![見出し画像](https://assets.st-note.com/production/uploads/images/123073971/rectangle_large_type_2_f76765d44f86baca4329466b9f8c8741.png?width=1200)
Photo by
non_non19
期間満了前ロールオーバー(期中ロールオーバー)について書いておく
2024年から新しいNISAが始まることに関して、もうロールオーバーが使えないと言う認識が世間一般にはびこっています。
満期を迎えていないものでも、今年の非課税枠が余っていれば、年内に2023年枠へのロールオーバーは可能です。
満期になって翌年の枠に移すのではなくて、任意のタイミングで当年のNISA枠に移すことが可能。
ではなぜ、証券会社は勧めないのか。
1.クロスすればいいじゃん。(手数料入るし)
2.手間がかかる。
2.翌年へのロールオーバーと違って、時価でロールオーバー。
一方で投資家側のメリットは
1.現行NISA枠の有効活用
2.非課税期間の延長(今年からさらに5年)
3.手数料回避
仮に今年満期で特定に払出し→特定売り&新NISA買いのクロスで手数料発生
某手数料ゼロ円にした証券会社なんて、満期前のロールオーバーやられたらバックオフィスがパンクでしょうから、積極的に言うわけない。
タダってそう言うもの。大事なことでも教えてもらえない。チリも積もればのチリですから、皆さんは。気をつけましょう。
この記事が気に入ったらサポートをしてみませんか?