仮想通貨や株・FXで大損しないために心がけている３つのこと

２０２０年２０２１年と米国株投資ブームや仮想通貨ブームで投資を始めた人が多い。

コロナで大暴落した２０２０年３月は確かに１００年に１回あるかないかの買い時だった。

しかしそこから１年以上たってすでに爆上げしている今でも勧める人は多いんだがそれはいかがなものか。

投資しないのは機会損失というのは間違いないが、参入の仕方で大損して破産する人が出ないかは心配であり自分自身にも日々言い聞かせている。

将来これを見る自分はこれから書くたった３つのことを守れていますか？

１：短期投資を長期投資を分けているか？

短期投資はいわゆる数分～１年に満たない投資

相場観を日々磨き続け、自分のメンタルと向き合うためにやる日課みたいなもの。

お金を稼ぐというよりもメンタルマネジメントを鍛えるため、日々世界を学ぶための手段という意味の方が大きい。

日本語の情報を適切に読み取る国語力、相場に密接に紐づく政治経済、世界の情報をいち早く入手できる英語力、資金管理と予測のための数学、未来の有望な投資先を見極めるための化学・物理学・コンピュータサイエンス。

日々勉強。

半減期周期でバブルがくる仮想通貨は～4年。BTC半減期は33回までなので後30回あり、2140年頃には半減期ネタは終わるがその頃には多分死んでるので問題ない。

長期投資はいわゆる15～30年以上にわたる将来の資金のための投資

老後資金というか死ぬまでの残高を確保する目的

運が良ければ定年以前にFIRE

そして短期と長期、長期の中でも各資産に分散したポートフォリオは１年に１～２回見直してローテーションする。

投資期間1～15年は？

結果的にこのスパンで利益が出てラッキーということはあるだろうが、投資時点からこのスパンで利益を出そうという投資は、生活に支障が出るくらいのリスクを取りうるので基本はしない。

それなら短期投資で資金管理しながら回転運用するほうが学びになると判断している。

２：短期投資は２％ルールを徹底しているか？

プロでも４～５割損切りが発生するという短期投資は何が何でも２％ルールを徹底しないとあっという間に破産一直線

損切りラインを50%ルールで実施すると上記のように10回エントリーする前に100万円をほぼ0にする威力がある。1日で42億分の1に暴落した某TITANみたいな凄まじいリスク。

エントリーするときは

１．損切り価格を決定する
２．エントリーの確信度によって０．０１％～２％まで損失許容額を決める
３．損切りしたときの損失がこの割合になるポジションサイズ（ロット・枚数）を決める
４．利確ポイントを決めてリスクリワードを見直しエントリーするか再検討する

短期投資は１に損切り２に損切り、３、４も損切り５も損切りというくらいに損切りを意識する。

投資元本１００万円なら最大２万円の損失

次にエントリーするときは９８万円の２％の1.96万円の損失

次にエントリーするときは96.04万円の２％の1.92万円の損失

２％ルールは30回くらい連続損失で約50万円に元本は減り、100回くらい連続損失で1/10くらいに元本は減り、200回くらい連続損失で1/100くらいに元本は減る。

0.1％ルールだと200回連続で負けても20万円マイナスの80万円くらいにしかならないので慣れていないマーケットにはいるときは0.1%ルールのほうが安全。

そして２％ルールの元ネタの投資苑２に記載があるような６％ルール（その月の損失が６％になったらその月は取引をやめて勉強し直す）と組み合わせてもっと安全にマーケットと向き合える。

万が一６％ルールに引っかかる損失を出したら、短期投資が下手くそなので過去チャートで練習を積む必要がある。練習問題は過去に実質無限にある。

２％ルールだと3連敗したらその月はトレードしない。１％ルールだと6回、０．１％ルールだと約６０連敗を考慮したトレードができる。

忘れてはいけないのは１００万円を５０万円にするのは５０％の下落だが、５０万円を１００万円にするにはバブル級といっていい１００％の暴騰が必要だということ。増やすのは難しく減らすのは簡単。数字のマジック。

３：長期投資はドルコスト平均法と２００日SMA・３６５日SMAを組み合わせて分散もしているか？

長期投資は大前提として数十年後には上昇していると見込むものに定期的に定額を積み立てる。

損切りという概念はなく貯金という概念に近い。

そして数十年間使うことのない資金を入れる。

今日１万円投資したら、その１万円は数十年後まで引き出すことはない。

もしその１万円を数十年後までのどこかで引き出す必要があるなら、その１万円は投資してはいけない。

そして世間が投資ブームだからといって焦って一括に資金を入れてはいけない。SMAを見る。

長期投資だからこそ焦って一括に資金を入れる必要はなく、日足で株なら２００日SMA、仮想通貨なら３６５日SMAに接する、欲を言えば割るまで一括買いはしない。

２００SMAと３６５SMAはマーケットが開いてるのが株は２００日くらい、仮想通貨は１年中だから。

下記はVTI（世界分散投資）のチャートだが、暴落から株価が上がってきていた２０１６年１１月の投資機会を逃しても、２０２０年３月に投資機会は来ていた。

２０１７年４月に投資していなくても、２０１８年１２月に投資機会は来ていた。そしてここで投資しても２０２０年３月には損していた。（２００SMAから大きくハズレていた２０２０年１～２月頃に利確していなければ）

２０１８年５月に投資していなくても、２０２０年３月に投資機会は来ていた。

もし数十年後も上昇を続けているであろう銘柄が２００SMAを大幅に割り込んでいない（それどころか大幅に上振れしている）にも関わらず焦って一括投資するくらいなら、定額積立の金額を上げるほうが健全だというスタンス。

仮想通貨も同様。

下記はドル建てBTC（ビットコイン）のチャートに３６５日SMAを引いたものだが、２０１９年５月の投資機会を逃しても２０２０年３月に投資機会は来ていた。

長期投資だからこそ移動平均線からあまりにも乖離しているときに一括に投資するのは健全ではなくそれなら定期積金の金額を上げる。

なお、仮想通貨の積立は国内事業者はステルス手数料があまりに高い（手数料無料とかいいつつ販売所で買ってるから無駄に高い）ので手動で販売所ではなく取引所で買うかボットをプログラムして自動で買い付ける必要がある。

手動で買うときは自分自身のメンタルとの戦いに負けそうなのでボットで買っている。

なぜなら暴落のときでも暴騰のときでも無心で定額を買い付けるから。人間のメンタルは暴落のときは少なく、暴騰のときはたくさん買いたくなるもの。

上手い人は毎月や毎週の定期積金も短期下落を掴んで実施するようだが、わたしのような一般人レベルのメンタルにはハードルが高い。

また、１つの企業を何十年も追い続けるのはかなりマニアックなので１つで複数企業に分散できるETFを使うのが基本。

仮想通貨はまだまだBTC/ETHを軸に複数銘柄に自分でポートフォリオ組んで分散するしかないが、ETFみたいなものを作り始めているプロジェクトも出てきているので遠くない未来に仮想通貨インデックスも普及するはず。

基軸・DeFi（DEX・レンディング・イールドアグリゲーター等）・MEME・NFT・チェーン・取引所トークン・魔界、、、

ポートフォリオを組むときが一番楽しい戦略ゲーム感はある。

まとめ

将来これを見る自分はこのたった３つのことを守れていますか？