子供のための資産運用：新型コロナの最中

こんにちは、と です。

２０２０年３月の大幅下落から４か月が経過して、相場は落ち着きを取り戻しつつあるようです。

今回は、ここ４か月の資産運用状況をお話します。

※ 投資をお勧めするものではなく、私の場合を書き残しています。ご自身で投資する場合は、自己責任でお願いいたします。

結論から言うと、今までどおり、自分のペースで、毎月　積み立て投信を継続していました。ほぼ　ほったらかしで、値動きも見ていませんでした。

これは過去の経験から学んだ行動です。

「相場が荒れている時は、相場から距離を置く」

人間だれしも弱いので、荒れた相場を直視すると、例えば自分の資産が日に日に下落しているのを見てしまうと、心を揺さぶられてしまいます。

冷静さを失った状態で、売買の判断をすると良い結果を得られません。

ちょうど、２月末から３月にかけて相場が下落モードに入った時に、野暮用で証券会社の窓口にいくことがありました。

カウンター内側では、数名の社員の方が、顧客からの電話対応をしていたのですが、いずれも投資信託の解約の電話のようで、しかも結構な金額の解約のようでした。

まだ２月末であれば下落の入り口なので、解約は良い判断だったかもしれませんが、それが１週間２週間ズレてからの判断だったら、私の投資スタンスからすると悪い判断になります。

私の投資スタンスは、長期投資・時間分散での投資になります。

相場が荒れていても、一定ペースでコツコツ投資していく。

証券口座の現状

約６年、継続して累投している分、投資信託の口数は多くなってきていて、資産に占める割合が高くなっています。

その為、投信の基準価格が下がると、資産全体への影響度が大きいです。

４つの銘柄のトータルで　ー１４％

債権・株系の投資信託は、コロナ前と概ね同じ基準に戻してきています。

ＲＥＩＴ系は、一時　－５０％位まで下げたあと　－３０％位までに戻してきています。

リーマンショック時は、－７５％まで下がりましたが、今回は、－５０％までで、今　戻してきているので、ＲＥＩＴは長い目でみています。

債権・株系　と　ＲＥＩＴ系の累投比率が１：４です。今後、この比率を見直すかもしれません。

子供のための資産運用に関しては、時を見てまた書きたいと思います。