【神】個人事業主 ファクタリング 審査緩い 提出書類 少なめ TOP7
「この記事でわかること」
審査緩い 個人事業主 ファクタリング 提出書類少なめの1位
少ない必要書類と最短入金できるサービス
ファクタリング即日入金専門【おすすめ16選】審査/即時/少額
【神】個人事業主 ファクタリング 審査緩い 提出書類 少なめ TOP7
オンラインで完結するスマートでシンプルなサービスに
厳選したサービス７社を徹底比較したおすすめランキングはこちら。
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58,000人が選んだ1位はこちらの記事にてくわしくごらんください
ファクタリングサービスの選択肢は多岐にわたりますが、書類提出が少ないサービスは特に人気です。
ここでは、書類提出が少ないファクタリングサービス7社をピックアップします。
おすすめ1位【ビートレーディング】
売掛金の証明と通帳のコピーのみで利用できるサービスです。
ビートレーディングは、売掛債権（売掛金）を資金化するためのファクタリングサービスを提供しています。このサービスは融資ではなく、信用情報に影響を与えず、最短即日～3日程度で資金調達が可能です。同社は5.8万社以上の取引実績があり、累計買取額は1,300億円に達しています。また、オンライン契約を導入し、手続きを簡素化することで、最短2時間で資金化を実現しています。
具体的な特長には、以下が含まれます：
最短2時間でのスピード資金調達
オンライン契約の導入
審査資料は2点のみ必要
月間契約数は1,000件
最大買取率は98%
注文書ファクタリングにも対応している
このカンタンな書類要件により、契約までの時間を大幅に短縮できます。
平均的に、申請から契約までの時間はわずか２時間です。
より詳しく見るならこちらの記事もチェック！
2位 OLTA
OLTAは、2社間専門のファクタリング会社で、三菱UFJ銀行によって認められています。
すべての手続きがオンラインで完結し、最短24時間以内の現金化が可能です。
ファクタリング業界で最安の手数料（2〜9%）を提供しています。
個人事業主も利用可能で、買取金額に制限はありません。
譲渡禁止特約付債権の買取が可能で、必要書類が少なく、債権譲渡登記も不要です。
審査プロセス:
審査はAIによって自動化されており、人が行う審査ではないため、迅速な処理が可能です。
ただし、この自動化により、審査はやや厳しいとされています。
審査通過率は基本的に50%で、オルタの利用経験、オンラインバンキングの利用、クラウド会計ソフトの利用、請求先企業が上場企業である場合に審査通過率が上昇します。
デメリット:
審査の厳しさに加えて、OLTAは3社間ファクタリングや診療報酬・介護報酬債権のファクタリングには対応していません。このため、これらのサービスを必要とする場合は他社に依頼する必要がありますも書類提出が少ないことで知られています。
具体的な書類要件はウェブサイトで確認でき、申請プロセスは非常にシンプルです。
OLTAは、特に急ぎの資金需要に対応するために設計されています。
3位 注文書ファクタリング
注文書ファクタリングは、株式会社ビートレーディングが提供するサービスで、仕事を受注した時点で資金化が可能な点が最大の特徴です。
従来のファクタリングでは納品完了後の売掛金を資金化するサービスであり、納品が完了するまでは資金調達ができませんでした。
これに対し、注文書ファクタリングでは仕事の受注が確定した後に発行される注文書を利用し、資金化を行います。
ビートレーディングは、注文書ファクタリングを業界に先駆けて開始し、2021年1月29日付の日本経済新聞金融経済面にも掲載されました。
このサービスの仕組みでは、受注した案件に関する注文書があれば利用が可能で、ファクタリング会社がその注文書を買取り、手数料を引いた金額が企業に入金されます。
その後、企業は売掛先から売掛金が入金されたら、ファクタリング会社に買取金額と同じ金額を送金し、取引が終了します。
注文書ファクタリングのメリットは、仕事が始まる前に資金化できること、支払いサイトを最大6か月短縮できること、そして売掛先への通知や承諾が不要であることです。
