【動画要約】両学長 - 【おすすめファンド20本も紹介】iDeCo&つみたてNISAの見直しチェックポイント5選【株式投資編】

■見直しチェックポイント５選

・投資目的の再確認
・現状成績の確認
・増減要因の分析
・資産配分の再確認
・今後の購入ファンドを検討

■投資目的の再確認

iDeCoの引き出しは原則６０歳から
つみたてNISAの非課税期間は２０年
→老後資金を作りためのはず

■現状成績の確認

目論見書をみて「想定の範囲内」の数字かどうかを確認
10年15年で成績が安定してくる
→大切なことは淡々と続けること

■増減要因の分析

上がっている理由、下がっている理由を自分なりに書き出してみる
・短期的影響→そのまま
・長期的影響→見直しを検討

■資産配分の再確認

資産配分＝アセットアロケーションを再確認
想定以上に値下がりした時だけでなく、想定以上に値上がりしたときも見直し時期
どれだけリスクを受け入れられるかの視点でチェック

■今後の購入ファンドを検討

実際の資産が想定の比率かどうかをみて、ファンドを見直す

おすすめファンドは時期にもよるので、動画を見てください。
(2020年10月現在)