【動画要約】両学長 - 【おすすめファンド20本も紹介】iDeCo&つみたてNISAの見直しチェックポイント5選【株式投資編】
■見直しチェックポイント5選
・投資目的の再確認
・現状成績の確認
・増減要因の分析
・資産配分の再確認
・今後の購入ファンドを検討
■投資目的の再確認
iDeCoの引き出しは原則60歳から
つみたてNISAの非課税期間は20年
→老後資金を作りためのはず
■現状成績の確認
目論見書をみて「想定の範囲内」の数字かどうかを確認
10年15年で成績が安定してくる
→大切なことは淡々と続けること
■増減要因の分析
上がっている理由、下がっている理由を自分なりに書き出してみる
・短期的影響→そのまま
・長期的影響→見直しを検討
■資産配分の再確認
資産配分=アセットアロケーションを再確認
想定以上に値下がりした時だけでなく、想定以上に値上がりしたときも見直し時期
どれだけリスクを受け入れられるかの視点でチェック
■今後の購入ファンドを検討
実際の資産が想定の比率かどうかをみて、ファンドを見直す
おすすめファンドは時期にもよるので、動画を見てください。
(2020年10月現在)
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