フォリオことはじめ 第3章 後編 ｜口座の準備と開設

前回のレクチャーで、手数料などについて学んだモネだったが、またもやブルベア先生に朝から呼び出しされるのであった。

しかも「口座開設に必要なものを持って来なさい」とのことなのだが…。

アカウントは取った？

モネ：
先生、今日はどんな話ですか？

ブルベア先生：
そうだな、今日はアカウント登録の話だ。

M：
アカウント登録ってなんですか？

B：
フォリオのテーマ投資をするのに、口座開設が必要なんだけど、その前にアカウント登録をしなくちゃいけないんだよ。

アカウント登録には「メールアドレス」「パスワード」が必要なんだ。

下の画面をみてみようか。

ここにメールアドレスとパスワードを入れてクリックすると、登録したメールアドレスに「仮登録が完了しました」というメールが届くんだ。

そして書かれているURLにアクセスすれば、登録完了だよ。

M：
ネットショップでお買い物する時に作る、アカウントと似てますね。これなら簡単です！

次はログインすればいいんですね。

あれ「口座開設のお申し込み」って画面が出てきました！

B：
「口座開設に関する同意事項」っていうのがあるね、それを確認して、内容に同意できる場合は「口座開設手続きへ」をクリックするんだ。

いよいよ口座開設！　必要な書類を準備しよう

M：
「口座開設に関する同意事項」っていう画面が出てきましたよ。これはいったいなんですか？

B：
フォリオのサービスの中身や契約の内容だね。すべての内容を読んで同意できたら、「すべての書面に同意」をクリックして次にすすめばいい。

M：
個人情報を入力する画面が出てきました。ここにジブンの個人情報を入れればいいんですね。

B：
そうだね。「氏名」「生年月日」「性別」そして「口座開設者」つまりモネのことだな。モネが口座開設の条件を満たしているか？の確認だ。

問題なければ「はい」をチェックして、電話番号と住所を入力しよう。

M：
入力しました〜！クリック！

あれ、本人確認書類のアップロード、って画面が出て来ましたね。

B：
前にもモネに説明したが、口座開設には本人確認書類が必要だ。以下のどれか３つから選んで画像をアップロードしよう。

１）１種類パターン
マイナンバー（個人番号カード）

2）  2種類パターン
マイナンバー（通知カード）＋運転免許書かパスポートのどちらか

３） 3種類パターン
マイナンバー（通知カード）＋保険証か住民票か年金手帳のどれか2つ

M：
ジブンはマイナンバーカードを持っているから、「1種類パターン」にします。スマホのカメラで写真を撮って送るんでもいいのかな？

あ！ できました。「口座開設を申し込む」をクリックして……。これで申し込み完了みたいだ！

ウェルカムレターを待っている間に

M：
先生、これで完了みたいなんですけど、ジブンはこのあと何すればいいですか？

B：
フォリオがモネの書類確認などをして、問題なければ数日後に「ウェルカムレター」がモネの元に郵送で届くんだ。

それを待っている間に「取引設定」をしようか。

M：
「取引設定」ってなんですか？

B：
これから投資をするにあたり、色々なことを確認するんだ。

たとえば「投資性向」という項目で、「今までの投資の経験」「投資の目的」「確定申告の方法」などを入力したり、「職業と資産」という項目で、モネの職業や年収などを入力するんだ。

M：
あれ？「出金口座」ってのが出て来ましたよ！

おかしいな、フォリオの証券口座を開けば、テーマ投資ができるんじゃなかったでしたっけ？これはなんですか？

B：
例えばモネがあるテーマを購入して投資をはじめたとしようか。

そのテーマを売って、売却代金をフォリオの証券口座から出金したくなったとする。その場合に、振込先を指定する必要があるね。その振込先を登録するんだ。

いつもモネが使っている銀行口座で大丈夫だよ。

M：
はーい。次に「取引コード」って画面が出てきました、これはなんですか？

B：
 モネがテーマを買ったり売ったりする時に必要な、4桁の数字だよ。

知らない人に勝手に売買されたら困るだろ？　だから自分しか知らない4桁のコードを入力するんだ。これで証券口座開設は全て完了だ。

ウェルカムレター到着！

M：
今日、郵便配達の人から、フォリオの郵便物を受け取りました！ これが噂のウエルカムレターですか？

B：
ついに届いたか！ウェルカムレターは、とても大切な書類だから、「簡易書留郵便」で届くんだ。ポストに入ることはないからな。

もしモネが不在だったら不在通知がポストに入るんだ。

M：
はい〜。早速あけてみたんですけど、二次元バーコードと数字が書いてありますが、どうすればいいんですか？

B：
2つ方法があるんだ。

二次元バーコードをスマートフォンなどで読み込む方法か、書かれている12桁の番号を、マイページ「ウェルカムレターの受け取り」の画面で入力すればいい。

これで口座開設は完了。次はお金を入れて好きなテーマに投資をしよう。

M：
やったー！先生いよいよですね。

テーマ投資に使うお金を運用するための証券口座を開設したモネ。

いよいよ貯金をしてきたお金を、運用するステージに。

投資用の口座を開くなんて、最初はすごくハードルが高そうだったけれど、やってみたら結構簡単だったことを知ったモネは、投資に対するイメージがだんだんと変わってきたようだ。
（つづく）

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【フォリオことはじめ　目次】
・プロローグ　最近、どんなことに興味ある？
・第1章 フォリオのサービスを10分で解説
・第2章（前編）フォリオのサービスを使う前に知ってほしいこと
・第2章（中編）フォリオのサービスを使う前に知ってほしいこと
・第2章（後編）フォリオのサービスを使う前に知ってほしいこと
・第3章（前編）口座開設その前に！
・第3章（後編）口座の準備と開設。
・第4章（前編）入金したら、テーマを買ってみよう 
・第４章（後編）テーマを買った後、何をすればいい？ 〜運用Q&A〜

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