バランスシートについて書いてみた

今月はBS=バランスシート、BS思考の重要性について考える時間が多かったような気がします。 そこで僕自身といいいますか、我が家の家計のバランスシートについてざっくりと書いてみようと思います。資産サイドは3つの要素で分けてみます。「現預金」「投資信託・株式」「不動産」、この3つです。 不動産が45％を占めて最も大きなウエイトになっています。これは自宅マンションです。1つの物件で45％を占めているので分散も何もあったものではありません。自宅マンションの時価の変動が我が家のバラ

やりたいこと、やってみたいことを書いてみた　2023年8月

先日、参加したイベントです。 蔵前の本屋さん、透明書店さんで行われたイベントです。 こちらのイベントの告知でその存在を知った本屋さんがYATOさんでした。 僕が住んでいるのは江東区ですが、墨田区は徒歩圏内、というか、ほんとちょっと歩けば墨田区です。両国エリアは近所も近所、地元そのものです。そんな地元にこんなユニークな本屋さんがあるなんて知りませんでした。 ってことを書いているのですが、まだYATOさんにはお邪魔できておらず。うん、もうすぐ行ってみます。覗いてきます。

パフォーマンス比較　アルファ　2023年8月25日付　#34

独断と偏見で選んで注目するアクティブファンドのパフォーマンスを定点観測するシリーズです。 パフォーマンス比較　アルファ　2023年8月25日付　をお届けします。 当初は2023年8月18日付でお届けの予定でしたが、夏休みの関係等もあり1週遅れとなりました。ご容赦ください。 定期購読マガジン「アクティブファンドを眺めてみた」をご購読の方、メンバーシップ「データを共有しますプラン」の方にこの定点観測の記事をお届けします。 2023年注目しているファンド

フランクリン・テンプルトン・グローバル・プレミア小型株ファンド（年1回決算型）　ーアクティブファンドを眺めてみよう　#33

アクティブファンドを眺めてみて、そのファンドから 「企業価値を探究しているか？」 そんなオーラが感じられるかをメンバーの皆さんにお尋ねするシリーズの第33回です。 これまでの眺めてみた軌跡を収載したマガジンです。 今回眺めてみるのは フランクリン・テンプルトン・グローバル・プレミア小型株ファンド（年1回決算型）です。 2018年12月の設定です。面白そう！と感じたので毎月コツコツ買い足しています。その定点観測のバックナンバーです。 交付目論見書　からです。 ロ

不安に駆られて株式投資を始めると、ロクなことにならない。まず取り組むべきこと

田内学さんの記事です。 「投資」について書かれていたので取り上げたくなりました。 記事の最後の方で↑のようにまとめられています。僕も非常に近い考え方です。 投資、特に株式投資（組入資産が株式になっている投資信託を買うこと、保有することも株式投資です）は、「投資したい！」という人が取り組むべき行動だと考えています。 田内さんが述べられているように不安が動機で始めるべき行動ではありません。 株式や投資信託は日々その株価（評価）が変化します。10万円で買った株式の評価が短

コムジェストさんの月次レポートを読む！　#27　（2023年7月末）

コムジェスト・アセットマネジメントさんがファンド運営に携わっている3つのアクティブファンド の月次レポートを読んでみる コムジェストさんの月次レポートを読む！ 前回はこちら。 3つのファンドとは ニッセイ／コムジェスト新興国成長株ファンド（資産成長型）【愛称：エマージング・セレクト（成長）】 ESGフォーカス　コムジェスト・クオリティグロース・日本株式ファンド　から改称した　 SBI・コムジェスト・クオリティグロース・日本株式ファンド ESGフォーカス　コムジェ

ウエルスアドバイザーの「国際株式型」分類、運用歴10年以上のファンド　（2023年7月末）　#81

「国内株式型」と同様、定点観測を続けてきた「国際株式型」版です。 ウエルスアドバイザーさんのカテゴリーで「国際株式型」とされている、運用実績10年超のファンド。そのパフォーマンスのデータをこれまで6年以上、定点観測してきました。 この定点観測をきっかけにして、興味深いファンドをいくつか見つけることができました。この結果で気になったファンド、そのファンドのポートフォリオ、投資先の入れ替え状況、月次レポート等の情報発信を調べていく感じです。こうした過程で見つけたファンドも以下

さんとしょ　に並べた1冊　その12 ー 今君に伝えたいお金の話（著・村上世彰さん）

小3から高校を卒業するまで過ごした、そして、今も両親の住む実家がある、尼崎市。その尼崎市にある　みんなの図書館　が　#さんとしょ　です。 今年1月にオープン。僕は、このさんとしょさんで1箱本棚オーナーになっています。どんな本を並べているか等は、以下のマガジンを覗いてみてください。 そのさんとしょさんに7ヶ月ぶりにお邪魔してきました。 今回僕がお邪魔したのは、僕の本棚に新しい本を並べるためです。尼崎には土曜日から滞在していたのですが、その滞在中に「この本を並べたい！」と思

三井住友・中小型株ファンド　ウオッチ #44 / フランクリン・テンプルトン･グローバル・プレミア小型株ファンド　ウオッチ #48 （2023年7月末）

2023年から　三井住友・中小型株ファンド、フランクリン・テンプルトン・プレミア小型株ファンド　この2つのファンドの月次定点観測をまとめています。 2016年から毎月買い足している 三井住友・中小型株ファンド 2019年2月から毎月買い足している バックナンバーは以下のページからご覧ください。 ポートフォリオから確認してみます。

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スパークス・少数精鋭・日本株ファンド　ーアクティブファンドを眺めてみよう　#32　第10期（2023年8月）運用報告書を反映しました

アクティブファンドを眺めてみて、そのファンドから 「企業価値を探究しているか？」 そんなオーラが感じられるかをメンバーの皆さんにお尋ねするシリーズの第32回です。 これまでの眺めてみた軌跡を収載したマガジンです。 スパークス・少数精鋭・日本株ファンドです。 ファンドの設定は2013年8月30日。もうすぐ設定10年を迎えます。 運用実績が10年を超えました。 この記事では以降　”少数精鋭” と呼ぶことにします。 交付目論見書　からです。

ベイリー・ギフォード／ロイヤル・マイル　ウオッチ #42 　（2023年7月末）

2020年3月から毎月追加投資しています。 このファンドの定点観測です。 ポートフォリオの現況・投資先上位10社最新の月次レポートからです。 https://www.am.mufg.jp/pdf/geppou/253406/253406_202307.pdf