#71 一風変わった私のインデックス投資手法

こんにちは！今日も記事をご覧頂きありがとうございます。ローマの休日でおなじみ真実の口です。とんでもない行列だったので、建物の隙間から写真だけ撮りました（笑）

私のインデックス投資のやり方

さて、今日は私がやっているインデックス投資のやり方について書きます。久々の株式投資テーマです。私は投資を始めた時からS＆P500のインデックス投資を主軸としてやっていきました。

ただ、毎月3万円投資して30年後に複利の効果で数千万に…というやり方ではなく、NISA枠を大きく超えて毎月50万程の積立投資を行っていました（笑）今では少し金額を減らしましたが、それでも35万ぐらいは毎月積立を行っています。

すでにある程度まとまったお金があったこともありますが、単純に軍隊を増やせばそれだけパワーが増すと思ったからです。あとは、円だけを持っていることにかなりの危機感も持っていたので、スピード感を持ってドル資産の割合を増やしていきたかったというのもその理由です。

米国株式相場がここ数年良かったこと、円安が加速していったこと、そしてコロナショック時に追加投資を行ったこともあり、先日書いた通り4年間で2,000万程の利益を出すことが出来ています。

このやり方が良いかどうかはわかりませんが、投資を始めた時の私のようにすでに数千万ぐらいの投資余力があるという方には、結構オススメの手法だと思っています。

含み益を一部利益確定しながら進める

そして、もう一点一般的なインデックス投資と私のやり方で違う点があります。それは、私はタイミングを見ながら一部利益確定をしながら進めています。

明確なルールは決めていませんが、おおよそ20％ぐらいの含み益になったらその3分の1ぐらいは利益確定しながら進めてます。例えば1,500万の元本に対して20％の含み益が出て1,800万になっていたとしたら、その300万の含み益のうちの100万円分は利益確定させるという感じです。

でも、ある程度投資を勉強されている方であれば、利益確定させたら複利の効果が弱まるし、譲渡所得に対して税金もかかるし、効率が悪いのでは…と思われたことと思います。

そんなことは百も承知です。では、何の為に私は少しずつ利確をしているかというと、それは含み益というのはあくまでも含み益にすぎないからです。

というのも、私はコロナショック前までに確か150万ぐらいの含み益が出ていてヨシヨシと思っていたのですが、コロナショックが起きたった数日間で今までの含み益が吹き飛んだだけではなく−200万程の含み損になってしまいました。

あくまでも売却をして初めて利益が確定する

怖くなって売ってしまうということは無かったものの、やっぱり株の含み益は幻想にすぎないということを学んだわけです。あくまでも売却して初めて利益が確定するのがインデックス投資です。

例えば、皆さんが30年後に本当に4,000万ぐらいに資産が増えていたとします。でもその翌日に〇〇ショックが起きて50％も暴落すればものの一瞬で2,000万とかになってしまうわけです。

仮にそのうちの半分でも利益確定させていれば、下がったけど3,000万ぐらいまでで済んだということになったりするわけです。

私が不動産の割合を増やしていっているのも、あまりボラティリティ(価格変動)がなく、しっかりキャッシュフローを生み出してくれるので、私の性格的にはそっちの方が合っていると思ったからです。

半値になる可能性もあるのがインデックス投資

私はこのような、インデックス投資の「明日にはどうなるかわからない。半値になる可能性もある」ということが精神的に好きではないので、株価が上昇したタイミングで一部利確をして、実現益を増やしてながら投資を継続させています。

先ほど4年で2,000万ほどの利益と書きましたが、それも既に1,000万以上は利益確定させており、残りが含み益として残っているという感じです。

今日はこういうやり方もあるよということがお伝えしたかったのもありますが、それよりも今自分がやっている手法が本当に自分に合っているのかということを今一度考えてみてほしいです。

インデックス投資は非常に効率的である反面、あまりよくわからず毎月決めた金額を積み立てているという人が多いように感じます。世間的に確実だと言われているやり方でも、本当にこのやり方で良いのかと疑いを持つこともしてほしいと思います。

あくまでも、最終的な投資判断をするのは皆さんご自身です。私はこういう理由でこういう手法をとっていると自信を持って言い切れるぐらいになれればちょうど良いと思います。それでは今日はこの辺で。

【アクション】

・今行っている投資手法について、こういう理由でこういう手法をとっていると説明できるようになろう

貴重なお時間を使って頂き心より感謝致します。
今日一日が笑顔と感謝で溢れる素晴らしい日となることを願っています。

(自己紹介)