見出し画像

【じっちゃまとめの米国株投資】お悩み相談コーナー（18件に解答しました✨）

じっちゃまとめ【米国株投資まとめ】

質問と回答

質問❶
積み立てNISAを楽天証券で、勉強のためのつまみ食い株取引をじっちゃまとめさんが推奨しているマネックス証券でやろうと思っていますが、これって間違いでしょうか？😅楽天証券は口座開設済みでマネックスはこれから開設しようと思っています。

解答

それでいいと思います✨

さらに細かく言えば、楽天証券で積立NISAで「楽天・全米株式インデックス・ファンド」をクレジットカード決済で、月33,333円の支払いを、※毎月5日、10日、15日、20日、25日、30日以外の日付で設定してください。（※誤差ですが、給料日やキリ番をずらすことで、少しでも安く買えるようにする戦略です。）

月33,333円にすることで、年間40万円の非課税枠をすべて使いきることが可能です。また、クレジットカード支払にすると、月5万までは年利1％のポイントが付くので、年間6,000円を確実にＧＥＴすることができます。


余裕があれば、マネックス証券で個人株をあそびましょう！

マネックス証券は時間外取引が可能なので、米国株を売買は、23：30～6：00が基本です。しかし、米国株式市場では、その前１時間30分を「プレ・マーケット」、終了後の４時間を「アフター・マーケット」といい、時間外取引が可能です。

つまり、じっちゃまの「買って買って！」に対応しやすいです笑✨

【じっちゃま】時間外取引を知らないのはヤバい【米国株投資】


質問❷
海外ETFを買うとしたらVTI以外にも候補はありますか？

解答

・キャピタルゲイン（売却益）を狙うのか？
・キャッシュフロー（配当金による収入）を狙うのか？

によりますね！

キャピタルゲイン（売却益）を狙うパターン
VT バンガード・トータル・ワールド・ストックETF（ティッカーシンボル：VT）がおすすめです✨

VTI バンガード・トータル・ストック・マーケットETF（ティッカーシンボル：VTI）が、「アメリカ全体」に投資するのに対して、VTは「全世界」に投資します。つまり、投資先が非常に分散されていて、リスクが低いことが特徴です。

じっちゃまのnoteでも、VTIとVTが2強ですね。

キャッシュフロー（配当金による収入）を狙うパターン

おすすめ高配当ETFはこの3つですね！

【主な高利回りETF】
・バンガード・ハイ・ディビデンド・イールド（VYM）：利回り3.2%
・アイシェアーズ・アイボックス・ハイイールド（HYG）：利回り4.9%
・アイシェアーズ・プリファード&インカム（PFF）：利回り4.8%

※利回りはコチラの記事を参照しました。
https://diamond.jp/articles/-/258929

【おすすめ米国ETF4選】ブルーウェーブの立ち回りとは？【じっちゃまとめ】

質問➌
いつもありがとうございます。ファンダメンタルの分析は、何をどう判断すべきかを知りたいです。

解答

「ファンダメンタルズ分析をどう判断するべきか…」、かなり難しい質問ですね…

思いつく限りあげるとすれば

・長期金利（米国10年債利回りは低い？）
・決算（会社の業績は？）
・財務状況（PERは割安？）
・会社の特徴（テスラなら出荷台数は目標達成できてる？）
・情勢（どんな政策やってる？）
・季節（11月～1月は相場が高い）

このあたりですね

中でも最も重要なことは「長期金利」と「決算」です。

じっちゃまの言葉を借りれば

👴「株式バリュエーションの決定要因として最も重要なのは①金利、そして②業績です。この二つの間では①＞②、つまり金利のほうが遥かに、遥かに、遥かに、遥かに重要。」
👴「金利について皆が理解しなければいけない法則は、ただひとつ。「市中金利と株式バリュエーションは、シーソーの関係にある。市中金利が上がると、株は下がる」

