FXのリスクと対処法まとめ！FXを始める前に読んでおこう

猫とFX

2024年3月31日 21:59

FXにはさまざまなリスクが伴います。
そのリスクを理解しないままFXを始めてしまうと、失敗して損失が大きくなる危険性があります。

FXで安定的に利益を出すためには、リスク管理をしながら取引することが大切です。

この記事では、FXに潜む6つのリスクとその対処法をご紹介します。
ぜひ本記事でFXのリスクを学び、リスク管理をしながら取引していきましょう。

為替変動リスク

1つ目は、為替変動リスクです。
FXは為替変動を予測してトレードを行い、その差益を狙う投資方法です。

為替変動リスクは、通常の相場に比べて、異常に通貨の価格が変動するリスクを指します。
異常な為替変動をする例として、経済指標や要人発言の発表などが挙げられます。

週明けには窓明けリスクもある

FXは平日24時間取引できますが、土日は取引できません。

金曜日にポジションを保有したまま、土日をまたぐと、月曜日に相場が大きく動いて損が出ていたというケースもあります。
これを「窓明けリスク」とも言います。

窓明けリスクによる損失を避けるためにも、できるだけ金曜日までに全てのポジションを決済しておくことをおすすめします。

為替変動が激しい時間帯を理解しておく

為替変動リスクに対する対策は、為替変動が激しい時間帯を理解しておくことです。
最も為替変動が激しくなるのは、経済指標や要人発言が発表される時間です。

経済指標や要人発言は注目度が高いので、発表内容によっては数分で相場が大きく変動します。

また、ロンドン時間やニューヨーク時間は参加する投資家が多いので、為替変動が激しくなる傾向にあります。

ロンドン時間
16時〜翌2時（冬時間は17時〜翌3時）
ニューヨーク時間
21時〜翌6時（冬時間は22時〜翌7時）

これらの時間は為替変動が激しいので、初心者は避けた方が良い時間帯です。
為替変動リスクが小さい9時〜17時の東京時間での取引がおすすめです。

低レバレッジで取引する

低レバレッジで取引することも大切です。
経済指標などによる為替変動リスクは、ある程度予測できますが、要人発言や急なニュースに対するリスクは予測できません。

ハイレバレッジで取引すると、急な為替変動によって大きな損失が発生した時に、すぐにロスカットされてしまいます。
最悪の場合に備えて、低レバレッジで取引しましょう。

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金利変動リスク

2つ目は、金利変動リスクです。
金利変動リスクとは、取引している通貨ペアの金利が変動することで、スワップポイントでマイナスになるリスクを指します。

スワップポイントとは

スワップポイントとは、2つの通貨の金利差です。
高金利の通貨を買って、低金利の通貨を売ることでスワップポイントを受け取れます。

利益は小さいですが、スワップポイントがプラスなら毎日確実に利益を出せるので、低リスクで運用したい投資家に人気です。

スワップ狙いの投資家は注意が必要

スワップポイントは安定的に稼げることが魅力ですが、経済的・政治的理由で、政策金利が逆転すると、スワップポイントがマイナスになる可能性があります。
スワップポイントがマイナスになると、通貨ペアを保有している限り、毎日一定の金利を支払わなければいけません。

スワップ狙いの投資で放ったらかしにすると、スワップポイントがマイナスになっていることに気付かず、毎日損をするリスクがあるのです。

定期的に金利変動をチェックする

金利変動リスクに対する対策は、定期的に金利変動をチェックすることです。

各国の金利変動は、年4回発表される「政策金利」という経済指標で確認できます。
日本の政策金利は通常、1月、4月、7月、10月に発表されます。

スワップポイント狙いの投資をする方は、自分が保有している通貨の政策金利を定期的にチェックして、金利変動リスクに備えましょう。

流動性リスク

3つ目は、流動性リスクです。
流動性リスクとは、希望するタイミングで取引が成立しないリスクです。

流動性リスクは、通貨の取引量に大きく影響します。

通貨の取引量が少ないと取引が成立しづらい

通貨の取引量が多ければ、買い手と売り手が常に多数存在するため、希望するタイミングで取引が成立しやすいです。
この状態を「流動性が高い」と言います。

一方、通貨の取引量が少ないと需要と供給が十分にないため、取引が成立しづらいです。
この状態を「流動性が低い」と言います。

流動性が低いと、流動性リスクが高くなるので注意が必要です。

流動性が高い通貨ペアを選択する

流動性リスクを回避するためには、流動性が高い通貨ペアを選択することが大切です。

流動性が高い通貨ペアとは言い換えれば、FXで人気がある通貨や有名な通貨です。
米ドルや日本円、ユーロなどは常に流動性が高いので、希望するタイミングで売買しやすい傾向にあります。

