企業型確定拠出年金の運用実績【2020年度】

去年アセットアロケーションを見直してから約1年経ったので、どうなったのか確認してみました。

※昨年度の実績は以下にまとめています。

実績（2021.4時点）

評価益：-
運用利回り（初回入金来）：6.01 ％
運用利回り（直近一年）：14.14 ％

去年5月はコロナショックで下がりまくっていました。noteにはコロナ前の1/10になったとか買いてあるので、元に戻っただけでなく増えていますね！

アセットアロケーション

目標にじわじわ近づいていますね！予測では2年後には目標のバランスになっていそうです。「その他」には元本保証型の商品が3万円ほど含まれているのですが、海外株式にスイッチングしちゃおうと思います。

自分の運用利回りはいいのか悪いのか

ところで、確定拠出年金の評価指標である「運用利回り」をどう見ればよいのかわからなかったので調べてみました。

引用元：
企業年金連合会「確定拠出年金実態調査結果（2021/2/26）」より
https://www.pfa.or.jp/activity/tokei/files/dc_chosa_kessan2019_1.pdf

上記は企業年金連合会が公開している2019年度のデータです。2019なのでコロナが本格化する前ですね。

・・・ということで、平均よりは全然いいですが、去年までの私みたく元本保証とかにコツコツ貯めてる方が多いんでしょう・・・😢

ちなみにツイッターで調べてみたら10%越えは普通〜にいらっしゃるので、私も頑張りたい・・・！

2023.5追記

上記の運用利回りのデータは2019年のものだったので最新情報を確認してみました。

2020年の運用利回り

企業年金連合会, "2020（令和2）年度決算　確定拠出年金実態調査結果"(2022)より
https://www.pfa.or.jp/activity/tokei/dc_cyosa/2021.html

この年は飛び抜けて運用利回りがよかったようです。上記資料には理由は書かれていませんでした。
ということで「自分の運用利回りはいいのか悪いのか」については、「普通」ということがわかりました😭