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１級ファイナンシャル・プランニング技能士（CFP®認定者） ハウスメーカー／個別指導塾／外資系生保、三つのライフイベント実務を基に、 顧客に本当に良いと思えるアドバイスをする為に2021年から独立系FPへ。 全国でお金の不安を抱える人の基礎的な疑問に寄り添うことがモットー。

3分で読める・お金のコト④「新NISA・成長投資枠とは？」

現行の「一般NISA」にあたる成長投資枠前回はつみたて投資枠について触れましたので、次はもう一つの「成長投資枠」について考えてみましょう。※以下に再度サマリーを貼り付けます。 ひと通りの個別株や投資信託が買える枠まず初めに、「つみたて投資枠」で個別企業の株やREIT（不動産投資信託）などは買えません。では、逆に「成長投資枠」でつみたて投資枠と同じものは買えるのか？　→この答えはＹＥＳです。 上場株・ETF（上場投資信託）・REIT（不動産投信）などを幅広く購入できる投資枠な

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    • 3分で読める・お金のコト③「新NISA・つみたて投資枠とは？」

      新NISAの具体的な活用イメージは？前回の「新NISAって何？」で概要は確認しました。それでは、具体的にどんな活用例があるか、まずは「つみたて投資枠」で考えてみましょう。 ※以下、文中のつみたて投資は年利回り４％とします。 ※投資はタイミングや投資先によっては元本割れする場合もあります。 CASE①独身若年層「将来にひとまず備えたい」従来のつみたてNISAでは最長20年の為、若年層の老後準備には若干短い感がありました。新NISAの目玉の一つ「非課税期間の無期限化」は独身、特

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      • ３分で読める・お金のコト②「新NISAって何？」

        なんで新NISAに変わるの？簡単に言うと、これまで「NISA・つみたてNISA・ジュニアNISA」と制度が複雑だったり、期限があったり、出来る範囲が限られたり・・・とややこしかったので、「１８歳以上の成人を対象にまるっと一本化して、より多くの国民が使いやすい内容にしよう」というものです。 具体的にはどう変わるの？大きく４点あってー NISA制度の恒久化 「一般NISA」と「つみたてNISA」の一元化 非課税期間の無期限化 非課税枠の拡充 ーこんな点が挙げられます。

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        • ３分で読める・お金のコト①「新NISAの前にNISAって何？」

          そもそもNISAってなに？少額投資非課税制度のことです。元は「ISA」というイギリスの制度にNIPPONのNをつけて「NISA」になったんですね。 投資が非課税って・・・？普通は投資して利益が出ると約20％の税金が引かれます。 たとえば、100万円預けて200万円に増えたら利益は差額の100万円。 ここに税率20％がかかるから、100万円×20%＝20万円が税金になります。 つまり実際の利益は80万円ということですね。 ※復興特別所得税を除く 預金じゃダメ？なんで投資なの

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        3分で読める・お金のコト④「新NISA・成長投資枠とは？」

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