これにより、受注した案件に備えて資材を購入したり、下請け確保のための費用に充てたりすることが可能となります。
注文書ファクタリングの申し込みから契約までの流れは3ステップで構成されています。
まずお申し込み後にビートレーディングからヒアリングが行われ、必要書類の提出と審査が続きます。
審査結果は最短1営業日で提示され、
買取金額に納得いただければ契約へと進み、最短翌日のお振り込みが可能です。
最も多く利用されている業種は建設業で、全体の65%を占めており、次いで製造業が14%となっています。
これらの業種では契約内容により売掛金の入金までに時間がかかることが多く、資金繰りが悪化しやすいため、注文書ファクタリングが特に適していると言えます。
ビートレーディングの注文書ファクタリングは多くの顧客に利用されており、具体的な事例としては、建設会社が約5か月間にわたる道路の拡張工事を受注し、急遽必要となった増員のための人件費に資金を充てたケースや、紙加工品製造会社が追加発注に対応するための新しい機材購入費に資金を活用したケースなどがあります。
株式会社ビートレーディングの代表、
代表取締役鈴木秀典
代表取締役佐々木英世
所在地は東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3階・4階
4位 PAYTODAY
PAYTODAYはDual Life Partners株式会社によって運営されており、平成28年4月に設立されました。
代表取締役は矢野名都子で、本社は東京都港区南青山にあります。
PAYTODAYのファクタリングサービスは、1%～9.5%の業界最安水準の手数料と最短30分での即日振込を特徴とするオンライン完結型のサービスです。このサービスは、特にベンチャー企業、スタートアップ、地方の中小企業、フリーランス、個人事業主に注力しています。
PAYTODAYのサービスの主な特徴には、以下のような点があります：
オンライン完結で最短30分の入金を実現。
取引先への通知が不要な2社間ファクタリング。
最大90日期日の債権買取に対応。
取引額の上限下限がない。
個人、ベンチャー、中小企業の支援に注力。
また、PAYTODAYはAIによるスピード審査を採用しており、迅速な入金を可能にしています。これにより、面談不要でオンラインのみでの即日ファクタリングが可能です。
PAYTODAYは、取引先にファクタリングの利用を知らせることなく売掛金を売却できる2社間ファクタリングを採用しています。一般的に融資手数料が10%～20%と高い傾向にある2社間ファクタリングですが、
PAYTODAYは1%～9%という業界最安水準の融資手数料を提供しています
5位 QuQuMo
QUQUMOは、株式会社アクティブサポートが運営するオンライン完結型の2社間ファクタリングサービスです。このサービスは、持っている請求書を最短2時間で現金化することができます。QUQUMOの特徴は以下の通りです：
オンライン完結型サービス：スマートフォンやPCからどこからでも手続きが可能です。
最短2時間での入金：申し込みから入金まで最短2時間というスピードを誇ります。
柔軟な対応：金額上限がなく、少額から高額まで対応可能です。
通知なしの2社間契約：取引先に通知せず、2社間契約により内密に資金調達ができます。
低い手数料：業界トップクラスの低コストで、最大でも1%からの手数料設定です。
利用者の範囲：法人様や個人事業主様も取引可能です。
設定不要：債権譲渡登記の設定が不要で、履歴に残りません。
簡単な書類提出：面倒な書類は不要で、請求書と通帳の2点のみが必要です。
会社情報として、運営会社は株式会社アクティブサポートで、代表者は羽田光成氏です。所在地は東京都豊島区南池袋にあり、業務内容はファクタリング事業と各種コンサルティング業務を展開しています。
QUQUMOの利用者の口コミによれば、特に入金速度が最短2時間という点や、必要書類が少ないことが評価されています。また、対応が丁寧で迅速であるという意見が多く見られます。
一方で、審査結果が一週間以上待っても出ない、問い合わせに対する反応がないなどの悪い評判もあります。これらの情報を総合すると、QUQUMOは迅速な資金調達を求める事業者にとって有用なサービスであると言えますが、利用前には審査プロセスやサポート体制について十分に理解しておくことが重要です。
