ひふみ投信の「資産形成応援団」について。

現在保有しているひふみ投信、過去何度も解約を検討したのですが、どうしても売却に踏み切れなかった理由の一つが「資産形成応援団」という長期に渡って保有した際に付与される優遇制度です。

これはレオスが提供している「ひふみ投信」あるいは「ひふみワールド」を、５年以上or１０年以上保有したときに信託報酬の一部を還元してもらえるという制度なんですよね。
長く保有すればするだけお得になりますので、やはりもうしばらく持ってようかな…？という気持ちが湧いてしまってなかなか解約しづらい；
うまい仕組みを作ったなあとしみじみ思います。


なお還元率は、「ひふみ投信」と「ひふみワールド」とで異なります。
私が保有しているひふみ投信の場合、５年以上保有している分は０.２%、１０年以上の保有分は０.４%となっています。
そしてこの応援金は現金で還元されるわけではなく、金額に応じた口数が付与されるという制度ですので、投資信託の「分配金も再投資」に近い仕組みかと。

資産形成応援団（信託報酬一部還元方式）とは何ですか？

5年以上保有していただいている「ひふみ投信」または「ひふみワールド」の口数について、信託報酬の一部相当額を当社がお客様に還元することにより、信託報酬を実質的に割り引くというものです。
お客様の長期投資を応援するために当社が設けた制度で、日本で初めての仕組みです。
還元率（応援率）は、以下の通りです。

ひふみ投信
5年以上保有 　 年率0.2％
10年以上保有　年率0.4％

ひふみワールド
5年以上保有　   年率0.1％
10年以上保有　年率0.25％

なお、還元する資金で「ひふみ投信」または「ひふみワールド」を買付けして、お客様にお渡しします。
原則として現金での支払いはございません。

（「よくあるご質問」より）

ひふみ投信はアクティブ投信なので、信託報酬は年率1.078%といくぶん高めの設定になっているんですよね。
（アクティブの中では安いとは言え、インデックスに比べるととても高く感じますな。これも解約を検討した理由の一つです）

しかし「資産形成応援団」が適応された場合、この信託報酬がぐぐっと下がるのです。５年以上の保有分は0.878%、１０年以上の保有分なら0.678%ほどになるんですよね。これは安い。
ですのでこの先拠出の停止することがもしあっても、保有だけは続けようかと考えてます。ほったらかしているだけで口数が少しずつ増えていくとか魅力的ですし。


ちなみに２０１４年に買付をスタートさせた私がこれまで還元して頂いた「資産形成応援団」の応援金はこんな感じです↓

＜「資産形成応援団」の応援金＞

２０１９年４月付与分　：　　￥８
２０１９年１０月付与分：￥１００

２０２０年４月付与分　：￥２１０
２０２０年１０月付与分：￥３２８

２０２１年４月付与分　：￥５０１
２０２１年１０月付与分：￥６４９

還元されるのは「５年間保有していた口数に対する０.２%」分なので、頂ける口数はまだまだ少ないですね；
あと３年くらい保有したら多少は増えるかなあ。
長期目線でこつこつ頑張りまっす。

【ひふみ】ひふみ投信・ひふみワールド公式サイト