速攻大金持ち、中長期金持ち、ノンビリ小金持ち

個人的見解ですが、個別株投資をする投資家は３属性に分類されます。

利益が成長している株を買う、成長株投資家

安定的に配当を貰える株を買う、配当株投資家

価格変動の激しい株を買う、変動株投資家

どの属性の投資家になるべきかは、投資の目的によって変わってきます。

最近、友人から投資相談を受けたのですが、投資の目的に対して、目指すべき属性が異なっていたので、そこは統一した方がいいよとアドバイスしました。

今回のnoteでは、
自分の投資家属性を確定されることで、どのようなメリットがあるか説明します。

ところで、株をわざわざ買う目的は何でしょうか。

よくある投資の目的は、以下の3つに集約されると思います。

①短期間で億人になりたい
②じっくり時間をかけて大きく資産形成したい
③億人にはなれないけど、未来永劫、安定的に配当、優待を得たい

※他にもあることは重々承知してます！

例えば、友人の場合、株式運用の目的は、短期間で億人になるという、
あるあるの投資目的①でした。

しかし、購入している株をみると、全ての属性（成長株投資家であり、配当株投資家であり、変動株投資家でもあった）を兼ね備えた投資家だったのです。。。。。

これでは、無駄が多くて、なかなか資産を大きく増やせません。

投資する際に、残念ながら勉強は必須です。

それぞれの投資家属性で、何を勉強するかも全く違うので、資金面だけでなく、勉強面での効率も非常に悪くなります。

速攻大金持ちを目指したい方

投資する方で、一番多い目的だと思います。

「半年〜3年で億人になって、会社を辞める！！！」

私の友人の目標です。

この場合、変動株投資家になる、一択になります。

変動株投資家は、日々の価格変動が激しい株のみ購入しなければなりません！

何故、一択になるかですが、
短期間で資金効率を最大化して、大きく増やすには、変動株に投資し続けるしかないのです。

100万円しかなくても、1日に何十回もトレードすることで、トータルで考えると数千万円動かすことも可能です。

全く株価が動かない株を、何十回もトレードしても手数料損するだけなので、大きく株価が変動する株に投資しなければいけません。

勉強が必要な項目は、板読み、出来高、チャート、メンタル強化、心理戦、集中力強化、運がどうすれば良くなるかです。

徹底的に上記の技術を、読書、YouTube、ブログなどで学び、まずは少額から何度もトライアンドエラーをしてみてください。

とにかく実地でのトレード経験が一番大切です。

間違っても、一番最初から全財産投入するみたいなことはやめてください。

あと、メンタルが一番重要でもあります。
勝てるようになってきたら全財産で、何度も勝負しないといけないからです。

正直、全財産を投入している瞬間、めちゃ震えます。。

運も大事で、全財産トレード中に、戦争や大震災が起こるみたいな誰にも制御できないことも起こるかもしれません。。

3つの投資属性の中で、一番、勉強も、経験も、度胸も、運も必要です。

文字通りハイリスク・ハイリターン。

ちなみに、投資スクールや、高い情報商材にお金を払うのはやめてください。

間違っていてもいいので、自分で戦略を考えてトライアンドエラーを繰り返しながらトレード技術を上げないと、勝てるようになりません。

ちなみに、一応、株を買う訳ですが、激しい価格変動のある銘柄であれば何でもOKで、社長がカエルであろうが、倒産しそうであろうが、ブラック企業であろうが、そんなことは関係ありません。

順張り、逆張りどっちもOKの半丁博打です。

仕手株、イナゴ株、宇宙株、空飛ぶ車株、恐竜株、とにかく話題になっていて、出来高があって乱高下している株であれば何でもOKです。

決算書が読める必要も勿論ありません。
会社名すら知らなくてもOKです。流石に会社名を知らないと買い間違えるか笑

ちなみに、様々な投資に係る研究で、価格変動投資家の利益の総和は、長期的にはゼロになるという研究結果がでています。

つまり、誰かが大きく勝ったら、誰かが大きく負けているということです。

これは投資ではなく、ギャンブルです。

私の周りにいる、このタイプの投資家は、自分のことをギャンブラーだと、
しっかり認識しています。

メリットは、全財産突撃を繰り返すので、うまくいけば短期間で、加速度的に資産を増やすことができます。

デメリットは、一瞬で、全財産がゼロになる可能性があります。

SNSに出てくる億人は、この世界で勝ち残ったごく一部の人ということをお忘れなく。

私の周りでも、この戦いに敗れて、借金背負ったり、着服した人もいます‥

中長期金持ちを目指したい方

時間をかけて、ある程度の資産を、しっかり構築するには、成長株投資家になる必要があります。

5年〜20年の時をかけて、5000万以上を目指していくような投資方法です。

私もこのタイプです。

このタイプは、利益が、しっかり成長し続けている株を買うことが重要です。

単純化すれば、利益が増えて、株主資本が拡大を続ければ、企業の価値は向上し、いつか株価も上がるのです。

ただ、残念ながら、利益額が着実に成長していても、株価は途中、思惑や人気、変動で利益を狙う人達によって乱高下を繰り返します。

しかし、最終的には、利益の成長と株価の成長は一致します。

3ヶ月に一度の決算を確認しながら、利益が着実に伸びていることが確認できたら、そのまま売らずに、ずっと保有しましょう。

焦って売ったり、買ったりすると、手数料・税金分、資金効率が悪くなります。

米国株で特に多いのですが、広告費や開発費を莫大にかけているため、売上は大きく成長していますが、大赤字という企業があります。

米国の株主は、利益をすぐ出すより、大きく売上を伸ばすことを企業に求めています。そして、そのような企業が成長株と捉えられて、人気です。

でも、利益が一切出ていない、これらの企業は、私の中で、成長株ではありません。

大赤字でも、株価は爆上げしてるじゃんと思うかもしれませんが、これは投資家の期待が爆上げしているだけです。
将来は黒字化して、大きく企業価値が高まると期待しているから投資しているだけです。

