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2018年NISA

2024年から新NISAが始まるけれど
実際NISAはお得だったのか?
来年から何を買おうか?
と言うことで
まず今までのNISAを振返ってみることにする
ちなみに今は一般NISA

2018年のNISA制度

①限度額が2016年に100万円から120万円に変更になった 期間1/1-12/31
②配当 売却益に税金がかからない 
 (配当 分配金は株式数比例配分方式を選択する)
③売却して損がでても損益通算できない
④5年間が終了したら課税口座に移すか翌年の非課税枠に移す
⑤同一年内に売却しても限度額は復活しない

このくらいしか知らないまま2014年にNISA口座を開いた 2015年に
④の翌年の非課税枠に移すをロールオーバーと言うと知る
⑥その時 時価評価額が限度額を超えていてもすべてを繰り越せる
と言うことを新たに知る

2018年NISA口座で買った金額

投資信託を積立で購入
1,200,000円中1,200,000円購入 ぴったり購入なれてきた
現物株式の購入を諦めたようだ。

2018年NISAお得金額

税率 20.315%
現物株式 益 682,339円 税額 138,617円
投資信託 益  11,980円 税額   2,433円
配当      35,507円  税額     7,213円
売却時の心情はわからないけれど現物株式をほぼ売却している
ロールオーバー がいやっだったのか。

合計のお得金額

現物株式 73,757円(2014年~前年)+138,617円=212,374円
投資信託  8,267円(2014年~前年)+2,433円=10,700円
配当   25,630円(2014年~前年)+7,213円=32,843円

2014年からのNISA購入残2018年末時マイナス

それぞれプラスだったりマイナスだったり。
現物株式合計で  59,400円
投資信託合計で -159,086円 
投資信託がマイナス。

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