ファイナンシャルプランナーとして活動する上で知っておきたい知識2024-02-04編集

※自分のための整理の記事です。
一応公開記事ですが、参考にはならないと思いますのでご迷惑おかけしますm(_ _)m

ファイナンシャルプランナーと名乗るからにはお金の知識を説明できないと、とても情けない。

、、、、
残念ながらFP2級合格したが
もともと話すの苦手だし
もうほとんどやった知識大まかにした覚えてない(T_T)

とりあえずファイナンシャルプランナーとして活動する為にはどんな知識が必要？

○ライフプランニングと資金計画

倫理

ライフプランニングの手順

ツール

イベント表作成

キャッシュフロー表
n年後の額計算
その年の貯蓄残高
可処分所得

○係数
終
現
年金終
減債基金
資本回収
年金現価

○教育資金計画

民間保険
教育ローン　教育一般貸付
奨学金、日本学生支援機構　貸与、無利息、利息　給付型

○住宅取得資金計画

賃貸？購入？

住宅購入の際の準備資金について
・親からの援助
続時精算課税制度
直系尊属からの住宅取得資金贈与非課税制度

住宅ローン借入可能額

住宅ローン金利　固定　変動

団体信用生命保険

住宅ローン返済方法 　元利均等返済　元金均等返済

住宅ローン見直し　繰上げ返済　借り換え

住宅ローン種類

フラット35　買取型　保証型

財形住宅融資

民間住宅ローン

住宅ローン控除　要件　

○キャッシュレス決済
各種ローン

○社会保険

種類　医療保険　
介護保険　
年金　
労災　
雇用保険

医療保険
国民　健康　共済　後期
割負担合

○健保

被扶養者要件130万円未満 被保険者の年間収入の未満1/2
保険者　協会けんぽ　　組合健保
保険料　1/2 計算　協会けんぽ都道府県ごと　
標準報酬月額　50等級？139万円　賞与も
給付内容　よ
療養の給付　
高額療養費、計算式　
健康保険限度額適用認定証　
出産一時金、手当金

傷病手当　計算  　4日めから　最長1年6ヶ月
1日あたりの支給額

任意継続被保険者

○国民健康保険

病院かかる以外にも
健康保険より内容は薄い

○後期高齢者

○介護

　介護保険　老人ホーム　
医療、入院　高額療養費

○労災

○年金保険、

基礎年金
厚生年金
障害者年金、遺族年金
年金いつから貰うか？
年金保険料払わないと？
公的年金を考慮した民間保険の活用

とかの
公的制度での生活で役立つ知識

○企業年金等
iDeCo
企業型DC？

○リスク？
民間保険入った方がいいか？
どのような種類？
保険の仕組み
ソルベンシーマージン比率
契約について　契約者保護
生命保険
医療保険
年金保険？
車保険
損害保険
保険の税金

○投資？

投資家保護　絶対儲かりますは違反
経済基礎知識　金利　
株
債券
投資信託
為替　外貨
NISA
資産運用テクニック

○税金

所得種類
確定申告
配偶者控除
ふるさと納税
節税対策  イデコ、ふるさと納税、配偶者控除、医療費控除、生命保険控除

消費税
インボイス制度

○不動産

住宅購入
税金
特例

○相続

贈与

事業承継

相続節税、
相続対策

、、、

思いついたことダラダラ書いてみたけど
何となく事柄整理できるような気がする。

とりあえずファイナンシャルプランナーの、知識の、整理に
note活用したい！