資金繰りを良くするには当座貸越を活用する！

2021年11月15日 07:34

こんにちは。税理士の山下久幸です(*^^*)
今回は、「当座貸越を活用する」を解説します！

◆当座貸越とは？

預金残高がマイナスになってもOK！
このマイナスの枠を作るのが当座貸越

・必要なときだけ借りれる
・借りた分だけの利息を払う
・金利も安い

運転資金＝売掛金＋在庫－買掛金

売掛金　⇒まだ回収していないお金
在　庫　⇒まだ売れてない商品
買掛金　⇒まだ払ってないお金

この差額（運転資金）が、営業をしていく上で必要なお金

【山下くんの主張】
この運転資金を、銀行から当座貸越で借りておく！

・決算書の状況が良い
・信用が高い
・会社からアプローチする(笑)

決算書の数字が大切！

会社の現状を知ることが大事
»»»CRD分析サポート

・当座貸越を銀行と交渉する
・必要額は運転資金
・そのためには決算書を良くする！

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