なので、まずは長期金利（米国10年債利回り）を毎日チェックして、3～4日連続して上昇していたら、株を少し売却して、ポートフォリオを軽くするのが良いと思います。

もう一つは「決算」ですね

👴「良い決算」とは？
❶EPSがコンセンサス予想を上回る
❷売上高がコンセンサス予想を上回る
❸ガイダンスがコンセンサス予想を上回る
この1, 2, 3 全てがパーフェクトな決算「だけ」を指します。ひとつでも取りこぼしがあればそれは「悪い決算」です。

まとめると

・「長期金利」が3～4日ジワジワ上昇していたら、株の一部を売って、ポートフォリオを軽くする
・「決算」が良ければ買って、悪ければ売る

ファンダメンタルズは基本、この2つで判断すると良いと思います✨

※ファンダメンタルズの判断に役立つ動画一覧です↓

【じっちゃまとめ】2021年投資するなら今！米国株の1年サイクルについて

【じっちゃまとめ】米国株の売買タイミングは長期金利で決まる【覚えて】

【じっちゃまとめ】「決算が重要な企業」と「そうじゃない企業」の違いを教えよう。【米国株投資】


質問❹
ｸﾗｳﾄﾞｽﾄﾗｲｸ･ﾎｰﾙﾃﾞｨﾝｸﾞｽ (CRWD)今inしてしまったのですが、一度手放した方がいいでしょうか？

解答

クラウドストライク　第3四半期決算発表は、EPS、売上高、ガイダンスすべてOKだったので、今はホールドが良いと思います。決算日2021年03月19日なので、良い決算であれば持ち続けて、悪ければ売ってください✨
それに、クラウドストライクは今まで一度も悪い決算をだしたことがない、べっぴんさん銘柄なので、安心してもって良いと思います。

質問❺
じっちゃまのおかげで、利益が出せるようになったゆえ、税金対策がよく分からない。損だしとか

解答

利益おめでとうございます✨

税金対策の「損だし」について説明しますね！

たとえば、2020年にA株を売却して100万円の利益がでた場合、それに20.315％の税金が掛かります。つまり、203,150円の税金を納めないといけないわけです。

しかし、2020年にB株を売却して50万円の損失が出た場合、「利益100万-損失50万」なので、残りの50万に対して20.315％の税金が掛かります。つまり、101,575円の税金を納めないといけないわけです。

まとめると、B株を「損だし」することによって、支払う税金が101,575円も安くなります。


ちなみに「損だし」したB株を買い戻したい場合は、売却した日に買戻ししないでください

なぜかというと、例えば、100円で買ったA株が100株あったとします。これを200円で売って、同じ日に200円で買い戻した場合、取得単価は150円になってしまうのです。 同じ日に、同じ銘柄を複数回売買した場合、「買い」が先にあったものとみなして、取得単価が平均化されます。（これは特定口座の制度上、仕方ないのです。）

※NISAで取引しているのであれば、全額が非課税になるの「損だし」は不要です。

質問❻
50代からのスタートでもINDEX 投資はよろしいでしょうか？

是非、はじめてください✨

オススメは積み立てNISAで
ちなみに、じっちゃまのポートフォリオは100％株式です。

楽天証券で「積立 NISA 口座」を開いて、「楽天・全米株式インデックス・ファンド」を毎月 23 日、月 33,333 円を、クレジットカードの自動引き落としに設定して、20 年間放置してください。

すると、年利 7％（過去 15 年間の平均利回り）なら 17,364,048 円になります。コレがもっともカンタンに資産を形成する方法です。（※投資型の生命保険、証券会社がおすすめする株は NG です。）



【米国株式】人生100年時代を見据えた後悔しない資産形成（広瀬 隆雄）

・老後の備えは自分でやる
・「複利」と「積立」はパワフル
・「積立NISA」と「ideco」でやる

2019年の動画ですが、この3つが非常に分かりやすく解説されています。


質問❼
裏のタイミング。指値で売る時のアドバイス。指値で買うときのアドバイス。(翌日ののシフトが早朝の場合、指値大切です。ついうとうとと、寝てしまうときがあるので)

