【8月末】資産運用状況

お久しぶりです！みにゃです。

入籍や旅行、異動などでかなり時間が空いてしまいました…
元気は元気なのですが、色々とバタバタしており。そろそろ落ち着きつつあるので、note再開しようと思います！どうぞよろしくお願いいたします！

8月末の資産運用状況

微増ですね！前月が結構伸びたので、今月はそこそこの伸びにとどまりました。今年はお金を気にせず旅行に行くと決めたので、半年過ぎてもあまり貯蓄額は伸びず…目標も下方修正することになりそうです(笑)

前月比

ボーナスのおかげもあり、6月から7月の伸びが思ったより良かったです。7月から8月の伸びですが、評価額も結構下がってしまったのも手伝ってあまり伸びず…悲しい…
ですが9月末は株主優待の権利日のところも多いので、それを楽しみに引き続き頑張ろうと思います♪

個別銘柄内訳

日本株（8月末現在）

東京日産コンピュータシステム
オリックス←購入
JAL（日本航空）←購入
ANA（全日空）←購入
高島屋　←購入
ビーアールホールディングス
鉄人化計画（カラオケ）
文教堂HG（書店）

一般NISAでオリックス・JAL・ANAを購入しました♪どれも含み益が出ていて嬉しいです。また、特定口座で高島屋も購入。株主優待も充実しているので買ってよかったです！

外国株式（8月末現在）※ドル表記

AAPL（アップル）←売却
VTI（バンガード・トータル・ストック・マーケットETF）
VOO（バンガード・S&P500ETF）
VYM（バンガード米国高配当株式ETF）
HDV（iシェアーズコア米国高配当株式ETF）
DIS（ウォルトディズニー）
SPYD（SPDRポートフォリオS &P500高配当株式ETF）
IBM（IBM）←売却
ASTR（アストラスペース）

APPLもIBMも含み益が出ていたので、思い切って売ってしまいました。。だんだん銘柄も減らしていきたいと考えているので、他の個別銘柄も含み益が出たタイミングで整理したいな～と思っているのですが、なんだか望み薄な銘柄しか残っていないですね…
まあ気長に待ちたいと思います。

配当金

今月はゼロでした！悲しい(笑）
やっぱりコンスタントに配当があるETFなどはありがたいですね～

まとめ

8月末時点の残高：725万円

2023年末の目標金額：1169万円

目標まであと444万円

目標を高く立てすぎましたね…(笑)
あと4か月で444万円は現実的ではないので、目標修正したいと思います。

☆貯蓄目標額☆

※月の積立額　
投信積み立て：150,000円
持株会：50,000円
企業型DC：27,500円
　＝合計約227,500円/月×12か月＝273万円
⇒227,500円/月×残り4か月＝91万円

※ボーナス積み立て
冬：100万円×1回＝100万円

⇒合計473万円
⇒あと191万円

⇒725万円＋191万円＝916万円

目標を下方修正し、今年末の目標は916万円としたいと思います！
もし冬のボーナスで頑張れれば1,000万円の大台に手をかけられるかもしれませんが…あまり目標を高くし過ぎると達成できずに気分下がるので、この辺にしておきたいと思います。

目標まであと191万円

それでは、今月も頑張っていきましょ～♪