クリプト｜米財務省バイナンスへの制裁

2023年11月23日 08:40

FTXの破綻に続き、荒れるクリプト業界。テロ組織、ランサムウェア、児童性的搾取資料、詐欺、詐欺を含む取引等を10万件以上、許容してきたとのこと。

https://home.treasury.gov/news/press-releases/jy1925

プレスリリース

アメリカ財務省は、米国違反に対する世界最大の仮想通貨取引所バイナンスと史上最大の和解を発表マネーロンダリング防止法と制裁法

2023年11月21日
34億ドルのFinCEN決済と、それぞれ最大の9億6800万ドルのOFAC決済
IRS – CIの調査は司法省の行動につながる

ワシントン - 米国財務省は、金融犯罪執行ネットワーク(FinCEN)、外国資産管理局(OFAC)、IRS犯罪捜査(CI)を通じて、バイナンスホールディングス株式会社とその関連会社(総称してバイナンス)に、アメリカの国家安全保障と国際金融システムの完全性を保護する米国のマネーロンダリング防止(AML)および制裁法の違反に対して責任を負わせるために前例のない措置を講じました。

Binanceは世界最大の仮想通貨取引所であり、集中型仮想通貨スポット取引の推定60%を担当しています。

今日、Binanceは、銀行秘密法(BSA)の違反と複数の制裁プログラムの明らかな違反についてFinCENとOFACと和解しました。

違反には、ハマスのアル・カッサム旅団、パレスチナ・イスラム・ジハード(PIJ)、アルカイダ、イラク・シリア・イスラム国(ISIS)などのテロリストとの疑わしい取引を防止および報告するプログラムの実施、ランサムウェア攻撃者、マネーロンダラー、その他の犯罪者、および米国のユーザーとイラン、北朝鮮、シリア、ウクライナのクリミア地域などの認可された管轄区域の人々との間の取引のマッチングが含まれます。

AMLと制裁義務を遵守しなかったことで、Binanceはさまざまな違法なアクターがプラットフォーム上で自由に取引することを可能にしました。今日の和解は、司法省(DOJ)および商品先物取引委員会(CFTC)との関連事項のバイナンスの解決と同時に、世界的な合意の一部です。

「バイナンスは、利益を追求する法的義務に目をつぶった。その故意の失敗は、そのプラットフォームを通じてテロリスト、サイバー犯罪者、児童虐待者にお金が流れることを可能にした」と財務長官のジャネット・Lは述べた。

イエレ。「米国の法律と規制の遵守を確保するための今日の歴史的な罰則と監視は、仮想通貨業界にとってマイルストーンをマークします。どこにいても、米国の金融システムの利益を享受したい機関は、私たち全員をテロリスト、外国の敵、犯罪から安全に保つか、結果に直面するルールに従わなければなりません。」

FinCENの和解契約は、34億ドルの民事罰金を評価し、5年間の監視を課し、バイナンスの米国からの完全な撤退を確実にするなど、重要なコンプライアンスの約束を必要とします。

OFACの和解契約は、9800万ドルのペナルティを評価し、BinanceにFinCENが監督する監視との完全な協力を含む一連の強力な制裁コンプライアンス義務を遵守することを要求しています。

Binanceが米国人にサービスを提供しないことを含め、和解の条件を確実に満たし、違法行為に対処することを確実にするために、財務省はモニターを通じて5年間、バイナンスの帳簿、記録、システムへのアクセスを保持します。

これらの義務を果たさないと、Binanceが必要なコンプライアンスの約束と監視の条件を遵守しなかった場合、FinCENによって徴収される1億5000万ドルの停止ペナルティを含む実質的な追加ペナルティがBinanceにさらされる可能性があります。

モニターは、バイナンスがマネーロンダリング防止と制裁義務を遵守していないことに対処するために必要な是正措置を監督します。モニターはまた、バイナリスが和解契約の条件を継続的に遵守していることを確認するために、定期的なレビューを実施し、FinCEN、OFAC、およびCFTCに調査結果と推奨事項を報告します。

今日の前例のない行動は、AMLや制裁法を積極的に施行するなど、仮想通貨業界におけるコンプライアンスを促進するという財務省のコミットメントを強調しています。

これらの法律を施行する財務省当局は幅広く、幅広い不正行為に達しており、米国と外国人の両方に適用できます。どこにいても、仮想通貨取引所や金融テクノロジー企業は、他の金融機関と同様に、トップでコンプライアンスに対する経営上のコミットメントを採用し、リスクベースのプログラムとコントロールが「初日」からプラットフォームとテクノロジーに効果的に統合されるようにする必要があります。

財務省は、刑事部門のマネーロンダリングと資産回収セクション、国家安全保障部門の防諜・輸出管理セクション、米国など、司法省のカウンターパートと緊密に協力しました。ワシントン西部地区弁護士事務所、およびCFTC。

FINCENの執行措置

FinCENの歴史的な34億ドルの和解は、米国で最大のペナルティです。財務省とFinCENの歴史。

Binanceは、米国との関係を覆い隠し、最も商業的に重要な米国の顧客を維持しながら、未登録のマネーサービス事業（MSB）として意図的に運営されていることを認めています。

Binanceは、とりわけ、多数のユーザーにKnow Your Customer（KYC）を実行できなかったことで、効果的なマネーロンダリング防止プログラムを確立、実施、維持することに故意に失敗したことを認めています。

