高配当積立(HDV)~利益再投資~
前回は、配当金再投資によって資産の推移がどう変わるかをシミュレーションした。
今回は、配当金に加え、含み益再投資を行う。つまり、
含み益が大きくなってきたら手持ち株を売却し、再投資する。
売却タイミングは、現在価額が購入価額の10%を超えた時とする。
なお、シミュレーションには手数料や税金を考慮しているため、
より実践的(現実的)なシミュレーションになっている。
利益再投資によるシミュレーション
【条件】
・高配当株であるHDVに投資
・2011年3月1日〜2021年3月1日(10年間)のシミュレーション
・毎月1日に1000ドル積立(端数は繰越)
・現在価格が購入単価の10%を超えたら、一部(投資元本を超えないギリギリぶん)を売却
・売買手数料(0.45%)、税金(20.315%)考慮
【結果】利益再投資
オレンジ:利益の再投資をした結果。淡々と積み上げるだけの場合(青)と比べて、最終的に(3/1時点で)1.27倍の利益になっている!
これがいわゆる複利効果というやつ。
配当再投資+利益再投資のシミュレーション
では、上記の利益再投資に比べて、配当の再投資をしたらどうなるか。
もちろん、受取配当金も税金を考慮する(受取金額の20.315%を差し引く)。
【結果】配当再投資+利益再投資
緑のグラフが、利益に加えて配当再投資を行なった結果。
こちらはベースラインの青色と比べて1.3倍の利益。
直近1年間をクローズアップしてみると...
わずかな差ではあるが、配当再投資の相乗効果を感じられる。
まとめ。複利は絶大。
複利効果については、天才科学者のアインシュタインが「人類最大の発明」というぐらいのお墨付き。
今回のシミュレーションは、売買手数料や譲渡益税も考慮しているので、実質的な利益が見て取れるものとなっています。
この記事が気に入ったらサポートをしてみませんか?