しかし、それは、投資家が勝手に夢を見ている状態です。

当然ですが、ずっと赤字のままだと、会社は潰れますし、少しでも期待が裏切られれば大暴落します。

アマゾンみたいに、上場から最近までずっと赤字で、今は超イケてるみたいな企業は異例中の異例で、通常は、結局黒字化せずに死にましたパターンが多いのです。

黒字化するまでの間、売り上げがいくら成長していても、株価は思惑で、乱高下を繰り返しますから、これは成長株投資家ではなく、最初にご説明した変動株投資家が買うべき銘柄です。

つまり、成長株投資家は、狙っている企業が黒字化してから、初めて購入を検討すればOKです。そこからでも決して遅くはありません。

黒字化して投資を開始することで、大きく元本を損するリスクを大きく減らせます。

勉強が必要なことは、決算書の理解、事業内容の理解、競合の確認、忍耐力です。

投資銘柄は、利益が２桁成長していて、今後も引き続き、同じスピードで成長しそうな企業を選択しましょう。

そして、買った後は、3ヶ月に一度の決算を、必ず確認する必要があります。
しっかり利益が成長しているか、新たな競合に収益を脅かされていないか確認しましょう。

一度、購入した銘柄は、成長している限り売る必要はありません。

利益の成長が止まっていたら、理由を確認して、今後伸びそうもなければ、即売りましょう。

メリットは、精神的な安心感です。

途中、少々、含み損があっても、慌てる必要はありません！
企業にどんどん利益が蓄積されているのですから！
毎日、売ったり買ったりも必要ありません。

ただ、デメリットもあります。

企業は、ごく稀なケースを除いて、成長するのに時間がかかります。

中小企業が、半年後に世界的な大企業になることはあり得ないのです。

つまり、株主である私達も、赤ちゃんの成長を見守るように、ゆっくりと投資先企業と、株価が成長するのを見守るしかないのです。

後、買った後は、基本見守るだけで、特に毎日することもないので、退屈です笑

ノンビリ小金持ちを目指したい方

最後にノンビリ小金持ちコースです。

あまりニーズもないと思いますので、簡潔にご説明します。

配当株投資家です。基本的に配当を長くもらうことが重要な戦い方です。

割安株投資家とも言われますね。

割安放置、安定業績、キャッシュフロー豊富な企業の株を狙います。

イメージしやすいのは、電力、鉄道、通信会社など社会インフラに係る企業や、
コカコーラやマクドナルドのような老舗企業です。

概ね配当は2〜5%くらいでしょうか。

5%以上の配当企業もありますが、何かあって、そもそもの株価が大きく下がっている状態です。危ないので手を出すのはやめときましょう。

7%の配当を貰っても、毎年10%株価が下がり続けていては意味ありません。

配当を安定的に払ってくれる限りは半永久的に保有することになります。

一番重要なのは投資タイミングです。

割高な時、市場が過熱している時に、全財産投資してしまうと、投資金額に対して、非常に低い配当利回りがずっと続くことになります。

出来れば、株式市場にクラッシュがおきるまで待って、出来るだけ割安なときに、一気に幅広く分散投資しましょう。

もしくは、毎月定期的に同額を投資していくのがいいでしょう。

メリットは、投資先選びが非常に簡単で、手間暇もかかりません。
良く知っている企業で、ずっと増配を続けている企業に投資しとけばまず間違いありません。
お小遣いが定期的に入金になる喜びもあります。

余裕があれば決算書のキャッシュフロー欄と、配当政策を確認してください。

売り時も簡単で、配当を貰えなくなった時です。

デメリットは、配当を貰っているだけでは、未来永劫、残念ながら億人にはなれないということです。

結論

最初に登場した友達に話を戻しますが、最短で億稼ぐことを目的にしているにも関わらず、

短期投資、中長期投資、両方していて、
保有銘柄も、直近IPO株、仮想通貨マイニング株、マザーズの急成長株、鉄道株、優待目的株と、バラバラでした。

これでは、資金効率が悪すぎるので、勉強して、短期・変動株にフルコミットしなければなりません。

ここまで読んで、お気付きの方もいらっしゃると思いますが、

利益が急成長していて、割安な株を買えば最強じゃんと思うかもしれません。

しかし、こちらも投資の研究で結論が出ているのですが、そのような株は、株式相場がパニックになっている時以外は、ほぼ見つからないのです。

世界中の投資家が血眼で、必死にそのような銘柄がないか探しており、少しでも本来の価値より安い株があれば、すぐ購入されて適正な株価になってしまいます。

ちなみに、この最強戦略を取っている人が、バフェットです。
血眼になって探して、最初に投資している訳です。。凡人には無理です。

ご自身の目的にあった投資家属性を目指してみてください。

長々と読んで頂きありがとうございます。