保育士がＮＩＳＡとイデコを２年間やってみた結果

こんばんは、鬼塚祐一です。２年前に、ＮＩＳＡをスタートした保育士さんの事例です。

まず、ＪＡの個人年金を解約しました。

その解約返戻金を元手に、５００万円投資しました。

内訳は、

・１２０万円ＮＩＳＡ
・３８０万円特定口座

です。

特定口座というのは、証券会社の普通の口座のことです。

年が明けて、すぐに、つみたてＮＩＳＡで月５万円の積立を始めました。

つみたてＮＩＳＡと特定口座を組み合わせて５万円です。

ただ、一昨年の夏に３万円に減額しました。

イデコを始めるためです。

イデコの運用成績は後述します。

先にＮＩＳＡの成績から見ていきましょう。

現在の、評価額は、６４３万３２２円になっています。

このうち、利益額は、８２万４４６４円です。

次に、イデコです。

積立額は月２万３０００円です。

拠出総額は３４万５０００円です。

それが今、３７万４２１円に増えてくれています。

２万５４２１円のプラスです。

ＮＩＳＡとイデコを合計すると、８４万９８８５円の利益です。

個人年金を解約して、ＮＩＳＡやイデコを活用することにより、効率よく資産形成が出来るようになりました。

あなたにも出来ますよ。＾＾