新NISAについて

先日、年１回のペースで行っている資産管理をしていたときのこと。そういえば、来年から新NISAになるということを思い出した。今年もあとひと月半。新NISAのことを何も知らないので、とりあえず勉強からはじめることにした。

まずは今の積立NISAをどうするか？これは２０年間は非課税枠で運用を続けられるみたい。運用を続けてもいいし、売却してもいい。２０年後に売却を忘れて、課税されちゃったという状況にならないために、どこかで売却する必要があるだろう。

そして、新NISA。年間で３６０万円まで投資可能。ただし生涯投資枠というのがある。生きている間は１８００万円がマックスということ。３６０万円づつを５年で投資するか、数十年かけて、ちまちまと運用するか。余剰金があるのであれば、できるだけ早く運用にまわすことで最大限の恩恵を受けられると思っているので、僕は前者にする予定。

以前の僕なら、今はわりと株価は高い方なので、もうちょっと値下がりしてから投資したほうがいいかも？なんて考えていたと思うけど、思い立ったが吉日で投資のタイミングなんて考えない方がうまくいく。実際、数年前に毎月の投資額を増やしたときに、そのタイミングでは結構株価が値上がりしていたんだけど、２０２３年の今はそれよりももっと上がっているし、そのタイミングを逃さなかったおかげで、かなりの利益を得られている。長期投資なら投資するタイミングは今なのだ。

僕の資産の割合は半分以上が現金で持っている。定期預金と普通預金。思い切って、毎月それなりの額を投資にまわしてもこの状態だ。定期預金が満期になるタイミングで更に思い切って、投資信託にまわすか。新NISAの方針が決まったら、資産全体のことも考えようと思う。