一方で、メキシコペソや南アフリカランドなど、マイナーな通貨は売買する投資家も少ないので、流動性が低い傾向にあるのです。

とりあえず米ドルや日本円、ユーロなどの通貨ペアで取引をしておけば、希望するタイミングで全く約定されないというリスクは回避できるでしょう。

スリッページのリスク

4つ目はスリッページのリスクです。

スリッページとは、注文時の価格と実際に約定した価格の差を指します。
例えば、米ドル円が125.000円の時に買い注文をしたはずが、実際に約定したのは125.050円といった場合のズレをスリッページと言います。

FXの注文には、間にインターバンク市場が入っているため、注文を受けてから約定させるまでにズレが生じてしまうのです。

国内FX業者はスリッページが発生しやすい

一般的に国内FX業者はスリッページが発生しやすいです。

国内FX業者はDD方式というインターバンク市場と投資家の間にディーラーが入る取引方式を採用しています。
DD方式では、投資家が損失した金額がFX業者の利益になるため、FX業者が意図的にスリッページを発生させている可能性が高いのです。

約定力が高い海外FX業者を利用する

国内FX業者ではDD方式が主流ですが、海外FX業者ではNDD方式が主流です。
NDD方式とは、投資家が注文した通りに売買が行われる取引方式を指します。

主な収益源がスプレッドによる利益なので、NDD方式では業者側が意図的にスリッページを発生させるメリットはありません。
つまり、スリッページの心配が少ない海外FX業者を利用すれば、スリッページのリスクを回避できるのです。

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システムトラブルのリスク

5つ目はシステムトラブルのリスクです。
システムトラブルが起きると、自分が希望するタイミングで取引ができずに、チャンスを逃したり、思わぬ損失が発生したりするリスクがあります。

頻繁に起こるトラブルではありませんが、万が一発生すると大きな損失に繋がってしまいます。

システムトラブルを完全に回避することはできない

FX取引がシステムを介して行われる以上、システムトラブルを完全に回避することはできません。

ただ、FX業者が原因のトラブルだけでなく、通信環境が原因で取引ができないという個人的なトラブルも多いです。
最低限、自分のパソコン環境や通信環境は整えて、個人的なシステムトラブルは避けましょう。

複数のFX口座を開設して資産を分散させる

複数のFX口座を開設して、資産を分散させておくことも大切です。

1つのFX口座に全ての資産を入れておくと、システムトラブルが発生した時に取引チャンスを逃すリスクがあります。
例えば、2つのFX口座に資産を分散させておけば、もし1つのFX口座でトラブルが発生したとしても、もう片方の口座で取引することができます。

リスク分散のためにも、2つ以上のFX口座を開設して資産を分けておきましょう。

ハイレバレッジによる追証のリスク

6つ目は、ハイレバレッジによる追証のリスクです。
追証とは、追加証拠金のこと。
FX取引において含み損が発生し、FX業者が定める証拠金維持率を下回った場合に、追加で証拠金を入金しなければいけない状態を指します。

FXではレバレッジを使うことで、自己資金以上の取引ができます。
レバレッジは、上手くいけば大きな利益を得られるチャンスになりますが、失敗すると追証を請求され、借金を負うリスクがあるのです。

国内FX業者は追証（借金）の危険性がある

国内FX業者では、自己資金以上の損失を出した場合、追証が請求されます。
つまり、借金の危険性があるということです。

これは日本の法律で、FX業者が投資家の損失を補填することが禁止されているからです。
FX業者が独自に追証を請求しているわけではなく、全ての国内FX業者で追証請求されるリスクがあります。

国内FX業者を使う場合は、追証は避けられません。

追証なしの海外FX業者を利用する

追証リスクの対策としては、追証なしの海外FX業者を利用することです。

海外FX業者では一般的に追証はなく、ゼロカットシステムというルールがあります。
ゼロカットシステムとは、急激な為替変動によってロスカットが間に合わず、大きな損失が発生した場合に、FX業者がその損失分を負担してくれるシステムです。

海外FX業者に追証がないのは、通常投資家が追加入金するべきお金をFX業者が代わりに負担してくれるからです。
海外FX業者を利用すれば、自己資金以上の損失を出しても追証リスクがないので、安心して取引できます。

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