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今日から始めない優待クロス①　～優待クロスの光と闇と依存症と～

kenjiji

なんとなく気がむいたので、優待クロスのnoteでも書いてみます。
本noteは簡単に優待クロスの世界が見えるように、概要だけ書きました。

X(旧:Twitter)で在庫取れないと言っている人たちが、
どういう世界を見ているのかの理解に役立てればと思っています。


優待クロスをオススメする人

以下に該当するかたにはオススメです。

１．損失が出るか不安な投資をしたくない
　クロス取引なら取引開始時に利益・損失が確定します。
　満足が行かない金額ならクロス建てなければOK！

２．自営業の売上等で手元資金はあるが、来月のクレカの支払い迄はお金がある。
　権利付日は月末に集中しています。
　セゾン等4日払い、aupay等の10日払いのクレカを使用する場合、クレカ支払いまでの間に資金を1回転させて優待券を得られます。

３．生活防衛資金を多めに取っておきたいけど、現金で寝かすのはもったいない
　優待クロスは値動きによる影響を受けないという特性上、優待券を諦めてクロス状態解消すれば、2営業日後に出金できます。
　その間の損失も取引に関わるコストのみで気軽にお金を引き出せます。
　例えば家が火事になっても2営業日分ホテルでしのげれば、お金が下ろせるわけですし、生活防衛資金を目一杯活用できます。

優待クロスとはなんなのか？

簡単にいうと、株価の変動の影響を受けずに株主優待を得る方法です。

私達が活用しているnk証券とは異なりますが、以下の楽天証券の動画が概念を理解しやすいです。
※ただし楽天証券では優待クロスのことを『つなぎ売り』と読んでいます。

この動画の中で重要なことは、

現物買い：価格が下がれば損する、上がれば得する。
信用売り：価格が下がれば得する、上がれば損する。

※現物買いというのは普通に株を買う事を指します

この2つを組み合わせることで、株価の変動分の損失・利益を０にすることができます。

画像引用元：『リスクを抑えて株主優待を獲得する「つなぎ売り」について』
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/domestic/special/incentive/bridging.html

この特性を使って、『株主優待のタダ取り』という表現をしている記事もあるぐらいです。

ただ実際には、信用売りには貸株料などのコストがかかりますし、タダ取りではないんですが……きちんと狙って行えば、
株主優待のメリット＞＞貸株料になります。

私の実績値になりますが、50円程度のコストでQUOカードを1500円分もらったり、3円コストで6万円分の割引券をもらえたりします。
その他にもかつやの食事券や、マクドナルドの食事券などですね。

優待クロスの危険性と弱点

配当金ではなく株主優待という特性上、このような投資術を行うのが優待クロスです。
ですが２つ問題があります。
健康とQoLを損なう事と、信用売りのハードルが高い事です。


優待券は健康を損なう(特に田舎)

私も優待券が届くとウキウキします。
ですが、控えめに言っても一人暮らしにマクドナルド30食/半年は多すぎです。

私の例になりますが、優待券を消化するためマクドナルドを初めとした、外食に多く行く事になります。
優待券の期限切れに怯え、近隣の外食をヘビロテする日々……

マクドナルド、吉野家、かつ時、海鮮アトム、ステーキ宮、丸亀製麺、ガスト……これらをヘビロテした結果、1年で8kgほど増量に成功しました。

特に田舎ほど、優待券を使える店舗が少なく、特定の外食ばかりヘビロテする事になります。

正直健康に良くないですね……優待券の乱用ダメ！ゼッタイ！！


優待券はQoLを損なう(特に田舎)

あなたは残りの食事の回数を数えたことがあるでしょうか？

食事とは三大欲求とまで言われ、食事を楽しむ事は人としての喜びにつながる行為であるはずです。

コレに対して、男性の健康寿命は70.4歳です。

仮定がガバガバになっちゃいますが、
一旦70歳まで美味しくご飯を楽しめるとしましょう。

仮にあなたが35歳男性とすると、あなたの食事を楽しめる年数は35年しか残されていません。
閏年考慮せずに計算すると、365日×35年＝12,775日

あなたに残された夕食は1.27万食のみです。
場合によっては夕食を抜く事があるでしょう。

そうして残った夕食の回数が、あなたが楽しめる夕食のチャンスです。
この貴重な経験を優待券を溶かすのに注ぎますか？
それとも優待券を意識せずに、知らぬご飯を食べるのに注ぎますか？


優待券がなければ、気軽に好きな店舗に行き、気軽に食べたい物を食べる。そこで新しい食経験ができるかもしれない。
そのチャンスを掴みづらくなります。

都市部では優待券が使える店舗の種類が多いので、
この問題は少ないかもしれませんが、田舎ではそうは行きません。


さらに言えばですが、結婚する予定がある独身の方、あなたは優待券を使っている場合でありません。

結婚してから、好きな店舗に行くハードルが上がるでしょう。
好きなものや経験を積むための食事取れていますか？
独身の夕食は何食残されていますか？人生に悔いが無いような食事を取れていますか？
気ままに美味そうな飯屋に入ったりする生活は、あと何年できますか？

