SNSの個人取引で詐欺にあったら

【最初に】
年間で100件近く取引をするグッズ厨のヲタクです。
かれこれ10年ほどSNSを通じ個人間取引（交換・譲渡・買取）をしていますが、前払い後に相手と連絡がつかなくなったことが1度だけあります。
その時の経験と警察官の友人から貰ったアドバイスを元に個人間取引で詐欺にあった時の対応をまとめてみました。今回は私が主に利用しているＸでの被害を想定しています。

１.SNSでの個人間取引をするにあたり
①長期お取引の場合、極力前払いは避けましょう。
   相手に悪意がなくても何があるかわかりません。

②必ず連絡先の交換をしましょう。
詐欺にあった場合に必要となります。
できればグーグルマップなどを利用し、実際にその建物があるか確認して おくのがオススメです。
悪意がある場合、内容証明などが届かないようわざと部屋番号を伝えないことがあります。確認してアパート・マンションの場合、部屋番号まで確認してください。
勿論本人がそこに住んでいない可能性もありますが、確認することで「こいつ細かいぞ」と思わせ、詐欺行為に対するハードルを上げることができます。電話番号もあれば尚良しです。

③前払い先は銀行がオススメ
最近ではPayPayでのお取引も盛んですが、トラブルになった場合、銀行の方がしっかりし対応してもらえます。
多くの銀行では『組み戻し』という手続きがあり、これは振り込んだお金を自分の口座に戻すことができます。組み戻しには相手の同意が必要ですが、これが拒否されれば逆に相手に悪意があることとなるため証拠の一つとして使えます。組み戻し可能な期限は銀行によって異なりますが振込後15～31日が多いです。
先方からPayPayで指定があった場合、マネラ（マネーライト）が可能か聞いてみてください。マネラは出金ができないことから、お金に困っている場合、マネラNGと言われる可能性が高いです。
マネラNGと言われたら、「PayPayはマネラしかできないので銀行振り込みは可能ですか？」と聞いてみてください。銀行もNGと言われる時は何らかの事情（差し押さえが入っているなど）で口座が凍結されていることもあります。「銀行振り込みもできないのであればお支払いができないので、申し訳ありませんが白紙にしてください」などと言って取引自体を中止しましょう。リスクが高すぎます。

④取引が完了するまで支払い後のスクショや明細を残しておく。
警察に相談する時に証拠となります。

2.詐欺にあったら
前払いをしたのに発売日になっても連絡がない。浮上しているのにこちらからの連絡に返事がない。そもそも浮上していない。色々なパターンがあるかと思いますが基本的な手順を纏めました。

①他の人からも見える形で連絡をする。
リプライやメンション、コメントなど自分以外のからも、連絡している事が分かる状態で連絡します。泥棒などもそうですが、悪事を働く人間は他人から見られるのを嫌います。

②スクショを撮る
返事がないようであればお取引が決まった時のやり取りをスクショして保存しておきましょう。
警察に被害届を出す際に資料となります。
人探しポストを先に出すと本人のリプが削除される可能性があるので必ず人探しポストや注意喚起より先に保存します。

③情報を集める
人探しなどのポストをして他の方がお取引を完遂しているか、また同じように取引が進まず困っている方がいないか情報を集めましょう。
被害者が複数いる場合、情報共有することで被害届などが出しやすくなります。
先に注意喚起を出している方がいれば既に情報を持っているかもしれません。

④内容証明や配達記録など追跡ができる形で本人に手紙を出す
これは本人がそこに住んでいるかの確認とこちらは「商品の発送か返金」を要求しているという分かりやすい証拠を作るためです。できれば解決するまで継続的に出しましょう。
それでも本人から「連絡がない」「返金がない」「商品が発送されない」ときはいよいよ警察の出番です。

5.被害届を出す
被害届を出すにあたり、皆様に認識していただきたいのは「警察は返金を促してはくれない」ということです。それは警察の仕事ではありません。民法の範囲です。
警察に「被害届を出す」ということは「相手に刑事罰を受けて欲しい」という意思表示です。
警察の仕事は「犯人を捕まえて刑事罰を受けさせる」ことです。
なので最初から「返金されれば被害届を取り下げる」という気でいる場合、被害届を受け付けて貰えません。先ほども書きましたが「返金」は「民法」の範囲だからです。
勿論警察が動いて返金されるケースもありますが、被害届を出すときは返金があれば取り下げる気でも口にしたり態度に出したりしないようにしましょう。

　

①アポを取る
まず自分の住んでいる管轄の警察署に連絡し、詐欺で被害届を出したいことを伝えてアポイントメントを取りましょう。アポなしていくと、長時間待つことになったり、事件などで人手がなく対応できない場合があります。その場合後日改めて警察署に行くことになったりします。
できれば、他の被害者の方と近い日でアポが取れると良いです。

