橘 彩子 | Ayako Tachibana

元・金融機関勤務の30代、現プログラマー。前職ではFPとして資産運用や保険の相談を担当…

橘 彩子 | Ayako Tachibana

元・金融機関勤務の30代、現プログラマー。前職ではFPとして資産運用や保険の相談を担当。資産運用や保険、貯蓄について図でやさしく解説するのに挑戦しています。 現役のFPさんや、一緒に知識を増やしたい方はお気軽にフォローを!営業資料・セミナー資料制作など個別に承ります。

最近の記事

生命保険から受け取るお金の税金の仕組みをざっと捉える図 02

生命保険から受け取るお金の税金の仕組みをざっと捉える図です。 ■ダウンロードの前に■ ・こちらの資料は、投稿時点の各制度の仕組みを大まかに捉えたものです。私はこの資料だけでは商品・制度説明としては不十分・不完全で、ここには掲載していなくても、お客様には説明すべき事項はたくさんあると考えています。お客様にはFPの皆さんのより詳細で、正確な説明が必要なはずです。あくまで「ざっくりと特徴を捉えるもの」としてご利用ください。 ・本資料により皆様、皆様のお客様、に不利益が生じた場合で

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    • 生命保険から受け取るお金の税金の仕組みをざっと捉える図 01

      生命保険から受け取るお金の税金の仕組みをざっと捉える図です。 ■ダウンロードの前に■ ・こちらの資料は、投稿時点の各制度の仕組みを大まかに捉えたものです。私はこの資料だけでは商品・制度説明としては不十分・不完全で、ここには掲載していなくても、お客様には説明すべき事項はたくさんあると考えています。お客様にはFPの皆さんのより詳細で、正確な説明が必要なはずです。あくまで「ざっくりと特徴を捉えるもの」としてご利用ください。 ・本資料により皆様、皆様のお客様、に不利益が生じた場合で

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      • マガジンをご購読いただいている皆さまへ

        こんにちは、橘です。いつもマガジンをご購読いただきありがとうございます。 当マガジンは8月末日を持ちまして、廃刊いたします。 (8月いっぱいは週2更新を続けていきます) 「私の持つ知識は、概ね図にできた」と思っています。 実は発行当初、このマガジンでは「元FPとしてお客様に実際によく説明したことがあるテーマを図にしよう」と決めていて、テーマリスト(社会保障や保険、貯蓄、投資など)を作成していました。もちろんFPがカバーする範囲は幅広く、私が取り扱っていない分野(住宅ローン

        • 2024年に改正される「NISA」がどう変わるのか?を知る図

          2024年に改正される「NISA」がどう変わるのか?を知る図です。 ■ダウンロードの前に■ ・こちらの資料は、投稿時点の各制度の仕組みを大まかに捉えたものです。私はこの資料だけでは商品・制度説明としては不十分・不完全で、ここには掲載していなくても、お客様には説明すべき事項はたくさんあると考えています。お客様にはFPの皆さんのより詳細で、正確な説明が必要なはずです。あくまで「ざっくりと特徴を捉えるもの」としてご利用ください。 ・本資料により皆様、皆様のお客様、に不利益が生じた

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        生命保険から受け取るお金の税金の仕組みをざっと捉える図…

          どんな人が何に投資してる?数字で見る「つみたてNISA」の図

          どんな人が何に投資してる?数字で見る「つみたてNISA」の図です。 ■ダウンロードの前に■ ・こちらの資料は、投稿時点の各制度の仕組みを大まかに捉えたものです。私はこの資料だけでは商品・制度説明としては不十分・不完全で、ここには掲載していなくても、お客様には説明すべき事項はたくさんあると考えています。お客様にはFPの皆さんのより詳細で、正確な説明が必要なはずです。あくまで「ざっくりと特徴を捉えるもの」としてご利用ください。 ・本資料により皆様、皆様のお客様、に不利益が生じた