さらに子供が生まれれば、子供ファーストの食生活が続きます。
子供連れでは居酒屋は生きづらいですし、ダイニングバーは諦めましょう。

あなたが自由に好きなものを食べられる機会は、極めて貴重です。

優待券を手に入れては、その貴重な機会ですら優待券の消化に費やす羽目になります。
優待券の乱用ダメ！ゼッタイ！！

信用売りのハードルが高い！

信用売りについては2種類あり、制度信用売りと一般信用売りの2種類があります。

制度信用売りは対象銘柄であれば、
売禁と呼ばれる規制が発令されない限り、いつでも信用売りが出来ます。
しかも貸株料が低く設定されている上、信用取引が可能な証券口座を１つお持ちであれば、国内証券口座をなら事実上どこでも取引できるぐらいです。

一般信用売りは、証券会社に在庫があるときのみ、さらに貸株料も高めの傾向が高い、その上証券会社毎に貸してくれる銘柄も違うため、手持ちの証券口座があっても信用売りができるとは限りません。

ここまでいうと、制度信用売りを使ったほうがメリットが多そうですが……
そこまで単純な話ではありません。

制度信用売りの問題　～逆日歩～

楽天証券の動画の4:50あたりで解説していますが、制度信用売りについては逆日歩という物が追加コストとして発生する可能性があります。
この逆日歩というのが曲者で、優待がもらえる日が終わってから公開されます。

過去の悲惨な例でいえば、1000円分のポテチをもらうために2.6万円を払う羽目になったり、マクドナルド6食のために2万円を払う羽目になったり……
調べると色々悲惨な例が報告されています。

ここまで逆日歩が取られることが稀ですが、制度信用売りはこういったリスクがあります。
自分で分析などを行いリスク・リターンを見て実施する分は問題ありませんが、優待クロスに慣れるまでは実施するべきではないと考えています。

私もポテチに2.6万円も払いたくありませんが、制度信用売りにはこういったリスクがあります。


一般信用売りの問題　～在庫取れない！～

そこで活躍するのが一般信用売りです。
一般信用売りでは制度信用売りで出てきた逆日歩の追加コストが掛かりません。

これは取引をする証券会社とあなたとの間で株を貸し借りする事で、『逆日歩分のお金いらないよ！』と取り交わしているためです。
そのため、制度信用売り逆日歩が発生する場合であっても、逆日歩は発生しません。

株価の変動にも怯えず、逆日歩も発生しない。魅力的な一般信用売りを使ったクロスには一つ致命的な問題があります。

この一般信用売りの在庫は証券会社が用意できた少量のみであり、この一般信用売りの在庫を全員で奪い合いになるのです。

人気のある時期×人気の銘柄だと証券会社が在庫を公開してから1秒程度で在庫が全部売り切れるなどザラです。

このため、優待券を貰える日(権利付き日)に対して、早めにクロス状態を作る行為などが行われていますが、その分の貸株料が掛かります。
さらに長期間クロス状態にすることで資金も拘束されることから、1年間でもらえる優待券の回数減ります。

とはいえ、『貸株料を安くするため、直前のタイミングで優待クロスしたい……一般信用売りだけで、毎月優待券が欲しい……』
人は罪深い生き物なのです。

そしてこの在庫取れないのが本当に大変で、
旨味が薄いことから優待クロス引退を表明する人も現れている次第です。

提案するソリューション(一般人向け)

優待依存症に罹患する前に、まずは以下のソリューションを試しましょう。

本当に欲しい銘柄だけ早取りしよう

X(旧：Twitter)を見ていると、優待一杯届いた報告に溢れています。
優待クロスをやっている我が身でも羨ましく思えていきますが、その優待券は本当に欲しい物でしょうか。
ともちぃ氏のnoteでも付言されていますが、油断していると、優待券を得る快楽に溺れ、優待券をとることが目的になってしまいます。

そのなる前に、本当に使いたいもの、普段行くお店の優待のみ早取りで取得する。
こういった選択肢は極めてオススメです。
必要な軍資金も少なくなり、欲しい優待だけ届きます。

しかも1~2か月前（銘柄によっては3か月前）から早取りすれば、在庫確保はコストはかさむものの、在庫確保は容易です。
恐らくこれが健康的な優待クロスでしょう。


いっそメル◯リ、ヤフ◯クで良くね？

株主優待で得られるものを、優待で得るのは極めて魅力的ですが、
メル◯リ、ヤフ◯クで探してみるのも手です。

私の所感ベースですが、優待クロスをうまく回しても年利6~10%程度です。

以下記事によればS&P500の期待リターンは年利10.7%(昨今10年では14.7%)だそうです。

それならば、S&P500インデックスや全世界株インデックスに投資して、
欲しい優待だけフリマサイトで調達、このほうがリターンが大きくとれます。

節約できるだけではなく、一般信用売りの在庫が取れないことに悩む必要性もありません。
優待クロスにつぎ込む時間を自分のため、家族のために使いましょう。

お金を使わずに節約することばかり目が行ってしまいがちですが、お金はあなたの幸せと交換するためにあります。
節約ではなく、幸せのためにお金を使いましょう。

そのために優待券をフリマサイトで買うのは、極めて合理的な選択肢と考えます。現在の闇市と言われていますが、闇市を受け入れる覚悟があるならこちらのほうが健康的です。

提案するソリューション(優待依存症向け)

