【運用報告】2021年 年間資産運用報告　#56

こんにちは、ちゃぴのすけです。
2021年が終わり、2022年が始まりましたので、年間の資産運用状況をまとめます。

12月の市況状況

まず12月単月についてです。
S&P500は最終的に過去最高値近くで締めました。

S&P500ヒートマップ　12月単月

AmazonとTeslaの足踏みが目立ちますが、全体的には好調な1ヶ月でした。12/31の最終日はやや下落で閉じたものの、月間では+4.36%の上昇でした。

年間で見るとどうでしょうか。

S&P500ヒートマップ　2021年 年間騰落率

おおむねプラスとなっています。S&P500全体では+26.89%の上昇です。非常に強気相場であったことが分かります。
中でもハイテクセクターの伸びが目立ちます。GAFAMもそうですが、NVDAやTSLAも力強い伸びですね。

2021年資産運用状況

12/31時点での資産運用状況です。

トータルリターン(運用開始来)：+42.6%
シャープ・レシオ(運用開始来)：2.34
総資産成長率(年間)：+131.19%
純資産成長率(年間)：+40.99%
※総資産成長率(年間)：定期入金分を含めた年間の資産成長率
※純資産成長率(年間)：定期入金分を除く純粋な月次リターンの年率換算
※シャープレシオ：運用開始来月次リターン幾何平均を年率換算して算出

・総資産が+131.19%

毎月の定期的な入金を継続できたことに尽きます。
まだまだ資産額がそこまで大きくない私にとっては、毎月の定期入金、および賞与時の臨時入金で資産を増やしている状況です。
まずは1年間、誘惑に惑わされることなく笑　定期的な入金を続けられたことを褒めたいと思います。

・純資産が+40.99%

定期入金を除いても、40%以上のパフォーマンスを残すことができました。
本家のS&P500指数の成長率が+26.89%であることを考えると大幅にアウトパフォームしていますが、これは円安の影響が大きいと思います。
その証拠に円建て投信であるeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）の基準価額は1年で+44.52%の上昇です。

eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）基準価額推移　
※出典：楽天証券

年始のタイミングで、一括でこちらの投信に資金を投下していた方がパフォーマンスとしては高かったことになります。
ただ、私が求めているのはリスク低減によるシャープレシオの向上になりますので、その点では大いに目的を達することができました。

・過去1年リターン/リスクの比較

上記のS&P500に加え、私がベンチマークとしているオールカントリーと私のポートフォリオの比較です。
投資信託のパフォーマンスは楽天証券の数値を拝借しています。

■eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
　リターン(年率)：+44.52%
　リスク(年率)：12.19%
　シャープレシオ：3.09

■eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）
　リターン(年率)：+32.71%
　リスク(年率)：12.05%
　シャープレシオ：2.41

■Myポートフォリオ
　リターン(年率)：+40.99%
　リスク(年率)：7.72%
　シャープレシオ：5.31

リターンはS&P500にアンダーパフォームですが、リスクが抑えられたことで、シャープレシオが非常に高い数値となりました。確かに2021年は大きな値動きが少なく、精神的にも安定した状態が続いていた記憶があります。
理由としては、やはり分散に尽きます。
株式以外のアセットにも幅広く分散することで、リスクを低減させることができたのだと思います。
まぁ、シャープレシオが3.0超えているだけで凄まじいパフォーマンスだとは思いますが。。
私も自分の結果に有頂天になることなく、”たまたま相場に恵まれただけ”と捉え、2022年は保守的な運用にしていこうと思っています。

なお、12月末時点のアセットアロケーションは以下のようになっています。

・12/31時点アセットアロケーション

12/31時点　アセットアロケーション

今までの運用報告でも記載してきました通り、債券の比率を高め、株式の比率を少し抑えていくことが今年の目標です。

株式：債券(Gold含む)＝８：２

このくらいの比率(外側の円グラフ)を目指していこうと思います。株式が8割占めていますのでまだまだリスク選好型ではあるのですが笑

2022年の新たな取り組み

債券のアクティブ投資

さて、2022年には債券のアクティブ投資に挑戦します。資産の2割程度ですので、仮にうまくいかなくても、そこまで運用計画への影響は及ぼさないと考えています。
現時点の債券PFが以下になります。

12/31時点　債券ポートフォリオ

内側が現在のポートフォリオ、外側が目指す配分になります。
まだ買付を始めたばかりのため、少額のものも多く、今後徐々にリバランスを進めていきたいと思います。
ちなみに生債券は持たず、すべてETFです。
こちらはどうなるか分かりませんので、あまりお勧めはできない内容です。定期的に報告していこうと思いますので、エンタメ程度に眺めてください。

セルフレバレッジも試してみる

もう一つ、これはかなりお遊び的要素ですが、自分の総資産内(現預金や貯蓄等)から資金を動かし、こちらの運用資産口座に貸し付ける形で、少しだけレバレッジをかけた運用を行いたいと思っています。
呼称は勝手にセルフレバレッジにしました笑
自分の資産の中で資金を動かすだけなので、借入をするわけではないのですが、詳細はまた別noteにしようと思っています。
こちらは完全にお遊び枠なので、ちょっとハイリスクな投資も検討しています。

さいごに

さぁ、2022年が始まりました。
年始休暇もあとわずかになりましたが、今年の資産運用という航海が今は楽しみです。

2022年は利上げが予定されていたり、増税の噂も耐えなかったりとなかなか波乱も予想されますが、最初に決めた航路を愚直に進んでいきたいですね。

市場はコントロールできないが、自らの行動はコントロールできる。

このバンガードの投資原則を肝に銘じながら航海を楽しみたいと思います。

本日も最後までお読みいただきありがとうございました。

今年も皆様の投資ライフが有意義なものになりますように。

それでは。