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          どんな人が何に投資してる?数字で見る「つみたてNISA」の…

          3ステップで知るiDeCoの仕組みとメリットの図

          3ステップで知るiDeCoの仕組みとメリットの図です。 ■ダウンロードの前に■ ・こちらの資料は、投稿時点の各制度の仕組みを大まかに捉えたものです。私はこの資料だけでは商品・制度説明としては不十分・不完全で、ここには掲載していなくても、お客様には説明すべき事項はたくさんあると考えています。お客様にはFPの皆さんのより詳細で、正確な説明が必要なはずです。あくまで「ざっくりと特徴を捉えるもの」としてご利用ください。 ・本資料により皆様、皆様のお客様、に不利益が生じた場合でも、当

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          3ステップで知るiDeCoの仕組みとメリットの図

          投資信託などの値動きと上手に付き合う!「ドルコスト平均法」について知る図

          値動きのあるものを積み立てるなら!ドルコスト平均法の効果を知る図です。 ■ダウンロードの前に■ ・こちらの資料は、投稿時点の各制度の仕組みを大まかに捉えたものです。私はこの資料だけでは商品・制度説明としては不十分・不完全で、ここには掲載していなくても、お客様には説明すべき事項はたくさんあると考えています。お客様にはFPの皆さんのより詳細で、正確な説明が必要なはずです。あくまで「ざっくりと特徴を捉えるもの」としてご利用ください。 ・本資料により皆様、皆様のお客様、に不利益が生

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          投資信託などの値動きと上手に付き合う!「ドルコスト平均…

          NISA つみたてNISAの違いをざっと捉えて比較する図

          NISA つみたてNISAの違いをざっと捉えて比較する図です。 ■ダウンロードの前に■ ・こちらの資料は、投稿時点の各制度の仕組みを大まかに捉えたものです。私はこの資料だけでは商品・制度説明としては不十分・不完全で、ここには掲載していなくても、お客様には説明すべき事項はたくさんあると考えています。お客様にはFPの皆さんのより詳細で、正確な説明が必要なはずです。あくまで「ざっくりと特徴を捉えるもの」としてご利用ください。 ・本資料により皆様、皆様のお客様、に不利益が生じた場合

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          NISA つみたてNISAの違いをざっと捉えて比較する図

          FP試験によく出る6つの係数を捉える図

          FPの試験に出てくる6つの係数を整理する図(ほのかさんの学習ノートより) ほのかさん@drawer0701は、現在おーちゃんさん@ochan1classfpのテキストでFP試験の学習中とのこと!ノートが大変分かりやすく、みはるさん@smiharu121のアイデアでコラボが実現しました👏 素敵な機会ありがとうございました! ■ダウンロードの前に■ ・こちらの資料は、投稿時点の各制度の仕組みを大まかに捉えたものです。私はこの資料だけでは商品・制度説明としては不十分・不完全で、

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          FP試験によく出る6つの係数を捉える図

          iDeCo(個人型確定拠出年金)の拠出限度額をざっと知る図

          iDeCo(個人型確定拠出年金)の拠出限度額をざっと知る図です。 ■ダウンロードの前に■ ・こちらの資料は、投稿時点の各制度の仕組みを大まかに捉えたものです。私はこの資料だけでは商品・制度説明としては不十分・不完全で、ここには掲載していなくても、お客様には説明すべき事項はたくさんあると考えています。お客様にはFPの皆さんのより詳細で、正確な説明が必要なはずです。あくまで「ざっくりと特徴を捉えるもの」としてご利用ください。 ・本資料により皆様、皆様のお客様、に不利益が生じた場

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          iDeCo(個人型確定拠出年金)の拠出限度額をざっと知る図

