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投資詐欺に騙(だま)される人の特徴と金融犯罪被害に遭(あ)わないための備え

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証券取引等監視委員会/03-3506-6000


投資詐欺?の実例

本noteでは、「老後資金の確保」、「資産の安定運用や投資手法」をテーマにしているのですが、

その前にその原資となる大切な預貯金が、詐欺の被害にあってしまっては元も子もありません。

本記事では、サギの実例を挙げながらその原因や対策に関して解説してみようと思います。


■■ リップルトレードジャパン

大流行の仮想通貨(暗号通貨、暗号資産)には、非常に多くのサギ師たちが暗躍しました。

皆さんには是非とも一般常識で判断して頂きたいものです。

ここでとり挙げたニュースは、特に詐欺の多い Ripple(リップル)関連のものです。数年前からコレ関連は怪しい話ばかりでした。

とりあえず仮想通貨でまとも?なものはBitcoinくらいでしょうか...


■■ つなぎ融資の女王

「つなぎ融資の女王」こと山辺節子容疑者(62)の起こした違法巨額詐欺事件ですが、高利の約束を信じさせたやり口がなんというか狡猾でしたね。

もちろん信じた側も知識不足と強欲に負けた面は否めないとしても、こんな稚拙な詐欺話にコレだけのお金が集まるとは、只々驚きです。

まずいちばん重要なことを冒頭に書きますが、

「お金を他人(ヒト)に預けないこと」

これに尽きますね。

では他人に預けずにどうやって運用するの?

という質問が聞こえてきそうですが、その方法は本noteで何度もお伝えしております。


■■ ワインファンド業者「ヴァンネット」

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破綻したワイン投資詐欺『ヴァンネット』に群がった著名人|やまもといちろうコラム - エキサイトニュース


ワインファンド詐欺... 典型的なポンジ・スキームって言うやり方です。

これ有名どころでは 安愚楽牧場 っていうのがありました。

全部が全部最初から騙してやろうということで始めたとは思いませんが、そもそもなぜワインの値上がり益のような流行や季節要因といった不安定要素の大きなものをファンド化しようとう発想に至ったのか?

資産運用のための投資対象には向かないとおもいます。

騙される側(≒投資家もどき)にも問題があります。

自分で探して見つけたものではなく、向こうから声が掛かる投資案件に良いモノはありません。

これは投資に限らないことは、長く生きていらっしゃる方なら激しく同意いただけるのではないでしょうか。

金融リテラシーを身に付けろ!と言う前に、常識を身に付けて欲しいものです。


■■ 株FestA

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無登録で金融商品取引業等を行う者について(株式会社ネオクライム)


関東財務局  いつもの 無機質な文言で 処分を伝える ...

「金商業者なのかどうか」は調べる必要があります。

我々もそうですが、財務局に登録し業を営むために、厳しい金商法を徹底して守る必要があります。

今ではコンプライアンス(法令遵守)も厳しく指導されており、これは非常に大変な作業になります。従って、金商無登録業者のやることなど全く信用しません。

また、この配信ですが、個別銘柄を、、、 無料配信、、、 っていう時点で、仕手を疑うべきです。いろいろBADコメントも、ググればすぐに多数見つかりますしね。

① 金商登録を確認  → 免許・許可・登録等を受けている業者一覧excel シートをダウンロード → 検索
② 住所で検索  → すると、、、やっぱりレンタルオフィス
③ 代表者の過去  → 「小松早苗」同名多すぎて過去犯罪歴不明
④ ページのテイスト  → この業者はギリセーフ(笑)
⑤ 煽り 甘い釣り文句が並んでたら注意!  「絶対儲かる」「知識ゼロでも大丈夫」等々 金商業者では禁句の文言が並んでいる場合が多い 規制がないから
⑥ 社名+詐欺 で検索  → 信ぴょう性の高いコメントも参照


何れにしても、こんな無責任な立場の人間から受け取る配信を、真に受けて取引するというのは、自殺行為です。

「儲け話が向こうから来ることはない」

自分にとって良いお話は、自身の時間を使って一生懸命探しに行かないと手に入らないということですね。


■■ 無登録バイナリーオプション業者

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こちらの業者が 日本で無登録であると指摘しました。

無登録で金融商品取引業等を行う者について 〜関東財務局参照〜 http://kantou.mof.go.jp/rizai/pagekthp032000550.html http://kantou.mof.go.jp/rizai/pagekthp032000549.html http://kantou.mof.go.jp/rizai/pagekthp032000551.html http://kantou.mof.go.jp/rizai/pagekthp032000552.html http://kantou.mof.go.jp/rizai/pagekthp032000553.html http://kantou.mof.go.jp/rizai/pagekthp032000554.html http://kantou.mof.go.jp/rizai/pagekthp032000555.html


例によって、タックスヘイブンを含むこれらの国が所在地とのこと。

英国、マーシャル諸島、BVI、ルーマニア、ニュージーランドなど、イギリスは置いていても、もう国名だけで怪しいかどうかわかります。

日本では無規制 同局は、警告内で使用された情報は勧誘資料から得られたもので不正確である可能性があるとすると同時に、これらの業者が実際に日本で必要な許可を持っていなかったことを指摘した。また、投資家は、企業が登録済みで国に規制されているかどうかを金融庁のウェブサイトで確認することができる。 これらの企業が無許可で国内でサービスを提供することは違法で、その顧客は、日本で適切にライセンスを取得して規制されている企業では与えられている保護を与えてられていないため、関東財務局からのこのような警告は、クライアントに助言警告をサポートしている地元の監督規則を引用している。 加えて、これらの企業は他の管轄でも規制を受ける可能性がある。例えば、企業は、国内で事業を行うためには金融庁の許可を取得する必要がある。(出典:フォレクスマグネイトから引用)

まあいくら警告しても、本邦投資家は美味しいカモと思われてるので...