ポイントは2つだけですね✨

⓵支持線に「買い指値」をする
②抵抗線に「売り指値」をする

アップル（AAPL）の場合

キャプチャ

ロイヤリティファーマ（RPRX）の場合

画像2

テクニカル分析を学ぶなら、「マーケットのテクニカル分析（ジョン・J・マーフィー著）」がオススメです。自分も、じっちゃまも愛用しています。

質問❽
この先どうすれば良いでしょうか？

現状、目的、手段（目的を達成するために行っていること）などが、分からないのでアドバイスできません💦

質問❾
じっちゃまの決算精査法が知りたいです。

決算の精査方法はコチラのサイトがわかりやすいです。

質問❿
じっちゃまがVOOではなくVTIを推奨している理由ご存じですか？


①バンガード・トータル・ストック・マーケットETF（VTI）米国株の構成銘柄は3,634 社

②バンガードS&P500ETF（VOO） 米国株の構成は509社

なので、VTIの方が投資先が分散しており、リスク（株価が上下する幅）が低いからだと思います。


質問⓫
決算書の読み方のポイントをお願いしたいです。いつも配信ありがとうございます。 この辺は何回まとめていただいてもありがたいです。

決算書の読み方のポイントは、コチラのサイトがわかりやすいです。

自分も時間をとってまとめていこうと思っていますので、いましばらくお持ちください✨

質問⓬
いつもありがとうございます。大変参考になります。現時点のじっちゃまの売り、買い、ホールドすべき銘柄が一目で分かるようになっていればうれしいです。ツイッターだといつもスクロールして探さないといけなくて。。ピン止めでも助かます。

今後は、じっちゃまliveで「買い・売り・ホールド」をピン止めしますね✨

質問⓭
つみたてNISAで全米株式に投資している場合、追加でETFのVTIにも投資するメリットはありますか？

めちゃくちゃあります！

全米式は年利 7％（過去 15 年間の平均利回り）なので、特定口座（日本の税金20.315％と米国の税金10％が掛かる口座）の源泉徴収ありで、投資したとしても、大きくプラスになります。

日本の銀行口座に貯蓄するぐらいなら、投資した方が良いですね✨


感謝のお言葉を頂きました✨

何時もありがとうございます！個別銘柄を拾い上げて頂いているのが大変助かっております！

まとめ方がうまく、いつも大変参考になってます。ありがとうございます。

苦渋の選択で選びましたが、全部知りたいです！いつもおまとめありがとうございます😊

いつもわかりやすくして頂いて助かってます。ありがとうございます。これからも宜しくお願いします😊

要望

じっちゃまが紹介した銘柄のテクニカル分析をお願いしたいです。じっちゃま一押しとはいえ、今いい形なのか一般論で構いません。よろしくお願いします。

じっちゃま銘柄で「大きく動きがあったもの」や、「じっちゃまの激押し銘柄」はテクニカル分析していきますね✨


最後に一言

じっちゃまとめをいつも見て頂きありがとうございます✨

Youtubeでは、一生使える投資のノウハウだけをピックアップして、まとめています。

Twitterでは、「じっちゃまのliveの速報」・「じっちゃま銘柄のテクニカル分析」・「じっちゃまの知見まとめ動画」を紹介しています。


「これから投資を始めたい！」
「じっちゃまの知見を知りたい！」

という方と一緒に、米国株投資を学んでいけたら嬉しいです✨



👴【じっちゃまから学ぶ米国株投資のすべて】

✅現在、81本
✅毎日、1～2本を追加
✅わかりやすい「文字起こし付き」
✅「重要ポイント」を切り抜き

通勤中にじっちゃまの知見を総復習できます。
コチラから閲覧できます。
良かったらチャンネル登録もお願いします✨

【100円・500円・1000円・？？？円】あなたのサポ―トが励みになります✨