          保険料の一部が所得控除に!生命保険料控除のしくみをざっと捉える図

          https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/1140.htm ■ダウンロードの前に■ ・こちらの資料は、投稿時点の各制度の仕組みを大まかに捉えたものです。私はこの資料だけでは商品・制度説明としては不十分・不完全で、ここには掲載していなくても、お客様には説明すべき事項はたくさんあると考えています。お客様にはFPの皆さんのより詳細で、正確な説明が必要なはずです。あくまで「ざっくりと特徴を捉えるもの」としてご利用

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          年に一度手にする「源泉徴収票」のポイントだけを押さえる図

          年に一度手にする「源泉徴収票」のポイントだけを押さえる図です。 ■ダウンロードの前に■ ・こちらの資料は、投稿時点の各制度の仕組みを大まかに捉えたものです。私はこの資料だけでは商品・制度説明としては不十分・不完全で、ここには掲載していなくても、お客様には説明すべき事項はたくさんあると考えています。お客様にはFPの皆さんのより詳細で、正確な説明が必要なはずです。あくまで「ざっくりと特徴を捉えるもの」としてご利用ください。 ・本資料により皆様、皆様のお客様、に不利益が生じた場合

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          年に一度手にする「源泉徴収票」のポイントだけを押さえる…

          定期・収入保障・終身…「死亡保障」の3つの形をざっと比較する図

          定期・収入保障・終身…「死亡保障」の3つの形をざっと比較する図です。 ■ダウンロードの前に■ ・こちらの資料は、投稿時点の各制度の仕組みを大まかに捉えたものです。私はこの資料だけでは商品・制度説明としては不十分・不完全で、ここには掲載していなくても、お客様には説明すべき事項はたくさんあると考えています。お客様にはFPの皆さんのより詳細で、正確な説明が必要なはずです。あくまで「ざっくりと特徴を捉えるもの」としてご利用ください。 ・本資料により皆様、皆様のお客様、に不利益が生じ

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          40歳から保険料の支払い開始!公的介護保険制度のしくみをざっと捉える図

          40歳から保険料の支払い開始!公的介護保険制度のしくみをざっと捉える図です。 出典はこちら:厚生労働省「介護保険制度について」 https://www.mhlw.go.jp/file/06-Seisakujouhou-12300000-Roukenkyoku/2gou_leaflet.pdf ■ダウンロードの前に■ ・こちらの資料は、投稿時点の各制度の仕組みを大まかに捉えたものです。私はこの資料だけでは商品・制度説明としては不十分・不完全で、ここには掲載していなくても、お

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          40歳から保険料の支払い開始!公的介護保険制度のしくみを…

          「定額」と「変額」、個人年金のしくみをざっくりと捉える図

          「定額」と「変額」、個人年金のしくみをざっくりと捉える図です。 ■ダウンロードの前に■ ・こちらの資料は、投稿時点の各制度の仕組みを大まかに捉えたものです。私はこの資料だけでは商品・制度説明としては不十分・不完全で、ここには掲載していなくても、お客様には説明すべき事項はたくさんあると考えています。お客様にはFPの皆さんのより詳細で、正確な説明が必要なはずです。あくまで「ざっくりと特徴を捉えるもの」としてご利用ください。 ・本資料により皆様、皆様のお客様、に不利益が生じた場合

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          「定額」と「変額」、個人年金のしくみをざっくりと捉える…

          貯める時だけじゃない!取り崩す時にも「運用」する効果を知る図

          貯める時だけじゃない!取り崩す時にも「運用」する効果を知る図です。 ■ダウンロードの前に■ ・こちらの資料は、投稿時点の各制度の仕組みを大まかに捉えたものです。私はこの資料だけでは商品・制度説明としては不十分・不完全で、ここには掲載していなくても、お客様には説明すべき事項はたくさんあると考えています。お客様にはFPの皆さんのより詳細で、正確な説明が必要なはずです。あくまで「ざっくりと特徴を捉えるもの」としてご利用ください。 ・本資料により皆様、皆様のお客様、に不利益が生じた

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          貯める時だけじゃない!取り崩す時にも「運用」する効果を…