6位 labol
Labol（ラボル）:
運営会社: 株式会社ラボル（東証プライム市場上場企業、株式会社セレスの子会社）
所在地: 東京都世田谷区用賀四丁目10番1号 世田谷ビジネススクエアタワー24階
代表者: 吉田教充
特徴: フリーランス、個人事業主、中小企業経営者向けの請求書買取りファクタリングサービスとカード支払い型振込代行サービスを提供。オンライン完結で24時間365日対応、最短60分で資金調達可能。
買取上限額: 1万円〜上限設定なし
ファクタリング手数料: 一律買取額の10％。
7位 フリーナンス
振込専用口座: フリーナンスは収納代行用の振込専用口座を提供しており、これは利用者専用の口座です。口座名義は利用者の希望に応じて開設され、口座維持手数料は無料です。振り込まれた報酬は毎週1回、月末・月初の営業日に利用者のメインバンク口座に振り替えられます。GMOあおぞらネット銀行をメインバンクとする場合、平日は毎日振り替えが行われます。
信用の証: フリーナンス振込専用口座を利用することで、発注先企業に対して信用を与えることが可能です。これは特に個人や小規模企業への発注に対するためらいを持つ企業にとって重要な要素です。
即日払い: 請求書（売掛債権）を買い取り、最短即日で利用者の銀行口座に代金を振り込むサービスです。手数料は請求書額面の3％〜10％で、振込専用口座を利用するほど手数料が低くなります。取引先に即日払いの利用は知られません。
あんしん補償: 仕事中の事故や納品物の欠陥などを原因とする事故の補償（最高5,000万円）、情報漏えいや著作権侵害、偶然の事故による納期遅延など、フリーランス特有の事故の補償（最高500万円）が含まれます。
会社情報
会社名: GMOクリエイターズネットワーク株式会社
設立日: 2002年4月
所在地: 東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー（本社）、福岡県福岡市中央区天神2丁目7番21号 天神プライム（福岡オフィス）
事業内容: フリーランス向け金融支援サービス
資本金: 10,000万円（2021年12月末時点）
1. 個人事業主なら審査が緩いファクタリングサービスの魅力
書類が少ないファクタリングには、多くの利点があります。
これにより、手続きの簡素化とスピードアップが可能になります。
多くのファクタリング業者は、オンラインでの手続きを可能にしています。
これにより、面倒な書類の物理的な提出が不要になり、プロセスが迅速化します。
例えば、一部のサービスでは、オンライン申請から契約までの時間が24時間以内になることもあります。
書類が少ないと、審査プロセスが速くなり、即日入金の可能性が高まります。
特に、急いで資金を調達する必要がある場合には、このスピードは大きな利点です。
一部のサービスでは、申請から数時間以内に入金されるケースも報告されています。
これらの利点は、特に中小企業やスタートアップにとって重要です。
資金繰りはビジネスの成長において重要な要素であり、迅速な対応が可能なファクタリングサービスは、その成功に貢献します。
書類が少ないファクタリングサービスを利用することで、企業は迅速に資金を調達し、ビジネスの機会を最大限に活用することができます。
2. 最適なサービスの選び方・個人事業主ファクタリング
個人事業主にとって、提出書類が少ないファクタリングサービスは、手続きの簡便さが大きなメリットです。しかし、サービスによっては高い手数料や隠れたコストが発生することも。ここでは、個人事業主が安心して利用できるファクタリングサービスの選び方をご紹介します。
3. 利用する際のファクタリングの注意点
書類が少ないファクタリングを利用する際には、いくつかの重要な注意点があります。
これらを把握することで、リスクを最小限に抑え、効果的にファクタリングを活用できます。
請求書のデータ整合性は、ファクタリングにおいて最も重要な要素の一つです。
提出する請求書の情報が正確であることを確認する必要があります。
また、同じ請求書を複数のファクタリング会社に提出する「二重譲渡」は厳禁です。
