FP2級を独学で取得したときに使ったWebサイト【完全無料】

1級ファイナンシャルプランニング技能士の、うえのです。私はFP2級を独学で、有料教材を一切使わずに取得しました。その際に利用したWeb教材をご紹介します。 金融財政事情研究会（きんざい）のファイナンシャルプランナー資格について ※ファイナンシャルプランナーの資格は、他に、日本FP協会が実施するAFP、CFP試験が存在します。 使った動画こちらの、お金の寺子屋というYouTubeチャンネルにお世話になりました。 ファイナンシャルプランナーの東条さん率いる団体が運営している

保険の仕事をしながら、FP2級取得を目指すあなたへ

私は保険会社で営業の仕事をする傍ら、きんざいのFP3級、2級、1級を順に取得しました。保険屋さんでFP1級まで取る人は相当レアです（私の所属する地域には一人もいませんでした）が、入社直後に3級を取ったあと、頑張って2級まで目指そうと考える人は多い印象です。 今回は、私が、FP2級を受験する同僚のためにまとめた「分野ごとの特徴と勉強の優先順位」を共有します。 金融財政事情研究会（きんざい）のファイナンシャルプランナー資格について ※ファイナンシャルプランナーの資格は、他に、日

「お金を出して診断書をとって、保険の給付がおりなかったら無駄じゃないか！」と思ったときに読むnote

今回は医療保険(任意保険)の給付要件のお話です。 病気やケガで必ずもらえる訳ではない 病気やケガのときに給付がもらえる医療保険。こう聞くと病気がケガをしたならば、必ず給付が貰えると思いがちですが、実際はちょっと違います。 医療保険とは、「所定の病気やケガ」で、「所定の状態になったとき」に給付がもらえる保険です。 「さすがに軽い擦り傷で病院を受診しただけじゃ給付にならないよなぁ」って、なんとなくイメージはできるかと思います。 それでは、具体的にどのようなときに給付が出るのか

今年定年退職をした職員の言葉。 「保険の仕事を40年近くやって、内勤も営業もやったけど、営業をやってた頃の記憶は鮮明に残ってるよ。色鮮やかな日々だったね」 確かに。営業職って、記憶に残る度合いで言うとかなり上位の仕事だと思います。

普通郵便は、あなたが思うよりも1日～2日ほど遅く届きがち

…タイトルが結論ですね。 保険の仕事は、書類を郵送する機会が多いです。 一部ペーパーレスの手続きが導入されている業務もあるのですが、紙媒体での手続きを希望するお客さんも多いので、完全に電子化するのはまだまだ先になりそうです。（2022年現在） そんな訳で、お客さんと郵送でやりとりをすることが多いのですが、「普通郵便で発送しました」と連絡をしたお客さんから後日、「書類がまだ届きません」と問い合わせが来ることがしばしばあります。 お客さんからしたら送ると言われたものが届かない

保険屋さんの経費事情

保険の外交員は個人事業主 あまり知られていませんが、保険の外交員（以下、保険屋さんと表記）は法律上、個人事業主になります。給与をもらう会社員とは、少し勝手が違います。 保険屋さんの収入は税法上、外交員報酬という分類になります。会社から受け取る収入から、経費等を引いた残りの金額を計算し、確定申告をして、所得が決まります。 贈答品やカフェ代は職員の自腹 あまり知られていませんが、保険屋さんがくれる贈答品やカフェ代は、基本的にその職員の経費、つまりは職員の自腹です。書類を送る

体調急変、態度急変。

「今すぐ保険を解約したい！」営業所に、医療保険を解約したいという電話がかかってきました。 その方は、保険屋さんで働いていた友人の勧誘を断れず、しぶしぶ保険に加入したそうで、保険料を払うことにずっとストレスを感じていたのだそうです。 そして最近、その友人が保険の仕事を辞めたと聞いて、解約を決意したそうです。 日本は健康保険や高額医療費制度が充実してるから…解約の申し出があったとき、保険屋さんは、解約した場合の不利益事項を説明します。 不利益事項とは、例えば「解約した後は保障が