FP３級解説 Chapter1 ライフプランニング｜01 ファイナンシャル・プランナーの概要

この記事では、ファイナンシャル・プランナーの概要について説明します。

ファイナンシャル・プランニングとは

まず「ライフデザイン」とは、その人の価値観にもとづく生き方です。
また「ライフプランニング」とは、ライフデザインにもとづく人生の計画です。

一方で、生活に関わるお金として、主に以下の5種が存在します。

1. 備える：保険

2. 増やす：資産運用

3. 納める：税金

4. 保有する：不動産

5. 引き継ぐ：相続

「ファイナンシャル・プランニング」とは、ライフプランにもとづき生活に関わるお金の出入りについて計画を立てること、すなわち生涯の資金計画を立てることです。

ファイナンシャル・プランナーとは

「ファイナンシャル・プランナー（FP）」とは、ファイナンシャルプランニングを請け負う専門家です。
顧客から相談に応じ、ファイナンシャルプランを提案します。

FPに必要な知識

FPには、生活に関わるお金の動き全般の知識が必要になります。

FPの義務

次に、FPという職業の原則について説明します。
FPは
① 顧客利益の優先
② 守秘義務の遵守
の２つを守らなければなりません。

また、FPはお金に関することについて説明をすることがありますが、専門家のみが行える業務が法律で定められており、これを専門家でないFPが行うことはできません。
ただし、一般的な解説や仮の事例を用いた説明は可能です。
詳細は、以下の画像の通りです。

この記事の内容をまとめると、以下のようになります。

最後に問題です。

答えです。

この記事の内容は以上です。
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