一般人向けのソリューションで満足できない人へ。
ここから先提案するソリューションは優待依存症に罹患した人向けです。
（※優待依存症という言葉はkenjijiが作りました。医学用語ではありません）

迂闊に手出しをすると優待依存症患者に罹患します。
あなたの生活に優待券は本当に必要ですか？
依存症を罹患する覚悟がありますか？
その旨を自問自答し、あなたの生活をより良くするための選択肢を取って下さい。

争奪戦に本気を出そう！　（軽度の依存症患者向け）

優待クロスで使われる証券会社では、証券会社ごとに注文可能になる時間帯が設定されています。
例えばnk証券でいうと、AM5時と、PM5時が有名ですね。

その時間帯に狙った銘柄を取りに行けば、比較的ギリギリのタイミングで在庫を取れる可能性があります。

在庫発見情報をウォッチしよう！（中度の依存症患者向け）

hnsrさん、優待クロスの在庫情報を発信している人が結構います。
こういった在庫発信をウオッチしていくと欲しい銘柄を取れたりします。

以下のリンクなどを活用していくと、日興証券の在庫情報をかき集めることができます。

https://twitter.com/i/lists/1669989781881909252

こういったものを使っていけば、
優待クロスを実施する上でかなりの手助けになると思われます。

そしてここまで深みに入った皆さんは、まだ治療の可能性があります。
ですがこれ以上深みに入るならば、QoLを犠牲にして優待に人生を注ぐ覚悟をしましょう。
もうあなたは優待から逃げられません。


一日中ぽちぽちしよう！　（重度の依存症患者向け）

これをはじめたらあなたは重度の依存症に罹患しており、既に手の施しようがありません。あなたに平穏な日常生活は戻ってきません。
ともちぃ氏のNoteから言葉を借りるならば、『前頭葉に多大なダメージ』を負った状態です。

具体的な方法で言えば、在庫があるかどうかに関わらず、ひたすら注文ボタンを押します。

そのタイミングで在庫が出たら在庫を取ることができる。
とってもシンプルながら強力な方法です。

特にX(旧：Twitter)で大量の在庫追加が見られた直後などは、小数ながら在庫が復活したり、二次放出があったりと在庫が出ることがあります。
そのタイミングを逃さずに取ることができるため、在庫確保することが出来ます。

ただしこれを始めると、もう重度の症状です。
優待の量を減らしていっても我慢が出来ず、気が付けば優待クロスをしています。

ひろし先生(@hiropsy1)はガチの精神科医ですが、気がつけばぽちぽちをしている現象について付言しています。
優待券の乱用ダメ！ゼッタイ！！

BOTを導入しよう！　（末期の依存症患者向け）[PR]

はい、お待たせしました。私の領分はここからです。
そして末期患者の皆様、こんにちは。

こちらのNoteで書かせてもらいましたが、『BOT』と呼ばれるプログラムがあります。端的にいえば、全自動で在庫確保(信用売り注文)を実施するプログラムです。

様々な作者様のBOTがありますが、優待クロスでドヤツイしている末期患者様によく使われているものです。

私のほうでは、末期の患者向けコース（竹コース）、終末期患者に向けたコース（松コース）を用意しております。

もう優待クロスから足を洗うことを諦めた皆様、
優待が廃止されるか、人生の最後まで優待依存症と付き合いましょう。

なおBOTについては、ある程度プログラミングの経験がある人ならば、自作するという選択肢も可能です。

もしプログラミング未経験から始めるならば、以下のよっちゃす氏によるnoteが参考になると思います。

私もプログラミング未経験から始めましたが、正直優待クロスで得られる金額に対して投入時間数が多すぎた……
プログラミング未経験であれば、優待以外の目的が無い限り自作はオススメしませんが、判断に迷っている場合には以下noteを参考にして考えてみて下さい。

終わりに

素人の駄文にお付き合いいただき、ありがとう御座いました。
日々優待クロスを楽しんでいますが、余り健康的な生活とは言い難いです。

そのなかで、優待クロスを始めますか？
もし始めるなら、共に依存症患者への道を歩みましょう。

X(旧：Twitter)の仲間たちと優待をドヤり合う。
そんな魔境に足を踏み入れませんか？

魑魅魍魎が跋扈し金と優待で殴り合う、そんな素敵な魔境でお待ちしております。

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