【投資信託】最近の投資信託は信託報酬が安くていいな～

新NISAの1800万円枠を投資信託で埋めよう企画の続きです。

現在、積立や一括買い等で購入している主な８つの投資信託について、6月6日のnote記事では、「トータルリターン」の大きさで比較してみました。

また、6月12日の記事では、「リターン」だけでなく、「リスク」も加味した「シャープ・レシオ」で比較してみました。

本日は、「信託報酬 (税込)/年」の大きさ（小ささ）で比較してみました。

投資信託一覧（信託報酬の小さい順）

「三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）」の信託報酬が0.05775％以内となっており、この８つの投資信託の中では最も小さくなっています。

現在は全般的に好調な投資信託市場ですが、経済に絶対はありませんので、今後またリーマンショックやコロナ禍のような世界的な大変動が発生し、株価や投資信託が大暴落する事態もあり得ます。
そんな局面でも、当面必要な現預金を確保して、余裕資金で投資信託を購入するポートフォリオを構築しておけば、投資信託を「塩漬け」して回復を待つという戦略をとることが出来ます。塩漬けを実施する場合に重要になってくるのが、「信託報酬」です。
「三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）」のように信託報酬が低ければ、なんとか塩漬けにも耐えられそうです。10年監塩漬けしても、0.05775％/年 × 10年 ＝ 0.5775％ですもんね。

一方、「ＨＳＢＣ－ＨＳＢＣ　インド・インフラ株式オープン」の場合だと、毎年2％ずつ目減りしていくので、なかなか10年も我慢するのは難しそうですね。