②資料を用意する
何月何日にどちらがどちらの募集に声をかけたのか、取引の内容はどうだったのかなど何月何日何時ころに何をどうしたのかを可能な限り細かく書きます。
勿論、振り込み履歴や内容証明、特定記録の履歴、予め撮っておいたスクショも証拠の一つです。
銀行に組み戻しを依頼していた場合はそれが拒否されたことも書きましょう。
証拠や資料は印刷しておいて警察官に渡せるようにして置くとスムーズです。
提出用と自分用2セット用意した上で、伝え漏れがないように自分用は大事な部分にマーカーを引いておきます。
身分証を忘れずに。昔は印鑑も必要でしたが今は指印で良いそうです。心配であれば持っていきましょう。

③警察署に行く
アポ当日になったら忘れ物などがないか確認して警察署に行きます。
緊張するとは思いますが落ち着いて、アポを取っていること、担当警察官の方のお名前を伝えましょう。

④被害届を出す
時間はざっくり1～2時間程度です。想像以上に疲れるので前後に予定を入れないほうがいいかと思います。
被害届は警察官の方が話を聞きながら書いてくれる場合と自分で書く場合があります。
基本的には書いてくれることの方が多いようです。
この時に他に被害届を出す予定の方がいる場合は「他に〇人被害者がいて内〇人被害届を出す予定です」と伝えてください。
できれば、先に他の方が被害届を提出している場合、その方が被害届を出した警察署と担当警察官の名前も共有してください。
把握しているようであれば他の方の被害額などもお伝えしましょう。
また、今後何かあれば問い合わせることになります。当日担当してくれた方のお名前を忘れず確認してください。
これで一旦できることは終わりです。
あとは警察に任せつつ余裕があれば内容証明や特定記録を送り続けましょう。

【注意事項】
私のケースの時は、
①私自身が被害届を出す前に返金されたこと
②情報を共有していた13名の内2名も同じく被害届を出す前に返金されたこと
③早期に被害届を提出した方の内1名が警察経由で本人と連絡がつき返金されたこと
④連絡はつかないがXのアカウント名が定期的に変更されそこで返金すると記載されていること
この4つのことから「本人に返金の意思があり詐欺とは断定しにくい」ということで後から被害届を出そうとした方達が受け付けて貰えず、相談実績に留まったケースがあります。
被害届を提出できた方もまだ返金されておりません。
被害者が多く複数名が被害届を出すと時はできるだけタイミングを合わせて提出した方がいいかと思います。

これは被害届提出のために作成し
被害者の方に共有した資料です。

【その他にできること】
①取引に利用した相手の銀行、PayPayへ「詐欺行為に使用されている」と報告。
複数集まると口座の凍結ができることがあり、新たな被害を防ぐ事ができます。
またPayPayは保証で返金を受けられるケースがあるそうです。

②少額訴訟
1.原則1回で審理を終えて判決をする特別な訴訟手続です。
2.60万円以下の金銭の支払いを求める場合に、利用することができます。
3.勝訴の場合でも、分割・支払猶予・延損害金免除なることがあります。
4.訴訟の途中で「和解」することもできます。
5.判決書又は和解の内容が記載された和解調書に基づき、強制執行（給与からの差し押さえなど）を申し立てることができます。

※相手が拒否すれば通常裁判になります
 相手方の居住地の裁判所に行くことになるので遠方の場合は注意してください。

　

【最後に】
今回は買取する立場で詐欺にあった時の対応を纏めました。
個人的には前払いの個人間取引は非常にリスクが高いと思っています。
譲る側が詐欺をするつもりでなくても、事故や病気、天災、携帯電話を紛失・破損後パスワードが分からずログインできなくなる…など連絡がつかなくなる可能性はいくらでもあるからです。
特に予約品の長期取引で、期間が長くなればなるほどリスクは高くなります。ですので、できる限り前払いは避けるのが賢明かと思います。
そうは言っても、お譲りする側も予約時に支払いが必要な時もあり、全額支払うには金銭的な負担が大きい場合は前払いをお願いせざるを得ないこともあります。また、お譲りするお約束していたのに連絡が付かなければそのグッズ分の金銭的負担も発生します。
そういう意味ではSNSでの個人間取引自体が高リスクです。
昨今ではSNSを通じた取引が盛んではありますが、オークションやフリマアプリなど他の選択肢もあります。
色々なことを天秤にかけて自分が一番後悔しない方法を選んでください。
最後に、素人の書く分かりにくい文章をご覧いただきありがとうございました。
皆様のヲタク生活がより良いものとなりますように。

追伸：うたプリと刀剣乱舞とハイキュー！！はいいぞ…！