資金計画の係数
1.終価係数
現在の複利で運用した場合の金額
例)120万円を年利3%で運用した場合の20年後の金額は?
*将来の運用資産額を計算する
2.現価係数
一定期間後に一定金額に達するために必要な元本
例)年利3%で10年後に100万円を用意するために必要な元本は?
*初期投資額を計算する
3.年金終価係数
毎年一定額を積み立てた場合の、一定期間後の金額
例)年利3%、24万円/年(2万円/月)を20年積み立てた場合の金額はいくらか?
*最終積立金額で計算する
4.減債基金係数
一定期間後に一定金額を用意するための毎年の積立額
例)年利3%、10年後に100万円を用意するためには、毎年いくら積み立てる?
*毎月積立額を計算する
⇒毎月でしか計算できない!!
5.資本回収係数
現在の一定金額を一定期間で取り崩した場合の、毎年の受取額
例)100万円を年利2%で運用しながら5年間で取り崩した場合の毎年の受取額はいくらか?
6.年金現価係数
将来の一定額にわたって一定額を受け取るのに必要な元本
例)5年間にわたって20万円ずつ受け取る場合、年利2%のときに必要な元本は?
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