2020年運用成績
年末なので、簡単に運用成績をまとめていきます。
あくまで簡単に。
まとめ
だいたい200万くらいのプラス。
(単位は日本円で、以下米国株等も含めて)
内訳)個別株
日本株 実現損益; + 11万(配当含む)
含み損益; + 40万
米国株 実現損益; + 50万(配当含む、課税前)
含み損益; + 84万
投資信託
特定口座 含み損益; + 8万
NISA口座 含み損益 ; + 8万
その他
WealthNavi 実現損益; + 1万(出金済)
転職して年収増えた分の比じゃなく増えたので、投資大事だなと感じました。あとはざっくりそれぞれの項目について、書いていきます。
日本株; 高配当→興味のある分野へ集中
年初では銀行など高配当の株を買うなどから始めましたが、次第に興味が移りサイボウズ、ブイキューブ、マネックスなどを買ったりしていました。
サイボウズは3月に見た株主総会のオンライン配信が非常に好印象でした。
あとはIPO銘柄でプレイド、WealthNaviの申し込みをするも落選。
どちらも上場後に購入しました。今後の伸びに期待しています。
米国株; VTIとハイテク銘柄へ投資
はじめは慎重にVTIだけ買うスタイルでいいかなと思っていましたが、コロナの影響で3月いろんな株が暴落して、その時期にいろいろ買った感じです。
Microsoft, Zoom, Tesla, Fastly, Squareをはじめ延べ30銘柄くらい。アプリの体験がいいので気軽にぽちっとしてしまい、結構な銘柄数になってしまったので、12月に入ったところで14まで銘柄は整理しました。
別記事で記載の通りFirstrade証券を使っているので源泉徴収なしです。確定申告の準備をだんだんとやっていきます。取引の履歴はCSVで落とせますし、為替の年間データは銀行のサイトなんかで落とせるようなので、その辺りをガチャガチャすると何とかなる、くらいに思ってます。
投資信託; 米国と全世界
退職金を元手に始めるというのが前提としてあったので、この年は積立NISAではなく、一般NISAにしました。早い方がいい、という考えで、年初にまとめて120万の枠全部購入したので3月が割と残念な感じでした。結局結構なプラスで終わってくれてよかったです。
それとは別に特定口座で毎日積立で以下の銘柄を購入しています。
・SBI バンガード S&P500インデックスファンド; 1,000円/日
・SBI 新興国株式インデックスファンド; 500円/日
・eMAXIS Slim 国内株式(日経平均); 500円/日
WealthNaviでの積立をやめたのでその分こちらを増やす予定です。
来年分を積立にするか一般にするか、悩んでます。個別株を一部売って一般にしようか、くらいに思っています。
WealthNavi; 学びとして利用
投資始めるということでロボアドも使ってみました。1月にはセミナーも参加して、ほぼ1年利用してみてポートフォリオの組み方の部分など、勉強させてもらって12月に全額出金しました。
今後; 基本的には淡々と継続
運よく僕は(意外と)株に興味があって、面白く続いているので、淡々と積立をベースに個別株も楽しみながら続けていきます。
皆さんよいお年を。
今回書いてみたかったのはこんな感じ。
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