これは、Binanceがさまざまな違法なアクターがプラットフォーム上で自由に取引することを可能にし、金融システムの完全性を損なうことを意味しました。FinCENの調査により、Binanceは、ユーザーが取引の原点と目的地に関する情報を不明瞭にすることを可能にする匿名性が強化された暗号通貨のリスクを軽減することも明らかになりました。

MSBとして、Binanceは疑わしい活動報告(SAR)を通じて疑わしい取引をFinCENに報告する必要がありました。FinCENの調査により、Binanceの元最高コンプライアンス責任者は、CEOの方針はそのような活動を報告しないことであり、BinanceはFinCENにSARを1件も提出しなかったことが明らかになりました。

Binanceは、テロ組織、ランサムウェア、児童性的搾取資料、詐欺、詐欺を含む取引を含む、不十分な管理の結果として処理した100,000件以上の疑わしい取引を故意に報告しなかった。

テロ資金調達。Binanceは、アルカイダ、イラク・シリア・イスラム国(ISIS)、ハマスのアル・カッサム旅団、パレスチナ・イスラム・ジハード(PIJ)などのテロリストグループに関連する取引をFinCENに報告できなかった。

ランサムウェア。ランサムウェアの収益の最大の受信者の1つであり、少なくとも24の異なる種類のランサムウェアを含む攻撃から数百万ドルのランサムウェアの収益を取引しているにもかかわらず、Binanceはこれらの取引を報告しませんでした。

児童性的虐待資料。Binanceは、ダークスキャンダルを含む児童性的虐待資料の販売に専念するウェブサイトとの取引を報告したことはありません。

ダークネット市場、詐欺、その他の違法行為。違法な麻薬、偽造、詐欺関連の商品やサービス、その他の違法な密輸を扱う大規模なハッキング、アカウントの乗っ取り、ダークネット市場から仮想資産の収益を送受信するにもかかわらず、Binanceはそのような取引を報告しませんでした。

これらのおよびその他の種類の違法行為に関連する法執行機関への報告のギャップを埋めるために、Binanceは、処理し、故意に報告しなかった疑わしい取引を特定し、FinCENに報告するルックバックに同意しました。
詳細については、こちらのFinCEN同意命令を参照してください。

OFAC執行措置

OFACの行動の歴史的な合計は、バイナンスの行動の悪質な性質、大量の取引、および上級管理職の関与を反映しています。2017年8月から2022年10月の間に、Binanceは、米国人と認可された管轄区域のユーザーとブロックされた人々の間で、Binance.comプラットフォームで167万以上の仮想通貨取引を実行しました。

2018年半ばには早くも、バイナンスはそのような活動を可能にすることが制裁違反につながることを知っていたか、知っておくべきだった。それにもかかわらず、バイナンスは意図的に弱体化させ、効果をもたず、独自の制裁コンプライアンス管理を実施した。

バイナンスがそうした方法の1つは、バイナンス独自のジオフェンシングコントロールを回避できる仮想プライベートネットワーク、つまり、米国および認可された管轄区域からのインターネットプロトコルアドレスを持つユーザーのアクセスをブロックする技術プロトコルを利用するという提案でした。そうすることで、Binanceは、米国のユーザーの基盤と米国のユーザーが提供する大量の取引流動性を維持しながら、制裁された管轄区域から顧客を遠ざけようとしました。

Binanceは、マッチングアルゴリズムの操作を考えると、両方のユーザーセットを維持することは、必然的に米国と制裁された管轄権ユーザーとの間の取引の実行につながり、その過程で制裁に違反することを知っていました。この活動を維持するために、CEOを含むバイナンスの幹部は、明らかに違反的な活動を継続することを故意に許可しながら、従順に「見える」ためのガイダンスを発行しました。
バイナンスの和解はOFAC史上最大であり、契約に記載されているコンプライアンスコミットメントに著しく違反した場合、バイナンスは最大数十億ドルのさらなるペナルティに直面する可能性があります。

公的和解契約を含む詳細については、こちらのOFACウェブ投稿を参照してください。

IRS-CIの貢献

CI特別捜査官は、刑事告発と民事罰の基礎となったバイナンスとその創設者に対する刑事捜査を主導した。調査の一環として収集された証拠は、同社とその創設者が効果的なマネーロンダリング防止プログラムを実施しておらず、連邦法で要求される送金業者として登録しておらず、国際緊急経済権限法に関連する米国の制裁を故意に違反したことを証明した。

CIはIRSの刑事捜査部門です。100年以上にわたり、CI特別捜査官は100%の時間を税務および金融犯罪の調査に費やしてきました。このスキルセットは、デジタル領域に簡単に移行され、現在、ますます複雑化するサイバー犯罪のマネートレイルをたどっています。

この機関には、ロサンゼルスフィールドオフィスに拠点を置く西部サイバー犯罪ユニットとワシントンD.C.に拠点を置く東部サイバー犯罪ユニットの2つのサイバー犯罪ユニットがあります。フィールドオフィス - サイバー調査を実施します。西部サイバー犯罪ユニットとCIの本部に拠点を置くサイバーおよびフォレンジックサービスセクションは、火曜日に発表された民事罰に不可欠な役割を果たしました。

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