個人マーケットでMDRTを安定して継続するための2つの重要なこと

保険募集人が個人マーケットのみでMDRT（Million Dollar Round Table）の資格を継続して取得するためには、特定の戦略が必要です。その中でも特に重要なのが、準富裕層（金融資産3,000万〜1億円）マーケットのターゲティングとアフターフォローです。

I.準富裕層（金融資産3,000万〜1億円）マーケットの重要性

1. 準富裕層は富裕層より競合が少ない

準富裕層は、富裕層に比べ競合からの提案が少なく、適度な保険料を支払う能力があるにもかかわらず、保険や投資情報が行き届いていないことが多いです。また、包括的な商品に関心を持つことが多いです。これにより、効率的に大きな成果を上げることができます。

2. 複数の保険商品への関心

準富裕層の顧客も、多岐にわたる資産保全やリスク管理のニーズを持っています。生命保険、医療保険、資産運用型の保険など、さまざまな商品を提案することで、顧客の多様なニーズに応えることができます。

3. 紹介の機会が増える

準富裕層の顧客は準富裕層の広いネットワークを持っているため、満足度が高い場合、友人や知人を紹介してくれることが多いです。これにより、新たな準富裕層顧客の獲得につながります。

Ⅱ.アフターフォローの重要性

一度契約を取った後も、顧客との関係を継続し、信頼を深めるためにはアフターフォローが欠かせません。アフターフォローを徹底することで、長期的な顧客関係を築き、追加契約や再契約の機会を増やすことができます。

1. 定期的なコミュニケーション

契約後も定期的に顧客と連絡を取り、彼らのライフステージやニーズの変化に対応することが重要です。これにより、顧客の信頼を維持し、長期的な関係を築くことができます。

2. 顧客満足度の向上

アフターフォローを通じて顧客の満足度を高めることで、再契約や追加契約の可能性が高まります。顧客が満足している場合、他の保険商品を提案しやすくなります。

3. 顧客の紹介

満足した顧客は、知人や友人にあなたのサービスを紹介してくれる可能性が高くなります。アフターフォローを徹底することで、紹介の機会を増やし、新たな顧客獲得に繋がります。

おすすめのアフターフォローの方法

1. 定期的なチェックイン

半年に一度や年に一度、顧客のニーズや状況に変化がないか確認するための定期的なチェックインを行いましょう。

2. ライフイベントのフォロー

定期的なチェックインで確認した顧客の結婚、出産、退職などのライフイベントに合わせて、保険の見直しや新しい提案を行うことで、顧客にとっての価値を提供します。

3. 誕生日や記念日のメッセージ

顧客の誕生日や契約記念日にメッセージを送ることで、パーソナルなつながりを強化し、顧客との関係を深めます。

MDRT資格を継続して取得するためには、準富裕層マーケットのターゲティングとアフターフォローが極めて重要です。準富裕層顧客をターゲットにすることで効率的に契約を獲得し、アフターフォローを徹底することで長期的な信頼関係を築き、新たな契約や紹介の機会を増やすことができます。これらの戦略を実践し、自分自身の営業活動を最適化していきましょう。

アフターフォローの具体的な方法はこちら。
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