などによって異なるため、それらを考慮しながら自分に合った許容度を決めていきます。

このリスク許容度は、金銭的リスクだけでなく、目的の金額に達するまでの時間的リスクも当てはまります。

初心者の方は、投資に慣れるまでは、なるべくリスク許容度を低く設定することをおすすめします。

ちなみに私は、1年以内に10万円を目標に設定してる為、そこまでリスクは高くありません。

ポートフォリオの分散化

投資家は、資産を分散化することで、投資先に関するリスクを分散させることができます。

分散化により、投資家は一部の投資先で発生するリスクによって全体の収益が損なわれるリスクを軽減することができます。

例えば、異なる資産クラス（株式、債券、不動産、商品など）に投資することで、異なる市場や産業のリスクを分散させ、仮に株式市場が下落しだとしても、債券や不動産投資によってポートフォリオ全体のリスクを軽減することができます。

あとは時間的に分散化させる方法があります。

これは一度に全ての資金を投資するのではなく、複数のタイミングで投資することで、市場の変動リスクを分散させるというもので、初心者の方は、時間的に投資金額を分散させることを意識することをおすすめします。

投資先の選定

投資家は、自身の投資目標やリスク許容度に合わせた投資先を選定する必要があります。

投資家は、株式、債券、不動産、コモディティ、投資信託など、様々な投資先を選択することができます。

投資先の選択に際しては、各投資先の特徴やリスク、収益性などを十分に把握した上で、選定する必要があります。

リバランスの実施

投資戦略においてこれが一番重要です！

リバランスを定期的に行うことによって、投資ポートフォリオの構成比率が投資家のリスク許容度に合致するように維持されます。

また、投資ポートフォリオ内の資産クラスの相関関係が変化した場合、定期的なリバランスによって、投資家のポートフォリオ全体のリスクを最小限に抑えることができます。

例えば、株式市場が好調で、投資家のポートフォリオの株式の割合が増加し、債券の割合が減少した場合を考えてみましょう。このような場合、定期的なリバランスを行うことによって、株式の割合を目標比率に戻すことができます。　

一方、市場が不調になり、株式の価格が下落すると、ポートフォリオ内の株式比率は下がります。この場合も、定期的なリバランスによって、ポートフォリオ内の株式比率を目標比率に戻すことができます。

定期的なリバランスを実施する方法には、例えば、毎年一定の期間を設けて、その期間において目標比率から大きく外れた場合に、再度リバランスを行うという方法があります。

また、リバランスのタイミングは、市場環境や投資家の状況に応じて、柔軟に変更することもできます。しかし、リバランスの頻度を高くしすぎると、ポートフォリオにかかるコストが増加する可能性があるため、適切な頻度で実施することが大切です。

まとめ

今回に記事を読んで、投資戦略の立て方と重要性を理解していただけたのなら幸いです。

身の丈にあった目標を設定してリスクを減らしていけば、利益を得ることは難しくないので、ぜひ実践してみてください。

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