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マネー相談事例簿#001
事前に相談者様の了承を得て解説しています
今まで受けて来た相談内容から参考にしていただけそうな案件を、なるべく個人情報をふせて紹介します。事前にご相談者様には了承いただいております。また、有料記事およびメンバーシップ記事の著作権は執筆者にあります。いかなるコピー転用も禁じます。
属性
男性
48歳
サラリーマン勤続20年
家族構成 妻 子供二人共に大学生
世帯年収800万円
妻は扶養の範囲内
住宅ローンなし(実家住まい二世帯同居)
マイカーローンあり
その他借金なし
現預金2000万円
積み立てNISAなし
確定拠出年金あり毎月2万円
毎月定期預金3万円
生命保険(変額保険)毎月約3万円
相談内容
そろそろ老後生活資金の準備をしたいが、何から始めたら良いかわからない。
会社の制度で確定拠出年金やっているが、それだけで足りるか不安。
積み立てNISAに興味あるが、どこの証券会社を選んだら良いかわからない。株の投資は失敗したくないのでやってない。
生命保険は、昔から付き合いのあるセールスにおまかせしている。将来のための投資と思い変額保険に加入した。細かい事はよくわからない。
はっきり言って、自分がどういう生命保険に入ってるかよくわかっていない。
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