CFP®であり続けるために

　CFP®資格審査試験（2022年第1回）が終わり、試験問題が公開されたので、自分なりの”解答集”を制作しています。第1日程【振り返り記事】、第2日程【振り返り記事】とも、おおまかな出題構成は変わらず、少しずつ変化や新しいテーマも盛り込まれています。

どの程度の得点ができたか

 まだまだ講師として活動しても良いかな？と自負できる水準でした。どの課目も”うっかり”があったので、気を付けたいところです。7月下旬にならないと合格点が分かりませんが、どれくらいの水準になるのか気になりますね。

• 金融　41点

• 不動産　42点

• ライフプラン　41点

• リスクと保険　43点

• タックス　46点

• 相続事業承継　46点（いずれも50点満点）

CFP®であるために必要なこと５選

【１】知識の更新

　課目によっては、計算問題の比率が高く、知識に関してあまり意識していない場合が多いかもしれません。しかし、計算方法や適用要件が変わっていないかの確認も必要です。（★は、初出題の項目）

• 金融
  東京(株式市場)の再編
  金融サービス仲介業
  投資信託の共通KPI★

• 不動産
  契約不適合（旧；瑕疵担保責任）
  賃貸住宅管理業法★

• ライフプラン
  住宅確保要配慮者に対する賃貸住宅の供給に関する法律★

• リスク
  地震保険制度

• タックス
  ひとり親控除・寡婦控除
  住宅ローン控除

• 相続
  直系尊属からの一括贈与の非課税（教育資金、結婚・子育て資金）
  法務局における遺言書の保管等に関する法律

【２】時事問題で”いま”にアンテナ

　いま話題のルール、しくみなどを理解しておくことは、コンサルティングにおいても大切なことです。古い知識は、話のネタにはなりますが、資金計画には役立ちません。いまを知っておくことは、知識の鮮度とも言い換えることができます。

• 金融
  日米欧GDP、政策金利、実効為替レート
  日銀や内閣府の公表資料

• 不動産
  被相続人の居住用財産（空き家）に係る譲渡所得の特例
  生産緑地法（2022年問題）
  令和3年版土地白書

• ライフプラン
  生活自立支援事業
  労働時間、年次有給休暇、労働安全衛生法
  育児・介護休業法

• リスク
  生命保険文化センターの調査結果
  保険契約等の年金の調書

• タックス
  会社法の理解、決算書の読み方

• 相続事業承継
  任意後見制度、成年後見登記制度、信託法
  中小企業における経営の承継の円滑化に関する法律

【３】専門性、得意分野の強化

　複数ライセンスにより、税務、行政、司法など強みを持つことも大切です。しかしその前に、6つの課目のうち得意分野を確認し、積極的に伸ばしていくことも大切ですよね。
私の場合には
　▶専門(得意)分野 → タックス、相続事業承継
　▶好きな分野 → 金融、リスク

　〇〇プランナーとか、〇〇コンサルタント、〇〇相談員など、コンサルティングに特化したライセンスも魅力的ですね。

【４】実践を繰り返す

　何よりも大切なのは実践することです。対面でのコンサルティンも良いでしょう。人前で講座形式で話すこと。セミナーで大勢の前で話すこと。とにかく実践することは、大きな気づきを与えてくれます。

　講師として話をしている最中に「あ～そういうことだったのか」と気づくことがあります。また、質問を受けて「自分も理解していなかった」「疑問に思ったことがない」など、冷や汗をかくこともありました。

　質問を受けることは、勉強にもなります。

【５】理由を考える、知る

勉強にあたって
▶なぜ、ルール（しくみ）が変更になったのか
▶新しい法律の導入背景
を知ることは、環境の変化を知ることにつながります。これまでのルールでは”足りないこと”とか、”時代に合わない”などの不都合が生じていることを意味しています。

クライアントに関して
▶どういう過程で、資金不安に至ったのか
▶夢、目標を設定した理由
を知ることは、相手の価値観を知ることにつながります。クライアントを理解するためのツールとして、試験で学んだことをいつでも引き出せるように、準備しておく必要があります。

　最新の知識をいつでも提供できるなら、自信になるだけでなく、相手に安心・安全な環境を提供できるようになります。

CFP®。これからも、続けます。

　これからも、最新の知識を提供できるよう、CFP®試験の回答演習をつづけます。そして、情報提供を続けます。

ここまで読んでくださってありがとうございました。