投資に関する記録(2024/06/15)

投資信託による資産形成を継続する方法とは？

　やはり最も必要なのは知識だろう、と改めて考える。
　付け焼き刃の聞き齧りだけではなく、知識を身に着けたり実感として情報を咀嚼出来てこそ、ホールドし続けられるというものではないか？
　そんな理由でちょこちょこ本を買って読んでいる。図書館とかで借りるのもいいかもしれないが、頭に内容を染み込ませる為にゆっくり読むのがいいんじゃないか、と思ったので購入した。
　とりあえず読んだ本はタイトルだけだが以下の通り。
・JUST KEEP BUYING
・敗者のゲーム
・難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！
・お金は寝かせて増やしなさい
　海外の本からの翻訳2冊、国内著者の本2冊といったところ。
　「お金は寝かせて増やしなさい」は最近改訂版も出たとの事、日本人向けの良い著書だと思うので、オススメ。

旧NISAの成績

・つみたてNISA
ファンド： SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
投資額：¥360,000
評価額：¥510,757(+41.9%) → ¥523,110(+45.3%)
（積み立て期間：2023年01月～12月）

新NISAの成績（メイン枠）

・つみたて投資枠
ファンド：eMAXIS Slim　米国株式(S&P500)
投資額：¥600,000
評価額：¥654,668(+9.1%) → ¥671,099(+11.8%)

・成長投資枠
ファンド：eMAXIS Slim　米国株式(S&P500)
投資額：¥1,200,000
評価額：¥1,461,196(+21.8%) → ¥1,497,870(+24.8%)

ファンド：eMAXIS Slim　国内株式(TOPIX)
投資額：¥1,200,000
評価額：¥1,383,829(+15.3%) → ¥1,379.602(+15.0%)

特定口座の成績（サテライト枠）

・投資信託
ファンド：ニッセイSOX指数インデックス米国半導体
投資額：¥1,000,000
評価額：¥1,226,267(+22.6%) → ¥1,307,774(+30.8%)

ファンド：ニッセイNASDAQ100インデックスファンド
投資額：¥1,000,000
評価額：¥1,119,783(+12.0%) → ¥1,163,759(+16.4%)

ファンド：eMAXIS Slim　先進国債券インデックス
投資額：¥1,000,000
評価額：¥1,052,002(+5.2%) → ¥1,057,074(+5.7%)

ファンド：一歩先いく　USテック・トップ20インデックス
投資額：¥2,392
評価額：¥2,435(+1.8%) → ¥2,682(+12.1%)

・ETF
銘柄(コード)：GX半導日株/ETF (2644)
取得額：¥940,600(200口)
時価評価額：¥935,000(-0.6%) → ¥973,000(+3.4%)

・外貨建MMF
ファンド：南アフリカランドMMF
投資額：¥59,487
時価評価額：¥53,695 → ¥55,995

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現状の評価

現在の評価損益：¥+1,036,942 → ¥+1,269,274
　やっぱり米国株は好調すぎる。
　SOX指数もそうだが、USテックの伸びがおかしい。
　なんだよ12%って。
　米国株への投資一本足だと、現状は好調ではあるのだが……好調であるが故に平均回帰となっていきなり低下しそうと思うと、もうちょっと分散すべきかなぁ、と。
　実のところ持っている資産については、全体の比率を確認すると預金が50%以上となっているので、もうちょっと株式投資以外になにか増やそうかな、とは現状悩み中ではある。
　日本国債でもいいのかもしれんな、変動する10年債辺りをちょっと購入するか？　というのを考え中。
　利率としては非常に減ってしまうので、おっさんの資産形成としてはちょっと微妙ではあるのだが、比較的安全資産ではあるんだよなぁ。……問題はどこで買えばいいんだ？　ということ。
　ちょっとここらも勉強せねば。