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皆さんこんにちは。FPサテライト株式会社所属ファイナンシャルプランナーの畑野あきこです。
この記事では、FP業務にかける思いから、具体的な仕事の経歴や、ご依頼頂ける内容をまとめて記載しています。
全件FPサテライト株式会社のフローに則ってご依頼頂く形になります。
お気軽にお問い合わせ頂けますようお願い致します。
ＦＰ業務にかける思い
1人ひとりが、お金の「自分軸」を見つけるお手伝いをしたい。
これが私のＦＰ業務の根幹にある思いです。
よく、金融機関は手数料のために商品を販売しているという批判耳にします。確かに、そのような現状はあるのでしょう。
けれども、金融機関に勤めている側からすれば、勤め先企業の営利にいかに貢献するかを考えて行動することは至極当然なことです。
勿論顧客ニーズを無視するような販売手法などを肯定しているわけではありません。
一方、金融商品を「買う側」はどうでしょうか。自分のお金と向き合っていますか。自分で買おうと思う商品のことを調べましたか。販売員が本当に自分のことを考えて提案してくれているのか「あなたは」見抜くことが出来ますか。
そんなことできるはずがない、時間がない、十分な知識もない。そんなお声が聞こえてきそうです。その通り、一人でやるには限界があります。
そんな時に相談できるのが、「金融商品を販売しない」ファイナンシャルプランナーの存在です。
商品を販売しない中立の立場だからこそ、「あなたが」お金と向き合い、お金の「自分軸」を見つけるお手伝いが出来るのです。
「知り合いに保険を勧められたけど契約していいのかわからない」
「保険料が高い気がするが何をどう見直していいかわからない」
「家計が赤字なのはわかっているが何から手を付けていいかわからない」
そんな状況でモヤモヤしている方。人任せ・成り行き任せで何となくやり過ごすのではなく、お金と向き合ってみませんか。お手伝い、させてください。
略歴
上智大学卒業後、損害保険会社に入社。査定業務を経験したのち、グループ内の生命保険会社に配属される。金融機関向けの代理店営業を担当し、セミナーや研修の講師を数多く経験。結婚を機に退職。
その後、住宅購入の際にFPへ相談したことをきっかけに、ライフプランニングサービスに魅力を感じ、１級FP技能士資格を取得。
自身の金融業界での勤務経験から、商品提案ありきではない、より中立的な立場でお客様の課題を解決したいと考えたことから、FPサテライト所属ファイナンシャルプランナーとして活動している。
個人的なことを付け加えると、趣味はトランペットを吹くことと、家の前の隙間（庭とは呼べない）に花を植えて育てること。
日々の料理は嫌いですが、休みの日にいっぱい時間をかけて作る料理は好きです。
あと、日曜日は教会に行くクリスチャンで、ゴスペル音楽が好きです。
往年のmixi大好き世代。noteではmixiのときに感じていた書く楽しさを再度心に抱きながら、お金のあれこれを、マイペースに書いています。
個別相談のご依頼
お金にまつわる個別相談を承っております。
詳細は、ＦＰサテライト株式会社のＨＰをご確認の上、お気軽にお申込みください。
この記事では、私が心掛けていることや、実際にご相談いただいた方のお声などをお伝えいたします。
私が心がけていること
ＦＰサテライト株式会社は保険などの金融商品を販売しません。だからこそ「中立・中正」の立場でご相談に乗ることが出来ます。
とは言いながら、「完全な中立という立場は取り得ない」というのも事実でしょう。どこかに私の感情が入ることは否定できません。
情報を「より」多角的に収集し、伝えること。そして、相談してくださる方の選択肢を一つでも多く増やすこと。
これを使命と考えています。
ご相談頂けること
お金に関するお悩みは、どんなことでも、どんな小さなことでもご相談頂けます。
ここには、私がお力になれるであろう代表的な分野を３点ご紹介致します。
保険
私は出身が「保険会社」であるため、「保険の見直し」や「保険のセカンドオピニオン」のご相談に強みがあります。
・知り合いに保険を勧められたが、保険料が家計を圧迫しないか不安。
・保険を見直したいが、どこから手をつけて良いかわからない。
・自分に必要な保険が分からない。保険相談で言われるがままに加入することに抵抗がある。
こんな思いを持つ方、是非ご相談ください。現在の家計の情報をもとに、ライフプランシミュレーションを行い、そもそも保険外必要なのかから一緒に考えていきましょう。
投資の入門
