【iDeCo】（SBI証券）のプラン変更手続きについて④

ＳＢＩ証券さんに送付を依頼をしていたプラン変更届が届きました。これに記入して投函すれば、あとは手続きを待つだけです。

早いうちに出そうとは思っておりますが、書類が先方に到着するタイミングによっては移行スケジュールが丸々一か月ずれ込むことがあるみたいで。その辺りの今後の流れについて、自分用メモとして軽くまとめておきます。


さて、ＳＢＩ証券さんのプラン変更届の締切日は、毎月５日に設定されているそうです。
ただし、５日が休業日（土日祝）の場合は前倒しとなって前営業日が締切日。２月５日は土曜なので、最短のスケジュールで手続きをして頂くには、前日の２月４日（金）までに書類が届かなければなりません。

プラン変更届受領後の掛金について

プラン変更届が毎月１日～５日までに当社到着分→翌月中旬に当社よりＩＤおよびパスワードを発行。翌月２６日より引落される掛金からセレクトプランで運用

プラン変更届が毎月６日～月末までに当社到着分→翌々月中旬に当社よりＩＤおよびパスワードを発行。翌々月２６日より引落される掛金からセレクトプランで運用

２月４日までに書類が届けば翌月の中旬、つまり３月の半ばくらいに新しいＩＤとＰＷが発行されるという流れですね。
まとめるとこんな感じ↓

２月４日までにＳＢＩ証券に書類到着
　↓
３月中旬にＩＤとパスワードが発行
　↓
３月２６日に金融機関から引き落としされる掛金から新プラン）での買付がスタート
（※ただし、拠出日（←掛金引落日である毎月26日の12営業日後）の前日までに掛金の配分設定が必要←今回のスケジュールでは４月１１日？）

こんな感じの流れになるのかなと。

ただ、ＳＢＩ証券さんでコロナによる影響がどこまで出ているのか分からなくて。出社されている方を減らしている可能性もあるわけだし、こうした事務処理関連も遅れる可能性がありそうです。
（あと郵便配達の遅延もあるかもしれない）


そして先ほど返信用の封筒を何気なく眺めてたら、さり気なくこんな重要なことが書いてありました↓

本返信用封筒は料金受取人払郵便のため、普通郵便より数日余分に到着までのお時間がかかる場合がありますので、あらかじめご了承ください。

ひえっ…；
これはもしかすると、２月４日に間に合わない可能性がありそうです。ＩＤとパスワードの到着は４月半ばごろになるかもしれないことを視野に入れておかなければ。

とりあえず、私が行う事前準備はここまでです。
あとＳＢＩ証券さんにお任せいたします！


ここまでの流れはこんな感じ↓