二重譲渡は、法的な問題を引き起こす可能性があり、信用失墜につながります。
ファクタリングの手数料には、下限と上限が設定されていることが一般的です。
事前にこれらの手数料の範囲を把握することが重要です。
例えば、一部のサービスでは手数料が3%から始まるものの、条件によっては10%まで上がることがあります。
手数料の範囲を把握することで、予期せぬ費用の発生を避けることができます。
これらの注意点を守ることで、ファクタリングは企業の資金繰り改善に大きく貢献します。
特に書類が少ないファクタリングは、迅速な資金調達の方法として、多くの企業に選ばれています。
しかし、その利便性に頼りすぎず、必要な注意点を遵守することが成功の鍵です。
最適な審査緩い提出書類少なめの個人事業主向けファクタリング
個人事業主にとって、審査が緩く提出書類が少ないファクタリングサービスは、迅速な資金調達を実現する強力なツールです。しかし、サービス選びには慎重さが求められます。この記事を参考に、自社に最適なファクタリングサービスを見つけてください。
審査緩い個人事業主向け！提出書類少なめのファクタリングサービス1位は？
今すぐご覧ください。ただし入金待ちの請求書や注文書(売掛）がある方に限ります。
知りたいファクタリングの基本とその必要性
1. ファクタリングの役割と機能
ファクタリングは、企業が自らの売掛金を買い取ってもらうことで、短期間内に必要な現金を手に入れる金融サービスです。このプロセスにより、特に現金流の改善が必要な中小企業は、運転資金の調達や経営の安定化を図ることができます。
2. 個人事業主・中小企業の資金調達への応用
個人事業主・中小企業はしばしば資金繰りの問題に直面し、これが事業の成長や安定運営を妨げる要因となります。ファクタリングを利用することで、これらの企業は迅速かつ効率的に資金を確保し、経済活動の活性化に貢献できます。
3. 経営の安定化と成長促進
ファクタリングは個人事業主・中小企業にとって、経営の安定化と成長促進の両方に寄与する重要な手段です。資金繰りの問題が解消されれば、企業は新たなビジネス機会の追求や市場拡大へと焦点を移すことができます。
個人事業主なら知りたいファクタリングの経済的影響
1. 個人事業主・中小企業の資金調達の課題
中小企業はしばしば資金繰りの問題に直面します。これは、資本の不足、信用力の低さ、または市場の変動性に起因する場合が多いです。
ファクタリングは、これらの企業に迅速な現金調達の機会を提供し、経済的安定化に貢献します。
2. ファクタリングによるキャッシュフローの改善
ファクタリングを利用することで、個人事業主・中小企業は売掛金を即座に現金化できます。これにより、キャッシュフローが改善され、経営における財務的な柔軟性が高まります。
この結果、企業は運転資金の獲得、在庫管理、債務の返済、新規投資などに対応できるようになります。
3. 経済全体へのポジティブな影響
ファクタリングを通じて資金調達が容易になることで、個人事業主・中小企業は事業拡大や革新に注力できます。
これにより、新たな雇用の創出、市場への新製品やサービスの提供、さらには国内経済の活性化に繋がります。
4. 個人事業主・中小企業の競争力強化
資金調達の問題が解決されると、個人事業主・中小企業は大企業との競争においてより有利な立場を取ることができます。
これは、特に国内外での市場競争が激化している現代経済において、重要な要素です。
納得・ファクタリングによる信用リスクの管理
1. 信用リスクの課題
個人事業主・中小企業はしばしば信用力の不足に直面します。これは、貸し手からの資金調達を困難にし、事業の成長機会を制限する可能性があります。
ファクタリングは、このような信用リスクを軽減する効果的な手段です。
2. ファクタリングの役割
ファクタリングでは、売掛金を第三者に売却することで、企業は即時に資金を得ることができます。
このプロセスにより、企業は売掛金の未回収リスクを転嫁し、信用度に基づかない資金調達が可能となります。
3. ビジネスの拡大と成長
信用リスクが管理されることで、個人事業主・中小企業は新たな事業機会に集中することができます。
ファクタリングによって安定した資金調達が確保されるため、企業は事業拡大や新製品開発、市場進出などの活動を加速できます。