投資性の保険商品を取り扱う会社にいたため、投資の「基本」をわかりやすくお伝えすることが出来ます。投資顧問業は行っておりませんので、具体的な投資の助言は行いませんが、「自分で考えて投資を始めたい方」が効率よく学ぶお手伝いが出来ます。
・投資を始めてみたいが、どこから勉強して良いかわからない。またその時間もない。
・投資というと怪しいイメージが拭えない。「絶対増える」なんてことはないという冷静な視点で投資について理解を深めたい。
・人の真似をして、もしくは証券会社に勧められて投資先を選んだが、結局増えずに投資に対して苦手意識がある。
ネットの情報は玉石混交です。自分で時間をかけて調べるよりも、全体的な知識を持った人からポイントを押さえて教わることは、明らかに近道です。
家計改善
二児の母であり、「節約嫌い」「家計簿嫌い」ながらも、知識に基づく俯瞰した視点から、”続けやすい”「家計改善」についてもざっくばらんにお話しできます。
・あまりに家計管理をしてこなかったため、相談するのも憚られる。
・なんとなくヤバいというのは分かるがどこから手をつけて良いかわからない、何を相談して良いかもわからない。
・子供の教育資金も、老後資金も貯めなきゃいけない、と考えるだけで憂鬱になる。
安心してください！私もかつてはそうでした。「お金アレルギー」だからこそお伝えできる、精神的に負担がかからない家計管理を一緒に考えていくことが出来ます。
相談者の声
ご相談頂いた方からのお声です。
・よそのお家は、どのくらいの予算で考えてるかとか、子供の入院費ってどのくらい？とか、自分の家だけでは分からないことを赤裸々に教えてもらえたのが参考になりました
・保険は貯蓄で足りない部分をカバーするための万が一のもの。という言葉で、保険の営業トークに寄って「入らないと危険！？」という気持ちになっていた状態から、落ち着くことが出来ました。
・第三者目線で勧められている保険について忌憚のない意見をいただけて、安心した
お申し込みから相談の流れ
詳しくはホームページに記載しております。
お申し込み後、ヒアリングシートを記入いただいております。
項目が細かく、戸惑われるかもしれませんが、書ける範囲で結構です。
ヒアリングシートを元にライフプランを作成し、初回の面談を行います。
ヒアリングシートを見て詳細をお聞きしたいところがあったら面談時にお話をお聞きし、より精密なライフプランを完成させていきます。
そして課題の共有。具体的にご提案できる解決策があるようでしたら、次回面談を設定。
２回目の面談ではより具体的な解決策をご提案します。保険であれば必要な保障や保険の種類を整理することになるでしょうし、家計相談であれば改善に向けた具体的なプランをご提案していきます。
その後、プランの実行にあたりお手伝い出来ることがあれば、３回目以降の面談を設定します。
お申し込み先リンク
お金の不安、モヤモヤ、しっくりこない感じ、、
せっかくなのでそのままにせず、すっきりさせませんか？一緒に考えるお手伝いさせてください！
お問い合わせはこちらのメールアドレスにどうぞ
a.hatano@fpsatellite.com
セミナーのご依頼
保険会社勤務時より、研修やセミナーの講師を多数経験して来ました。
また、ファイナンシャルプランナーとして活動を始めてからも、実績を積んでいます。
企業様、公的機関からのご依頼による研修・セミナーの講師を承っています。
FPサテライト株式会社のホームページよりお問い合わせ頂く形となります。
その際に宜しければ講師名をご指定ください。
私が心がけていること
セミナーを実施する上で心掛けていることは沢山ありますが、ここでは代表的なことを何点かお伝えします。
・参加者は「腹落ち」しているか
お伝えする情報量が多く私が一人しゃべり続けるセミナーよりも、シンプルな内容を様々な角度でたとえ話を交えながら「腹落ち」させるようなセミナーの方が得意です。
参加者に手を動かしてもらったり、適宜グループワークを取り入れるなど、「参加型」を意識してセミナーを構成していきます。
・セミナーが終わった後どのように行動してほしいか
セミナーが終わった後、参加者の方にどんな行動をしてほしいのかを明確に意識してセミナーを行っています。
例えば「社会保険の知識」をお伝えするセミナーでしたら、聞いたあとにどのような感情になっていてほしいのか、帰り道でどのようなことを検索してほしいのか、等具体的にイメージしてお話ししています。
何よりも金融商品の販売を目的としない立場から、なるべくフラットな情報をお伝えできることが強みです。是非ご依頼ください。
お申し込みフロー
ＦＰサテライト株式会社以下のサイトよりお問い合わせください。
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