マネー相談事例簿#001

事前に相談者様の了承を得て解説しています

今まで受けて来た相談内容から参考にしていただけそうな案件を、なるべく個人情報をふせて紹介します。事前にご相談者様には了承いただいております。また、有料記事およびメンバーシップ記事の著作権は執筆者にあります。いかなるコピー転用も禁じます。

属性

• 男性

• ４８歳

• サラリーマン勤続20年

• 家族構成　妻　子供二人共に大学生

• 世帯年収８００万円

• 妻は扶養の範囲内

• 住宅ローンなし（実家住まい二世帯同居）

• マイカーローンあり

• その他借金なし

• 現預金２０００万円

• 積み立てNISAなし

• 確定拠出年金あり毎月２万円

• 毎月定期預金３万円

• 生命保険（変額保険）毎月約３万円

相談内容

• そろそろ老後生活資金の準備をしたいが、何から始めたら良いかわからない。

• 会社の制度で確定拠出年金やっているが、それだけで足りるか不安。

• 積み立てNISAに興味あるが、どこの証券会社を選んだら良いかわからない。株の投資は失敗したくないのでやってない。

• 生命保険は、昔から付き合いのあるセールスにおまかせしている。将来のための投資と思い変額保険に加入した。細かい事はよくわからない。

• はっきり言って、自分がどういう生命保険に入ってるかよくわかっていない。