[備忘録]新NISA・iDeCo

目的

新NISA・iDeCoについての基本知識をまとめた備忘録
※一般NISA(NISA)、つみたてNISAの運用はまだできるが、購入は2023年で終了している


新NISA

NISA口座(非課税口座)を活用することで、投資信託・ETF・株式等に投資し、運用で得られた利益が非課税になる制度のこと

非課税保有期間(運用期間のこと):無期限

非課税保有限度額:1,800万
※併用した場合は、つみたて投資枠は600万まで、成長投資枠は1,200万まで
つみたて投資枠だけの場合は、1,800万まで

投資枠:併用可能

引き出し可能時期:いつでも可

非課税保有限度額の再利用

非課税保有限度額に達した場合、翌年以降はNISA講座で買い付けができなくなる。しかし、保有している商品を売却すると、購入時の金額分だけ非課税で投資する枠が翌年使用可能になる。
※再利用しても、年間の投資できる上限枠は変わらない

つみたて投資枠

長期でコツコツ投資

投資できる商品:投資信託

上限:120万/年間

購入方法:積立投資

成長投資枠

まとまったお金を一気に投資、つみたて投資枠にない商品を長期でコツコツ投資

投資できる商品:株式、株式投資信託、ETF、REIT

上限:240万/年間

購入方法:スポット購入(一括購入のこと)・積立投資



自分が投資した商品

複数買うつもりだったが、「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」に米国株式も含まれているので、分散して投資する必要は無いと判断し、「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」は投資しないことにした。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)


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iDeCo

年金の一種で、国民年金や厚生年金などの公的年金に上乗せして、自分で老後資金をつくっていくための制度

運用期間:75歳まで

年間上限:14万4,000~81万6,000(職業、企業年金の有無などによる)

毎月掛け金を積み立て

運用時:運用益が非課税

拠出時:拠出額が全額所得控除

引き出し可能時期:60~75歳から一括/年金

受取り時:一括/退職所得控除、年金/公的年金等控除


自分が選んだ商品

楽天・S&P500インデックス・ファンド 50%

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