撤退はしないでしょう。^_^;


■■ オール・イン

結局337億円集めた巨額詐欺事件なのに、幹部は不起訴というお粗末な結果。  ちなみに同様の詐欺事件「アライド」はこちら


騙される方が悪いって言いますが、もう少し罰則を厳しくしてほしいものです、、、

この手の投資詐欺に騙されないために ・特定商取引に基づく表示」や「利用規約」などの記述がない ・利用料金が不明確 ・金融登録業者か確認 ・金融ADR の有無 ・住所から → Googleストリートビュー ・経営者名から → 過去の悪さ 関財 金融庁ページ検索 ・会社名 → 法務局にて謄本取得 ・各財務局へ 存在の有無等を問い合わせ ・消費者センターへ相談

「楽しても儲けたい」っていう心を自制したら終いですけどね


■■ レセプト債詐欺

レセプト債とは、病院・診療所等が診療報酬を受け取る権利(診療報酬請求債権)を元利金の支払原資とする証券化商品です。

この詐欺により中堅の証券会社が6社も揃って当局に処分されました。

なんでも投資商品になるということです。詳しくは上の記事をご参照下さい。


■■ 安愚楽牧場

有名なポンジ・スキームですね。

詳細は下のリンクをご参照下さい。 注意点は特殊な投資先ということでしょうか...


■■ FX BEST & キャピタルラボインターナショナル

この詐欺は雑でしたね。直接お話が来ましたが、もう詐欺話の中でも最低レベルの内容でした。

キャピタルラボインターナショナルの住所は架空、代表者未記載と、突っ込みどころ満載。

にも関わらず、これに数十億円のお金が集まっていたとか、、、^_^;


・・・

FX BEST詐欺事件から3年ほどが経過し、またもや同じような怪しい話が流行っています。

SvoFX という無登録業者です。

IB報酬をマルチで分配(概要書面も商品もないねずみ講)することと、ソーシャルトレード(へっぽこトレーダー)完備という、まさに 被害者が続出する最凶スキーム です。

気軽にIB報酬目当てで参加することも注意が必要です。

被害者が加害者を産む仕組みですので、こちらに実名が掲載されるかもしれませんよ。


■■ クエストキャピタルマネージメント

ファンド名目で詐取容疑 投資会社社長を逮捕 計113億円集める。

クエストキャピタルマネージメント有限会社に対する検査結果について ... ↓

検索結果:金融庁

有名人も騙されてますね。 ↓


■■ インスタントレード (INSTANTRADE)

所在地はタックスヘイブン(イギリス領ケイマン諸島、バージン諸島といったカリブ海の島国)かつ、容易にペーパーカンパニーの設立や維持が可能な国であるため特に危険でしょう。

代表者が中国人で、所在地はセーシェル島(東アフリカ)、そして金融ライセンスはバヌアツ共和国(オセアニア)というデタラメな業者です。

ソーシャルトレードについても、手数料報酬を狙ったヘボトレーダーばかりでは、勝てるはずもありません。

海外業者のため、入金だけはスムーズですが、出金のトラブルに加え、邦銀の着金拒否もありますので、十分にお気をつけください。

結論として無登録海外業者には手を出さないことが賢明です。無登録にはそれなりの理由があります。



騙されないために 〜投資詐欺の見分け方〜

■■ 詐欺の見分け方

① 金商登録を確認  → 免許・許可・登録等を受けている業者一覧  excelシートをダウンロード → 検索

② 住所で検索

 →  レンタルオフィス等は要注意

③ 代表者の過去

 → 過去犯罪歴調査

④ ページのテイスト

 → 誤字脱字、雑な作りのページ

⑤ 煽り文言

  → 甘い釣り文句が並んでたら注意! 

 金商業者では禁句の「絶対儲かる」「知識ゼロでも大丈夫」等々甘い釣り文句が並んでたら注意!

⑥社名+詐欺 で検索

 →  信ぴょう性の高いコメントも参照


■■ 投資詐欺に騙されないために

・「特定商取引に基づく表示」や「利用規約」などの記述がない
・利用料金が不明確
・金融登録業者か確認
・金融ADR の有無
・住所から → Googleストリートビュー
・経営者名から → 過去の悪さ 関財 金融庁ページ検索
・会社名 → 法務局にて謄本取得
・各財務局へ 存在の有無等を問い合わせ
・消費者センターへ相談


投資はギャンブルではありません。
お金をお金で殖やすには、時間がかかります。

「楽しても儲けよう」という心を自制できれば詐欺には引っかかることはないと思います。


■■ 投資詐欺業者の代表的な手口


■■ 証券取引等監視委員会

報道発表資料一覧:証券取引等監視委員会

証券取引等監視委員会では、市場において不正が疑われる情報や、投資者保護上問題があると思われる情報を幅広く受け付け、各種調査・検査や日常的な市場監視を行う場合の有用な情報として活用しています。

インターネット、電話、郵送、FAX等のいずれかの方法により、情報をお寄せください。 

インターネット:情報提供窓口

直 通:0570-00-3581(一部のIP電話等からは03-3581-9909)

代 表:03-3506-6000(内線3091、3093)


■■ 金融庁 報道発表資料

報道発表資料 : 金融庁

kantou.mof.go.jp

金融商品取引業関係発表資料:財務省近畿財務局

きんざい金融ホットライン:財務省近畿財務局

市場における不正等に関する情報をお寄せください!:証券取引等監視委員会



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