4. 信用リスクの転嫁と安定化
ファクタリングによる売掛金の現金化は、企業の財務状態を安定化させる効果があります。
この安定化は、信用リスクの転嫁により、企業がより安定した経営基盤を築くことを可能にします。
ファクタリング請求書だけでは不十分
ファクタリングは、現金流を改善する有効な手段ですが、請求書のみでは契約できません。
多くのファクタリング会社では、最低限、請求書と通帳のコピーが必要です。
これは、取引の正当性と資金の流れを確認するために不可欠です。
例えば、平均的なファクタリング契約では、請求書1枚あたりの処理に2-3日を要することが一般的です。
この期間は、提出された書類の精査に充てられます。
また、多くの企業では、過去6ヶ月間の銀行取引履歴を要求することがあります。
これにより、企業の財務状況と信用リスクを把握することが可能になります。
ファクタリングにおいて、請求書は取引の存在を証明する重要な書類です。
しかし、それだけでは不十分です。
通帳のコピーが求められる理由は、資金の流れを追跡し、不正な取引がないかを確認するためです。
これは、特に新規顧客に対するリスク管理の観点から重要です。
ファクタリングサービスを利用する際には、これらの書類を準備することが成功への鍵です。
適切な書類が揃っていれば、ファクタリングのプロセスはスムーズに進みます。
さらに、企業の信用度が高ければ、より有利な条件での契約が可能になることもあります。
ファクタリングは、特に中小企業にとって、資金調達の柔軟性を高める手段として注目されています。
適切な書類の提出により、急な資金需要に対応し、ビジネスチャンスを逃さずに済むのです。
書類が少ないファクタリングのデメリット
書類が少ないファクタリングには、数々のメリットがありますが、いくつかのデメリットも存在します。
これらを理解することで、リスクを適切に管理できます。
書類提出が少ないファクタリングでは、上限手数料が適用される場合があります。
これは、提供される便利さに対するコストと見ることができます。
例えば、一部のサービスでは、ファクタリング額の5%～10%が手数料として発生することがあります。
これは、特に大規模な取引において、重要なコスト要因となり得ます。
書類提出が少ないサービスでは、売掛先の信用力が審査の重要な要素となります。
つまり、売掛先の信用評価が低い場合、審査通過が難しくなる可能性があります。
これは、特に新規または小規模なビジネスにとって、大きな障害となることがあります。
これらのデメリットを十分に理解し、適切なファクタリングサービスを選ぶことが重要です。
書類が少ないファクタリングは便利ですが、その利点とリスクを正確に評価することが求められます。
利用を最大限に活かすための戦略
ファクタリングを最大限に活用するためには、戦略的なアプローチが必要です。
これにより、資金調達の効率を高め、ビジネスの成長を加速させることができます。
ファクタリングは短期資金調達に最適ですが、長期資金計画も重要です。
短期と長期の資金計画をバランス良く立てることで、持続可能なビジネスモデルを構築できます。
例えば、ファクタリングで得た資金を新しいプロジェクトの初期投資に使用し、その後の利益で長期資金を確保するなどの戦略が考えられます。
異なるファクタリングサービスは、それぞれ異なる利点と条件を持っています。
複数のサービスを比較検討し、自社のニーズに最適なものを選ぶことが大切です。
例えば、あるサービスは手数料が低い一方で、別のサービスはより迅速な資金提供を提供することがあります。
資金調達計画の透明性は、ステークホルダーとの信頼関係を維持する上で重要です。
ファクタリングを利用する際には、資金の使用目的や返済計画を明確にし、関係者に伝えることが必要です。
これにより、信用力の向上や将来の資金調達の道が拓けます。
ファクタリングは、資金調達の手段として多くの可能性を秘めています。
しかし、その利用は慎重に行い、ビジネス戦略の一環として考慮することが重要です。
適切な戦略と計画により、ファクタリングは企業成長の強力なサポートとなります。
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