投資信託をやる前に知っておく知識Part2

今回は分配金の税金についてです。

投資信託に投資したらその収益の分配金をもらえます。

普通分配金と元本払戻金の2種類です。

普通分配金は所得税が課せられますが

元本払戻金は非課税となります。

元本払戻金の罠

元本払戻金は別名「特別分配金」とも言われ

銀行などの投資信託商品ではいまだに

お得な商品として扱われているところもあります。

また、特別分配金は別の呼び方もされていて

タコ足やぼったくり投資信託なんて言われ方もしています。

なぜそんな言われ方をするのでしょうか？

分配金は自分のお金からまかなわれている

実は特別分配金がタコ足などと言われているのは

「毎月分配型」が多く、

通常、分配金などは多くても年に2～3回、

ですが毎月分配型の投資信託は文字通り、

毎月、分配金が支払われます。

その毎月分配金の仕組みは

投資した元本から分配金を支払うといったもので

複利でお金が増えるようなことはめったにないという事です。

毎月分配金を良いように伝えるだけ伝えて、

実は元本から分配金を支払っている、

これはれっきとした商品なので

投資する側がきちんと知識として知っておくことが大切です。