【移行】公募投信のパフォーマンス

２０２０年３月コロナショック移行の公募投信のパフォーマンスを過去５年間で検証してくれています。
やはり国内債券型や円金利資産の運用収益が悪いため、他の資産へのシフトを推奨しています。

さらに銀行経由などで高めの購入手数料取られてたら洒落になりませんね。

国内債券型のみマイナスのリターン、預貯金から「リスク資産」に資金シフトの検討を| モーニングスター

国内公募投信のパフォーマンスを指数化したモーニングスターインデックスで過去５年余りの資産別運用成績を振り返ると、「国際株式型」がトップの成績になった。２０２０年３月の「コロナ・ショック」による株価の大幅な下落については、２１年６月末までに「国内債券型」を除いて主な資産クラスでは急落前の水準を上回っている。「国内債券型」に代表される国内の円金利資産は、預貯金も含めて運用収益があげられず、株式やＲＥＩＴ（不動産投資信託）、また、それらの資産を含む「バランス型」への資金シフトを考えた方が良いのではないだろうか。

つみたてＮＩＳＡ、口座数、買付額ともに２ケタ増続く−金融庁調査（２１年３月末時点）| モーニングスター

２１年３月末時点のつみたてＮＩＳＡの口座数は前四半期比１９．６％増の約３６２万口座、買付額は同１８．４％増の約９０１３億円（１８～２１年の利用枠で買付があった金額の合計）となった。一般ＮＩＳＡの口座数は同０．３％増の約１２２５万口座、買付額は同５．９％増の約２２兆１７６３億円（１４～２１年の利用枠で買付があった金額の合計）。規模の違いはあるものの、つみたてＮＩＳＡの伸び率の高さが目立つ。なお、つみたてＮＩＳＡは前四半期比較が可能となる１８年６月末時点の調査以降、口座数、伸び率のいずれも２ケタ以上の伸び率が継続している。

【結論】

時間がある方は粛々とインデックス投資ですね！

時間が少なくなってリスクが取れない方は債権とコモディティー比率を上げることかと思います。