2024年のポートフォリオと目標

2023年は世界的な株高と円安によって、円ベースでの資産が増えた1年でした。

心配していたジュニアNISAも3年間満額で入金完了。積立NISAとiDeCoは満額継続できました。

2024年は新NISAが開始となり、毎月10万円のインデックス投資を行うことになります。

半年前からの変化は
・積立NISA以外の投資信託を売却→新NISAの成長枠で買い直します。
・配当の高い米国株への投資→配当金を再投資するというサイクルに乗っかってお金を増やそうとしているところです。

2023年末のポートフォリオを概算で公開すると以下のようになります。学資保険は計算し直して、現時点で解約した場合の返戻金としています。


学資保険              2,800,000円

ジュニアNISA       5,900,000円

米国株　　　        1,880,000円

国内株                    320,000円

積立NISA             1,570,000円

iDeCo                    860,000円

新NISA待機             600,000円

昨年は、米国株インデックスが中心のジュニアNISA、積立NISA、iDeCoが20%ほど増えた1年でした。
2024年の目標は、新NISAの成長枠を埋められるように稼いで、投資して、配当で増やすことです。増やそうとする人ほどお金が減ると言う話はよく聞きますので欲張り過ぎないようにします。